الملكية المتبادلة والملكية التلاعبية في البنوك: لا يزال من الصعب تحديدها

قال بنك الدولة إنه لا تزال هناك صعوبات وعقبات في الكشف عن الملكية المتبادلة والملكية ذات الطبيعة التلاعبية والمهيمنة في مؤسسات الائتمان ومنعها والتعامل معها.

انخفضت الملكية المتبادلة والملكية التي تتجاوز الحد.

وفي تقرير حديث أرسل إلى نواب الجمعية الوطنية، بشأن قضية منع الملكية المتبادلة والملكية ذات الطبيعة التلاعبية والمهيمنة في المؤسسات الائتمانية، قال بنك الدولة إن هذه الهيئة استمرت في السنوات الأخيرة في تحسين الأساس القانوني ونفذت حلولاً حاسمة لمنع ومعالجة ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر، والملكية المتبادلة، والإقراض، والاستثمار في انتهاك للوائح، إلى جانب عملية إعادة هيكلة المؤسسات الائتمانية.

وعلى وجه الخصوص، أضاف قانون مؤسسات الائتمان لعام 2024 لوائح للمساعدة في منع الاستثمار المتبادل والملكية المتبادلة والملكية ذات الطبيعة التلاعبية والمهيمنة في مؤسسات الائتمان.

ويواصل البنك المركزي أيضًا توجيه منع ومعالجة ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر، والملكية المتبادلة، والإقراض، والاستثمار المخالف للأنظمة. وبناء على ذلك، تم التعامل تدريجيا مع ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر والملكية المتبادلة في نظام مؤسسات الائتمان، وتم الحد من وضع المساهمين الكبار/مجموعات المساهمين الذين يتلاعبون بالبنوك ويسيطرون عليها.

انخفض وضع الملكية الزائدة للأسهم والملكية المتبادلة بين مؤسسات الائتمان ومؤسسات الائتمان والشركات كما أبلغت عنها مؤسسات الائتمان المعالجة بشكل كبير مقارنة بالفترات السابقة. إن المساهمين والمساهمين والأشخاص المرتبطين الذين يملكون أسهماً تتجاوز الحد المقرر هم في الغالب في الشركات والمؤسسات المملوكة للدولة.

لقد انخفض وضع الملكية الزائدة للأسهم والملكية المتبادلة بشكل كبير.

ومع ذلك، أشار البنك المركزي إلى أن مسألة قيام مؤسسات الائتمان والأشخاص المرتبطين بمؤسسات الائتمان بالمساهمة في رأس المال وشراء الأسهم في مؤسسات ائتمانية أخرى لا تزال تثير القلق وقد تشكل مخاطر محتملة.

في الوقت الحاضر، انخفض وضع الملكية هذا بشكل كبير، متغلبًا على حالة تجاوز ملكية البنك التجاري لأسهم في مؤسسة ائتمانية أخرى النسبة المقررة بأكثر من 5٪ من رأس المال التصويتي لمؤسسة ائتمانية أخرى، وانخفضت ملكية أسهم مؤسسة ائتمانية في مؤسسة ائتمانية أخرى (اتجاه واحد).

ومع ذلك، فإن التعامل مع قضية الملكية التي تتجاوز الحد المقرر والملكية المتبادلة لا يزال صعباً في الحالات التي يخفي فيها المساهمون الرئيسيون والأشخاص المرتبطون بهم أسهمهم أو يطلبون من أفراد/منظمات أخرى تسجيلها باسمهم للتحايل على اللوائح، مما يؤدي إلى سيطرة هؤلاء المساهمين على المؤسسة الائتمانية، مما قد يؤدي إلى نقص الشفافية.

لدى بعض مؤسسات الائتمان تركيز ملكية أسهم بين عدد من المساهمين والأشخاص المرتبطين. ومع أن هذا لا يُخالف أحكام القانون، إلا أنه ينبغي توخي الحذر لتجنب المخاطر المحتملة التي قد تحدث.

تعزيز التفتيش ومنع الاستحواذ والسيطرة على المؤسسات الائتمانية

وأشار البنك المركزي أيضا إلى عدد من الصعوبات والعقبات في الكشف عن الملكية المتبادلة والملكية ذات الطبيعة التلاعبية والمهيمنة في مؤسسات الائتمان ومنعها ومعالجتها.

على وجه الخصوص، تشمل الملكية المشتركة العديد من الكيانات الخاضعة لإدارة الوزارات/القطاعات. ومع ذلك، فإن الكيانات الإدارية لبنك الدولة هي مؤسسات ائتمانية فقط، وبالتالي لا يمتلك بنك الدولة المعلومات أو الأدوات اللازمة للتحكم في الملكية بين الشركات في القطاعات الأخرى.

وفي الوقت نفسه، فإن التحكم في الملكية المتبادلة بين الشركات غير الصناعية والبنوك أمر صعب للغاية في الحالات التي يخفي فيها المساهمون الرئيسيون والأشخاص المرتبطون بالمساهمين الرئيسيين عمداً أو يطلبون من أفراد/منظمات أخرى الوقوف باسمهم لتسجيل عدد الأسهم المملوكة للتحايل على اللوائح القانونية المتعلقة بالملكية المتبادلة/الملكية التي تتجاوز المستوى المحدد أو التحايل على اللوائح المتعلقة بحدود الائتمان لمجموعات العملاء ذات الصلة ونسب ملكية الأسهم للمساهمين والأشخاص المرتبطين.

يؤدي هذا إلى خطر محتمل يتمثل في افتقار عمليات المؤسسة الائتمانية للشفافية والانفتاح. وفي الوقت نفسه، لا يمكن اكتشاف ذلك وتحديده إلا من خلال التحقيق والتحقق من قِبل جهة التحقيق وفقًا لأحكام القانون.

لا يزال تحديد العلاقة بين الشركات محدودًا، نظرًا لصعوبة الحصول على معلومات لتحديد علاقة الملكية بين الشركات، وخاصةً الشركات غير المساهمة. ولا يستطيع بنك الدولة اتخاذ إجراءات استباقية في البحث عن المعلومات، وكذلك في تحديد دقة وموثوقية مصادرها. وخاصة في سياق سوق الأوراق المالية والتكنولوجيا سريعة التطور اليوم.

وأكد البنك المركزي أنه سيواصل خلال الفترة المقبلة مراقبة سلامة عمليات مؤسسات الائتمان، ومن خلال عمليات التفتيش على رأس المال، وملكية الأسهم لمؤسسات الائتمان، والإقراض، والاستثمار، وأنشطة المساهمة في رأس المال... وفي حالة اكتشاف المخاطر أو المخالفات، سيوجه البنك المركزي مؤسسات الائتمان إلى معالجة المشاكل القائمة لمنع المخاطر. في الحالات التي يتم فيها الكشف عن علامات الجريمة، سوف ينظر البنك المركزي في إحالة القضية إلى الشرطة للتحقيق وتوضيح انتهاكات القانون (إن وجدت) للتعامل معها من أجل منع المخاطر.

بالإضافة إلى ذلك، وتنفيذًا لخطة التفتيش لعام 2023 لبنك الدولة، ركزت فرق التفتيش التابعة لبنك الدولة على فحص محتويات نسبة ملكية الأسهم؛ شراء ونقل أسهم البنوك؛ الائتمان للعملاء الكبار/مجموعات العملاء (القروض، الضمانات، خطابات الاعتماد، استثمارات السندات للشركات).

يواصل بنك الدولة الفيتنامي إدراج تفتيش أنشطة نقل وملكية الأسهم والسندات التي قد تؤدي إلى الاستحواذ على مؤسسات الائتمان والسيطرة عليها في خطة التفتيش لعام 2024.

المصدر: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd