تفقد عمليات الاستحواذ والرقابة ومنح الائتمان لعملاء VIP في البنوك هذا العام

[إعلان 1]

ANTD.VN - أدرج البنك المركزي في خطة التفتيش لعام 2023 التفتيش على نقل الأسهم والسندات التي قد تؤدي إلى الاستحواذ على مؤسسات ائتمانية كبيرة والسيطرة عليها؛ الائتمان لمجموعات كبيرة من العملاء.

من الصعب اكتشاف ما إذا كان المساهمون الرئيسيون يخفون ذلك عمدًا

قال بنك الدولة الفيتنامي إنه في السنوات الأخيرة، واصلت الوكالة تحسين الأساس القانوني ونفذت بحزم حلولاً لمنع ومعالجة ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر، والملكية المتبادلة، والإقراض، والاستثمار غير القانوني، إلى جانب عملية إعادة هيكلة مؤسسات الائتمان.

وبناء على ذلك، تم التعامل تدريجيا مع حالة تجاوز ملكية الأسهم للحد المقرر والملكية المتبادلة في نظام مؤسسات الائتمان، وتم الحد من حالة كبار المساهمين/مجموعات المساهمين الذين يتلاعبون بالبنوك ويسيطرون عليها.

لقد تم حتى الآن حل مسألة عدد أزواج المؤسسات الائتمانية التي تمتلك بعضها البعض بشكل مباشر؛ ويحتاج المساهمون والمساهمون والأشخاص المرتبطون الذين يملكون أسهمًا تتجاوز الحد المقرر بشكل رئيسي في الشركات والمؤسسات المملوكة للدولة إلى الاستمرار في التوجيه والإدارة من أجل تركيز رأس المال على أنشطة الأعمال الأساسية واستخدام رأس المال بشكل أكثر فعالية.

وفي الوقت نفسه، لا تزال مسألة المؤسسات الائتمانية والأشخاص المرتبطين بها الذين يساهمون برأس المال ويشترون أسهماً في مؤسسات ائتمانية أخرى تشكل مصدر قلق وقد تشكل مخاطر محتملة. وفي الآونة الأخيرة، إلى جانب الإدارة الحكومية والتفتيش والإشراف، أصدر بنك الدولة وثائق قانونية وأصدر توجيهات لمؤسسات الائتمان للتعامل مع المشاكل القائمة.

وبالتالي، انخفض وضع الملكية هذا بشكل كبير، متغلبًا على حالة تجاوز ملكية البنك التجاري لأسهم في مؤسسة ائتمانية أخرى النسبة المقررة بأكثر من 5% من رأس المال التصويتي لمؤسسة ائتمانية أخرى، وانخفضت ملكية أسهم مؤسسة ائتمانية في مؤسسة ائتمانية أخرى (أحادية الاتجاه).

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

تم التغلب تدريجيا على الملكية المشتركة في البنوك.

وبحسب البنك المركزي، فإن حالة ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر والملكية المتبادلة المباشرة بين مؤسسات الائتمان وبين مؤسسات الائتمان والشركات، على الرغم من أنها نشأت بشكل رئيسي قبل دخول قانون مؤسسات الائتمان لعام 2010 حيز التنفيذ، فقد تم حلها تدريجيا.

ومع ذلك، فإن التعامل مع قضية الملكية التي تتجاوز الحد المقرر والملكية المتبادلة لا يزال صعباً في الحالات التي يقوم فيها المساهمون الرئيسيون والأشخاص المرتبطون بالمساهمين الرئيسيين بإخفاء أو مطالبة أفراد/منظمات أخرى بتسجيل حصص ملكيتهم للالتفاف على اللوائح القانونية، مما يؤدي إلى سيطرة هؤلاء المساهمين على مؤسسة الائتمان، مما قد يؤدي إلى خطر العمل دون شفافية ودعاية.

تتمتع بعض المؤسسات الائتمانية بتركيز ملكية الأسهم بين عدد من المساهمين والأشخاص المرتبطين. ورغم أن هذا لا يشكل انتهاكاً لأحكام القانون، إلا أنه ينبغي الاهتمام بمنع المخاطر المحتملة التي قد تحدث.

سيتم التفتيش هذا العام

وبحسب البنك المركزي، هناك عدد من الصعوبات والمشاكل التي أدت إلى هذا الوضع. وعلى وجه الخصوص، تشمل الملكية المتبادلة العديد من الكيانات الخاضعة لإدارة الوزارات/القطاعات، في حين أن كيانات إدارة البنك المركزي هي مؤسسات ائتمانية فقط، وبالتالي لا يملك البنك المركزي المعلومات أو الأدوات اللازمة للسيطرة على الملكية بين الشركات في المجالات الأخرى.

وفي الوقت نفسه، فإن التحكم في الملكية المتبادلة بين الشركات غير الصناعية والبنوك أمر صعب للغاية في الحالات التي يخفي فيها المساهمون الرئيسيون والأشخاص المرتبطون بالمساهمين الرئيسيين عمداً أو يطلبون من أفراد/منظمات أخرى الوقوف باسمهم لتسجيل عدد الأسهم المملوكة للتحايل على اللوائح القانونية المتعلقة بالملكية المتبادلة/الملكية التي تتجاوز المستوى المحدد أو التحايل على اللوائح المتعلقة بحدود الائتمان لمجموعات العملاء ذات الصلة ونسب ملكية الأسهم للمساهمين والأشخاص المرتبطين.

هذا يُنذر بمخاطر محتملة نتيجة افتقار عمليات مؤسسات الائتمان للشفافية والانفتاح. وفي الوقت نفسه، لا يُمكن كشف هذه المخاطر وتحديدها إلا من خلال التحقيقات والتحقق التي تجريها جهات التحقيق وفقًا للقانون، وفقًا لبيان البنك المركزي.

وأضاف البنك المركزي أن الكشف عن العلاقات بين الشركات لا يزال محدودا لأن المعلومات اللازمة لتحديد علاقة الملكية بين الشركات، وخاصة الشركات التي ليست شركات عامة، صعبة للغاية. لا يمكن للبنك المركزي أن يكون استباقيًا في البحث عن المعلومات وكذلك تحديد دقة وموثوقية مصادر المعلومات؛ وخاصة في سياق سوق الأوراق المالية والتكنولوجيا سريعة التطور اليوم.

وأكد البنك المركزي أنه سيواصل خلال الفترة المقبلة مراقبة سلامة عمليات مؤسسات الائتمان، ومن خلال عمليات التفتيش على رأس المال، وملكية الأسهم في مؤسسات الائتمان، والإقراض، والاستثمار، وأنشطة المساهمة في رأس المال...

وفي حالة اكتشاف مخاطر أو مخالفات، يقوم البنك المركزي بتوجيه مؤسسات الائتمان لمعالجة المشاكل القائمة لمنع المخاطر. في الحالات التي يتم فيها الكشف عن علامات الجريمة، سوف ينظر البنك المركزي في إحالة القضية إلى الشرطة للتحقيق وتوضيح انتهاكات القانون (إن وجدت) للتعامل معها من أجل منع المخاطر.

وفي الوقت نفسه، أدرج البنك المركزي ضمن خطة التفتيش لعام 2023 التفتيش على نقل الأسهم والسندات التي قد تؤدي إلى الاستحواذ على مؤسسات الائتمان والسيطرة عليها؛ منح الائتمان لمجموعات كبيرة من العملاء (مع التركيز على الائتمان المتعلق بقطاع العقارات؛ المساهمين الرئيسيين، الأشخاص المرتبطين بالمساهمين الرئيسيين في مؤسسات الائتمان...).

وسيوصي البنك المركزي الحكومة أيضًا بتقديم تعديلات وملحقات إلى الجمعية الوطنية على قانون مؤسسات الائتمان، بما في ذلك إضافة لوائح للتعامل بشكل فعال مع إساءة استخدام حقوق المساهمين الرئيسيين وحقوق الحوكمة والإدارة للتلاعب بعمليات مؤسسات الائتمان.

[إعلان 2]
رابط المصدر