กฎใหม่เกี่ยวกับการโอนเงินไปต่างประเทศ เริ่ม 15 มีนาคม 2568

ตั้งแต่วันที่ 15 มีนาคม 2568 เป็นต้นไป จรรยาบรรณการโอนเงินออกนอกประเทศจะมีผลบังคับใช้เพื่อควบคุมและป้องกันการใช้ช่องโหว่ในการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย

“สนามเด็กเล่น” ของบันทึกและเอกสารที่เป็นหนึ่งเดียวและโปร่งใส

ความต้องการโอนเงินไปต่างประเทศได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้น สถาบันสินเชื่อ ได้เสริมสร้างการพัฒนากฎระเบียบภายใน รวมถึงกฎระเบียบเกี่ยวกับเอกสารและใบรับรองที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมโอนเงินต่างประเทศสำหรับผู้อยู่อาศัยที่เป็นพลเมืองเวียดนาม

อย่างไรก็ตาม ตามที่สมาคมธนาคารเวียดนามระบุ ในความเป็นจริง การโอนเงินไปต่างประเทศในปัจจุบันยังคงมีเนื้อหาบางส่วนที่ไม่ตรงตามความต้องการ ไม่เหมาะสม และไม่สอดคล้องกันระหว่างสถาบันสินเชื่อ และระเบียบบังคับภายในเกี่ยวกับเอกสารและเอกสารโอนเงินของแต่ละธนาคารก็แตกต่างกัน

ความต้องการโอนเงินไปต่างประเทศได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้น ภาพประกอบ

จากความจำเป็นในทางปฏิบัติในการโอนเงินทางเดียวในต่างประเทศสำหรับผู้อยู่อาศัยที่เป็นพลเมืองเวียดนาม สมาคมธนาคารเวียดนามจึงได้เสนอให้พัฒนาจรรยาบรรณและวิธีปฏิบัติที่เป็นมาตรฐานเดียวกันสำหรับการโอนเงินต่างประเทศ (จรรยาบรรณ)

ด้วยเหตุนี้ จรรยาบรรณจึงได้รับการร่างขึ้นโดยสมาชิก 27 รายจากธนาคารสมาชิกรายใหญ่หลายแห่งที่มีประสบการณ์ในกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เช่น BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank, Techcombank, MB, Vpbank และกลุ่มงานต่างประเทศ BWG หลังจากดำเนินการมาเป็นเวลากว่า 15 เดือน ผ่านหลายขั้นตอน จึงได้มีการประกาศใช้จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจและมีผลใช้บังคับอย่างเป็นทางการตั้งแต่วันที่ 15 มีนาคม 2568 เป็นต้นไป

จรรยาบรรณกำหนดกรอบรายการและหลักการในการจัดเตรียมเอกสารที่ต้องปฏิบัติตามเมื่อทำธุรกรรมการซื้อ โอน และพกพาเงินตราต่างประเทศในต่างประเทศสำหรับผู้อยู่อาศัยซึ่งเป็นพลเมืองเวียดนามเพื่อวัตถุประสงค์ในการโอนเงินทางเดียวจากเวียดนามไปยังต่างประเทศ: การศึกษาและการรับการรักษาพยาบาลในต่างประเทศ การเดินทางเพื่อธุรกิจ, ท่องเที่ยว, เยี่ยมชมต่างประเทศ; ชำระค่าธรรมเนียมและค่าบริการต่างๆ ให้แก่ต่างประเทศ; เงินช่วยเหลือญาติที่อยู่ต่างประเทศ; การโอนมรดกให้แก่ผู้รับประโยชน์ในต่างประเทศ การโอนเงินกรณีไปตั้งถิ่นฐานต่างประเทศ

หัวข้อที่เกี่ยวข้อง คือ ธนาคารและสาขาธนาคารต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจและให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และเป็นสมาชิกของสมาคมธนาคารเวียดนาม ธนาคารและสาขาธนาคารต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจและให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไม่ใช่สมาชิกของสมาคมธนาคารเวียดนาม แต่เลือกที่จะใช้จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

ในการประชุมเรื่องการปฏิบัติตาม "จรรยาบรรณและแนวปฏิบัติที่เป็นอันหนึ่งอันเดียวกัน" ในรายการและหลักการในการจัดเตรียมเอกสารสำหรับ การโอนเงิน “การทำธุรกรรมขาออกทางเดียวของผู้อยู่อาศัยในเวียดนาม” ในเช้าวันที่ 27 กุมภาพันธ์ นางสาวเหงียน กาม ทัม ผู้อำนวยการศูนย์ชำระเงิน BIDV (สมาชิกของสมาคมธนาคารเวียดนาม ผู้ประสานงานในการร่างประมวลกฎหมาย) กล่าวว่านี่เป็นชุดกฎเกณฑ์ชุดแรกที่สมาคมธนาคารเวียดนามได้ประสานงานกับธนาคารพาณิชย์รายใหญ่เพื่อสร้างสนามเด็กเล่นที่เป็นหนึ่งเดียวและโปร่งใสสำหรับบันทึกและเอกสาร หลีกเลี่ยงความแตกต่างในมุมมองการประมวลผลธุรกรรมระหว่างธนาคาร รวมทั้งสัญญาณของการแข่งขันที่ไม่เป็นธรรม

นางสาวเหงียน กาม ทัม กล่าวว่า การพัฒนาจรรยาบรรณไม่ได้เกิดขึ้นเพียงเพราะความจำเป็นในการปราบปรามการฟอกเงินและการใช้ช่องโหว่ในการโอนเงินไปต่างประเทศอย่างผิดกฎหมายเท่านั้น แต่ยังเกิดขึ้นจากข้อเท็จจริงที่ว่าในกระบวนการทำธุรกรรมนั้นมีสถานการณ์บางอย่างที่อยู่นอกเหนือขอบเขตของกฎหมายที่บังคับใช้ในปัจจุบันอีกด้วย “ดังนั้น หากเราอาศัยเพียงเอกสารทางกฎหมายในการจัดการสถานการณ์ เราก็จะไม่สามารถตามทันความเป็นจริงได้ ในขณะที่ความต้องการในการทำธุรกรรมก็เพิ่มมากขึ้น ” นางสาวแทมกล่าว

จำกัดการโอนเงินผิดกฎหมาย

สมาคมธนาคารเวียดนามหวังว่าการพัฒนาและประกาศใช้จรรยาบรรณจะช่วยให้ธนาคารต่างๆ ดำเนินการตามหลักความสม่ำเสมอให้กับลูกค้าทั่วประเทศ เพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องให้เหลือน้อยที่สุด พร้อมกันนี้ยังช่วยให้หน่วยงานบริหารและจัดการของรัฐสามารถควบคุมกิจกรรมการโอนเงินต่างประเทศได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น จำกัดการโอนเงินผิดกฎหมาย มีส่วนช่วยรักษาเสถียรภาพตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และทำให้อัตราแลกเปลี่ยนมีเสถียรภาพเพื่อดึงดูดนักลงทุน

สำหรับพลเมือง ประมวลกฎหมายนี้อำนวยความสะดวกแก่พลเมืองเมื่อพวกเขาจำเป็นต้องโอนเงินทางเดียวไปต่างประเทศ แทนที่จะต้องไปที่ธนาคารที่มีข้อกำหนดที่เหมาะสมเพื่อทำการโอนเงินเหมือนแต่ก่อน ปัจจุบัน ลูกค้าเพียงแค่ไปที่ธนาคารที่ใกล้ที่สุดเพื่อทำการโอนเงินเที่ยวเดียวไปต่างประเทศ และความต้องการโอนเงินของพวกเขาก็จะได้รับการตอบสนอง

ในการประเมินประมวลกฎหมาย นาย Nguyen Quoc Hung รองประธานและเลขาธิการสมาคมธนาคารเวียดนาม กล่าวว่า ประมวลกฎหมายจะสร้างทางเดินทางกฎหมายที่เป็นหนึ่งเดียวในระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับการโอนเงินต่างประเทศ ป้องกันและจำกัดการกระทำผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินไปต่างประเทศ ส่งเสริมความรับผิดชอบในการปฏิบัติตามกฎหมายและป้องกันการฟอกเงินขององค์กร ธนาคารพาณิชย์ และเจ้าหน้าที่ธนาคารในการให้บริการโอนเงินระหว่างประเทศแก่ลูกค้าในสนามเด็กเล่นส่วนกลาง

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตามที่นาย Nguyen Quoc Hung กล่าวไว้ ประมวลกฎหมายนี้สร้างฐานทางกฎหมายเพื่อคุ้มครองธนาคาร พร้อมกันนี้ ยังเป็นพื้นฐานให้ธนาคารแห่งรัฐ หน่วยงานตรวจสอบและกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัฐ และกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ อาศัยจรรยาบรรณนี้เพื่อให้มีจุดร่วมในกระบวนการตรวจสอบ สอบสวน และประเมินว่าธนาคารปฏิบัติตามกฎข้อบังคับป้องกันการฟอกเงินหรือไม่

นายเหงียน ก๊วก หุ่ง กล่าวเพิ่มเติมว่า จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจไม่ใช่เอกสารทางกฎหมาย แต่จะเป็นพื้นฐานที่ธนาคารต่างๆ จะนำไปปฏิบัติเป็นแนวปฏิบัติทางการตลาด “ในระหว่างกระบวนการดำเนินการ คณะกรรมการร่างกฎหมายจะพิจารณาและปรับปรุงระเบียบที่เสนอต่อไป เพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติด้านการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่ออย่างใกล้ชิด ” นายหุ่งกล่าว

แหล่งที่มา