تشديد الملكية المتبادلة والتلاعب المصرفي اعتبارًا من 1 يوليو 2024

[إعلان 1]

قررت الجمعية الوطنية إقرار قانون المؤسسات الائتمانية المعدل في 18 يناير 2024، على أن يدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024. وبناءً على ذلك، ينص القانون المعدل حديثًا على لوائح تتعلق بمنع الملكية المتبادلة والتلاعب والهيمنة في الأنشطة المصرفية للمؤسسات الائتمانية.

خفض نسبة ملكية المساهمين والأطراف ذات الصلة

وبحسب تقرير بنك الدولة المرسل إلى الجمعية الوطنية في الدورة السابعة للجمعية الوطنية الخامسة عشرة، فإن ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد والملكية المتبادلة بين مؤسسات الائتمان ومؤسسات الائتمان والشركات المصنعة انخفضت بشكل كبير مقارنة بالفترات السابقة. ومع ذلك، تصبح مسألة التعامل مع الملكية المتبادلة صعبة في الحالات التي يخفي فيها المساهمون الرئيسيون والأشخاص المرتبطون بهم عمدا أو يطلبون من أفراد/منظمات أخرى تسجيل حصص ملكيتهم للتحايل على اللوائح القانونية، مما يؤدي إلى سيطرة هؤلاء المساهمين على مؤسسة الائتمان، مما قد يؤدي إلى خطر العمل دون شفافية ودعاية.

وبناء على ذلك، ولمنع الوضع المذكور أعلاه، قام قانون مؤسسات الائتمان 2024 بتخفيض نسبة ملكية المساهمين في مؤسسات الائتمان مقارنة بالقانون القديم على النحو التالي:

لا يجوز للمساهم الفرد أن يمتلك أسهماً تتجاوز 5% من رأس مال المؤسسة الائتمانية. لا يجوز للمساهم المؤسسي أن يمتلك أكثر من 10% (15% سابقاً) من رأس مال المؤسسة الائتمانية. لا يجوز للمساهمين والأشخاص المرتبطين بهؤلاء المساهمين أن يمتلكوا أسهمًا تتجاوز 15% (كانت 20% سابقًا) من رأس مال المؤسسة الائتمانية. لا يجوز لمساهم رئيسي في مؤسسة ائتمانية أو أحد أقاربه أن يمتلك أسهماً بنسبة 0.5% أو أكثر من رأس مال مؤسسة ائتمانية أخرى.

الإفصاح العام عن معلومات المساهمين والأطراف ذات الصلة

في السابق، كان قانون مؤسسات الائتمان لعام 2010 ينص على أن مؤسسات الائتمان يجب أن تكشف علناً عن المصالح ذات الصلة بأعضاء مجلس الإدارة، ومجلس الأعضاء، ومجلس المشرفين، والمدير العام/المدير، ونائب المدير العام/المدير والمناصب المعادلة.

كما ينص قانون الأوراق المالية لعام 2019 على ضرورة قيام المساهمين في المؤسسات الائتمانية التي تمتلك 5% أو أكثر من رأس المال بالإفصاح عن المعلومات.

ومع ذلك، وفقًا لقانون مؤسسات الائتمان لعام 2024، فإن مجموعات المساهمين الذين يمتلكون 1% أو أكثر من رأس المال المصرح به مطالبة أيضًا بالإعلان عن المعلومات.

وينص القانون الجديد أيضًا على أن الأفراد المرتبطين بالمساهمين ملزمون أيضًا بالإعلان عن معلومات شفافة. وتشمل هذه الأفراد: الشركات التابعة للشركات التابعة لمؤسسات الائتمان؛ الأجداد، الأحفاد، العمات، الأعمام، أبناء الأخ والأخت، أبناء الأخ والأخت، العمات، الأعمام والعكس.

تشديد الملكية المتبادلة والتلاعب بالبنوك بشكل حازم

وبحسب البنك المركزي، فإنه سيواصل في المستقبل مراقبة سلامة عمليات مؤسسات الائتمان، ومن خلال عمليات التفتيش على رأس المال، وملكية الأسهم لمؤسسات الائتمان، والإقراض، والاستثمار، وأنشطة المساهمة في رأس المال... وفي حالة اكتشاف المخاطر أو المخالفات، ستوجه هذه الوكالة مؤسسات الائتمان إلى معالجة المشاكل القائمة لمنعها.

في الحالات التي يتم فيها الكشف عن علامات الجريمة، سوف ينظر بنك الدولة في تحويلها إلى وكالة الشرطة للتحقيق، وتوضيح الانتهاكات للقانون (إن وجدت) وإجراء التحقيق والمعالجة.

[إعلان 2]
المصدر: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo