(PLVN) - أصدر بنك الدولة في فيتنام للتو تعميمًا يوضح بالتفصيل كيفية التعامل مع الأموال المزيفة والمشتبه بها في القطاع المصرفي. وفقًا للوائح، عند اكتشاف 5 أو أكثر من الأوراق النقدية المزيفة أو 5 أو أكثر من القطع النقدية المعدنية المزيفة في معاملة ما، يجب على فرع البنك المركزي أو مكتب المعاملات أو مؤسسة الائتمان أو فرع البنك الأجنبي إخطار وكالة الشرطة الأقرب على الفور.
 |
| صورة توضيحية. |
(PLVN) - أصدر بنك الدولة في فيتنام للتو تعميمًا يوضح بالتفصيل كيفية التعامل مع الأموال المزيفة والمشتبه بها في القطاع المصرفي. وفقًا للوائح، عند اكتشاف 5 أو أكثر من الأوراق النقدية المزيفة أو 5 أو أكثر من القطع النقدية المعدنية المزيفة في معاملة ما، يجب على فرع البنك المركزي أو مكتب المعاملات أو مؤسسة الائتمان أو فرع البنك الأجنبي إخطار وكالة الشرطة الأقرب على الفور.
أصدر بنك الدولة الفيتنامي (SBV) للتو التعميم رقم 58/2024/TT-NHNN الذي يقدم إرشادات بشأن التعامل مع الأموال المزيفة والمشتبه بها في القطاع المصرفي.
ينص التعميم على أنه في المعاملات النقدية مع العملاء، عند اكتشاف أموال عليها علامات تزوير، يجب على فروع البنوك الحكومية ومكاتب المعاملات ومؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية مقارنتها بخصائص الأمان الموجودة على الأموال الحقيقية والتعامل معها على النحو التالي:
في حالة تأكيد بنك الدولة أو وزارة الأمن العام أن الأموال مزورة، يجب مصادرتها وتحرير محضر وختم الأموال المزورة. وفقًا للوائح، يتم ختم "العملات المزيفة" على جانبي الفاتورة المزيفة، وختم كل جانب مرة واحدة وثقب 4 ثقوب في الفاتورة المزيفة (يتم ثقب كل جانب من الفاتورة المزيفة بثقبين دائريين متماثلين باستخدام ثقب المستندات المستخدم في مستندات المكتب).
في حالة التأكد من أن النقود هي نوع جديد من النقود المزيفة، فإنه من الضروري مصادرتها وتحرير محضر وفقاً للنموذج رقم 01 في الملحق الصادر بالمرسوم رقم 87/2023/ND-CP ولكن دون ختم أو ثقب النقود المزيفة.
يجب على فروع البنك المركزي ومكاتب المعاملات أن تخطر إدارة الإصدار والخزانة كتابياً خلال يومي عمل من تاريخ ضبط أي أموال مزورة جديدة؛ يجب على مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية إخطار مكتب المعاملات أو فرع البنك الحكومي في المنطقة كتابيًا حيث تفتح مؤسسة الائتمان أو فرع مؤسسة الائتمان أو فرع البنك الأجنبي حساب دفع (يشار إليه فيما بعد بفرع البنك الحكومي في المنطقة). يتضمن الإشعار معلومات حول نوع الأموال والكمية والسلسلة ووصف خصائص الأموال المزيفة.
كما نص التعميم على أن فروع البنوك الحكومية ومكاتب المعاملات ومؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية يجب أن تخطر على الفور أقرب وكالة شرطة للتنسيق والتعامل عند اكتشاف إحدى الحالات التالية: وجود دلائل على الاشتباه في تخزين أو نقل أو تداول أموال مزيفة؛ أموال مزورة جديدة؛ وجود 5 أوراق نقدية مزورة (أو 5 قطع معدنية مزورة) أو أكثر في معاملة واحدة أو عند عدم التزام العميل بتسجيل البيانات ومصادرة الأموال المزورة.
أثناء عملية عد وتصنيف واختيار الأموال، وبعد استلام وتسليم النقود في حزم وأكياس مختومة في القطاع المصرفي وفقًا لأنظمة بنك الدولة، عندما يتم اكتشاف أموال مزيفة، تتعامل معها وحدات بنك الدولة ومؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية كما تتعامل مع الأموال المزيفة المكتشفة في المعاملات النقدية على النحو المنصوص عليه في الفقرة 1 والفقرتين ب وج والفقرة 2 من هذه المادة.
تقع على عاتق فروع البنوك الحكومية ومكاتب المعاملات مسؤولية تغليف وختم الأموال المزيفة. يتم ختم الأموال المزيفة وفقًا لقواعد بنك الدولة الخاصة بختم النقود، ولكن يجب ختمها بعبارة "أموال مزيفة" على الختم لتمييزها عن الأموال الحقيقية.
وعليه، فإن النقود القطنية المزيفة، والنقود البوليمرية المزيفة: 100 ورقة نقدية من نفس الفئة، ونفس المادة، معبأة في حزمة واحدة؛ يتم تعبئة 10 رزم في حزمة واحدة (1000 ورقة) وإغلاقها. العملات المعدنية المزيفة: يتم تعبئة 100 قطعة من نفس الفئة في كيس صغير وإغلاقها؛ يتم وضع 10 أكياس صغيرة في كيس واحد كبير (1000 قطعة) ويتم إغلاقها.
في حالة عدم وجود كمية كافية للحزم (أو التعبئة)، فإن فروع البنك المركزي ومكاتب المعاملات ستقوم أيضًا بالتعبئة والختم وتحديد عدد الأوراق (أو القطع) بوضوح لتسهيل التسليم والاستلام.
يتم الاحتفاظ بالأموال المزيفة بشكل منفصل في خزائن نظام البنك المركزي ومؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية.
يجب على مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية تسليم جميع الأموال المزيفة المضبوطة إلى فرع البنك المركزي في المنطقة أو مكتب المعاملات بشكل شهري.
تقع على عاتق فروع البنوك الحكومية ومكاتب المعاملات مسؤولية التحقق من صحة كل ورقة نقدية مزورة ترسلها مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية. في حالة اكتشاف أموال حقيقية بين الأموال المزيفة المقدمة، تقوم فروع البنك المركزي ومكاتب المعاملات بتحرير محضر وفقاً للنموذج الموجود في الملحق الصادر مع هذا التعميم وإصدار طلب كتابي إلى الوحدة المقدمة لإعادة القيمة المعادلة للعميل والإبلاغ عن النتائج خلال 30 يوماً.
يتم قطع الأوراق النقدية الأصلية المختومة بكلمة "COUNTERFEIT" والمثقوبة بمقدار 1/8 من مساحة الورقة النقدية من قبل فرع البنك المركزي أو مكتب المعاملات، ويتم استبدالها بنفس القيمة (إضافة إلى الرصيد) إلى الوحدة المرسلة (لا يتم فرض أي رسوم على استبدال الأموال التي لا تلبي معايير التداول) وتعبئتها وتسليمها كما هو الحال بالنسبة للأموال التي لا تلبي معايير التداول وفقًا لأنظمة البنك المركزي.
يجب على فروع البنوك الحكومية ومكاتب المعاملات تسليم الأموال المزيفة مرة واحدة على الأقل كل 6 أشهر (إن وجدت) إلى الخزانة المركزية. يمكن دمج التقديم مع تحويل الأموال من وإلى بنك الدولة...
يدخل التعميم رقم 58/2024/TT-NHNN حيز التنفيذ اعتبارًا من 14 فبراير 2025.
[إعلان رقم 2]
المصدر: https://baophapluat.vn/cong-an-vao-cuoc-khi-1-giao-dich-co-5-to-tien-gia-post537381.html
تعليق (0)