ความเสี่ยงของการฟอกเงินในภาคสกุลเงินดิจิทัลกำลังเพิ่มขึ้น

รายงานล่าสุดจากองค์กรระดับโลกที่มีชื่อเสียงระบุว่าความเสี่ยงในการฟอกเงินเพิ่มมากขึ้นในด้านสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล ขณะเดียวกันก็สร้างความท้าทายใหม่ทั่วโลก

เวียดนามอยู่อันดับที่ 15 ของโลกในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล

ตามข้อมูลของกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) ขนาดของกิจกรรมการฟอกเงินทั่วโลกอาจสูงถึง 1,600 - 4,000 พันล้านเหรียญสหรัฐฯ ต่อปี หรือเทียบเท่ากับ 2 - 5% ของ GDP ทั้งหมดของโลก ตัวเลขจากธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) แสดงให้เห็นว่าขอบเขตของกิจกรรมผิดกฎหมายเหล่านี้อาจสูงขึ้นถึง 2,000 ถึง 5,000 พันล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี

ความเสี่ยงของการฟอกเงินในด้านสกุลเงินดิจิตอลเพิ่มมากขึ้น ภาพที่ 1 — การหารือโต๊ะกลมในงานประชุมเรื่องการต่อต้านการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล

ตามข้อมูลจาก Chainalysis ที่แบ่งปันโดยกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ในระหว่างโครงการฝึกอบรมที่ศาลประชาชนสูงสุดของเวียดนามเมื่อปลายเดือนสิงหาคม 2023 ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2021 ถึงเดือนตุลาคม 2022 มูลค่ารวมของสกุลเงินดิจิทัลที่เวียดนามได้รับอยู่ที่ 90.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยเป็นกิจกรรมผิดกฎหมายมูลค่า 956 ล้านดอลลาร์

Chainalysis เป็นบริษัทวิเคราะห์ข้อมูลบล็อคเชนชั้นนำของโลก บริษัทกล่าวว่าที่อยู่ผิดกฎหมายฟอกเงินมูลค่าเกือบ 23,800 ล้านดอลลาร์ในปี 2022 ซึ่งเพิ่มขึ้น 68% จากปี 2021

CoinmarketCap กล่าวว่า ขณะนี้ มูลค่าตลาดรวมของสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลผันผวนอยู่ที่ประมาณ 1,000 พันล้านดอลลาร์ และปริมาณการซื้อขาย 24 ชั่วโมงอยู่ที่ประมาณ 31 พันล้านดอลลาร์

ในเวียดนาม สกุลเงินดิจิทัลเป็นพื้นที่ที่ยังไม่มีกฎหมายที่ชัดเจน ในขณะที่ปริมาณธุรกรรมจริงอยู่ในอันดับที่ 15 ของโลก และระดับการยอมรับสกุลเงินดิจิทัลอยู่ในอันดับหนึ่งของโลก

ข้อมูลข้างต้นนี้ถูกนำเสนอในงานประชุมเรื่อง "กฎข้อบังคับต่อต้านการฟอกเงินและบทบาทของการต่อต้านการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล" ซึ่งจัดโดยสมาคมธนาคารเวียดนาม ร่วมกับสมาคมบล็อคเชนเวียดนาม เมื่อวันที่ 20 กันยายน 2023

จะป้องกันการฟอกเงินด้วยการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนได้อย่างไร

เวียดนามยังไม่ยอมรับสกุลเงินดิจิทัล แต่ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา มีการใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อการชำระเงิน แล้วจะตัดปัญหาการฟอกเงินผ่านการทำธุรกรรมสกุลเงินนี้ออกไปได้ไหม? แล้วจะป้องกันการฟอกเงินด้วยเงินประเภทนี้ได้อย่างไร?

นายเหงียน ดวน หุ่ง รองประธานสมาคมบล็อกเชนเวียดนาม ยืนยันว่าการต่อต้านการฟอกเงินเป็นเรื่องสำคัญสำหรับทุกประเทศทั่วโลก รวมถึงเวียดนามด้วย ตั้งแต่ยุคแรกๆ

ความเสี่ยงจากการฟอกเงินในด้านสกุลเงินดิจิทัลเพิ่มขึ้น ภาพที่ 2 — เงินผิดกฎหมายจากเครื่อง ATM Bitcoin หลายเครื่องก่อนจะถูกรวมเข้าเป็นธุรกรรมขนาดใหญ่รายการเดียวเพื่อส่งไปยังระบบแลกเปลี่ยน

แต่เมื่อเทคโนโลยีบล็อคเชนถือกำเนิดขึ้น ก็นำมาซึ่งความเสี่ยงของการเกิดอาชญากรรมทางการเงินและการฟอกเงินที่เพิ่มมากขึ้น โดยใช้เทคโนโลยีขั้นสูงในลักษณะที่ซับซ้อนและรวดเร็ว แต่ประเทศส่วนใหญ่ยังไม่มีช่องทางทางกฎหมายที่สามารถตามทันการเปลี่ยนแปลงนี้ได้ นายเหงียน ดวน หุ่ง กล่าว

เทคโนโลยีบล็อคเชนได้เปิดศักราชใหม่ของเทคโนโลยีและส่งผลกระทบอย่างลึกซึ้งต่อหลายด้านของเศรษฐกิจ การเติบโตที่แข็งแกร่งนี้ไม่เพียงแต่ส่งผลดีต่อเศรษฐกิจและสังคมโดยเฉพาะเท่านั้น แต่ยังก่อให้เกิดปัญหาและความท้าทายที่มองไม่เห็นในการบริหารจัดการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับกิจกรรมฟอกเงินข้ามพรมแดน

เวียดนามมีกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน มีการออกพระราชกฤษฎีกาและหนังสือเวียนเพื่อแนะนำการบังคับใช้อย่างครบถ้วนแล้ว อย่างไรก็ตาม กรอบทางกฎหมายสำหรับสาขาของสกุลเงินดิจิทัลและสกุลเงินเสมือน (cryptocurrency) ยังไม่สมบูรณ์

การประชุมเตือนถึงความเสี่ยงของการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ โดยเฉพาะในเดือนสิงหาคม 2022 กลุ่มฟอกเงินได้ส่งเงินผิดกฎหมายจากเครื่อง ATM Bitcoin หลายเครื่องก่อนที่จะรวมเข้าเป็นธุรกรรมขนาดใหญ่รายการเดียวเพื่อส่งไปยังระบบแลกเปลี่ยน

ในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2566 เจ้าหน้าที่นิวยอร์กได้จับกุมชายคนหนึ่งที่ถูกกล่าวหาว่าช่วยฟอกเงินสินเชื่อฉ้อโกงมากกว่า 1 ล้านดอลลาร์ และยังมีการค้นพบคดีอื่นๆ มากมายในบางประเทศ อาชญากรถูกจับกุมและต้องการตัวอาชญากรเพิ่มมากขึ้น

ที่น่าสังเกตคือการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เป็นผู้รับเงินสกปรกรายใหญ่ที่สุด คิดเป็นประมาณ 50% ของปริมาณการซื้อขายผิดกฎหมายทั้งหมดในช่วงห้าปีที่ผ่านมา

แม้ว่าจะยังไม่มีการบันทึกกรณีการฟอกเงินสกุลเงินดิจิทัลในเวียดนาม แต่การต่อต้านการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลถือเป็นข้อกังวลของธนาคารในเวียดนาม โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วและวิธีการฟอกเงินที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ

โดยเน้นย้ำถึงการป้องกันการฟอกเงินสำหรับสกุลเงินดิจิทัล คุณ Phan Duc Trung รองประธานถาวรของสมาคมบล็อกเชนเวียดนาม ได้ให้ข้อมูลว่า ภายในเดือนธันวาคม 2022 เวียดนามจะมีโครงการบล็อกเชนมากกว่า 200 โครงการที่ดำเนินการอยู่

นาย Trung เปิดเผยว่า จากสถิติของ Statista คาดว่ารายได้จากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในตลาดเวียดนามจะสูงถึง 109.4 ล้านเหรียญสหรัฐในปี 2023 และจำนวนผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลจะเพิ่มขึ้น 12.37 ล้านคนในปี 2027

เวียดนามอยู่อันดับ 5 ประเทศที่มีปริมาณการซื้อขายสูงสุดบนกระดานแลกเปลี่ยน Binance ตามรายงานล่าสุดของ Wall Street Journal

ด้วยการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วนี้ ในบริบทของกรอบการกำกับดูแลตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่ยังเปิดอยู่ ความเสี่ยงของการฟอกเงินจากสกุลเงินดิจิทัลในเวียดนามจะเพิ่มขึ้นในช่วงเวลาอันใกล้นี้ นาย Phan Duc Trung เตือน

นอกเหนือจากอาชญากรรมฟอกเงินสกุลเงินดิจิทัลข้ามพรมแดนแล้ว อาชญากรรมฟอกเงินในประเทศแบบดั้งเดิมยังแสวงหาตลาดที่มีศักยภาพนี้เช่นกันเนื่องจากขาดข้อจำกัดทางกฎหมาย

เพื่อเพิ่มประสิทธิผลของกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งผ่านสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล นาย Nguyen Quoc Hung เลขาธิการสมาคมธนาคารเวียดนาม ได้หยิบยกประเด็นนี้ขึ้นมา: กฎหมายข้อบังคับใดบ้างที่ควรมีการแนะนำหน่วยงานบริหารเพื่อปรับปรุงเพื่อจำกัดและป้องกันการกระทำผิดทางอาญา? สถาบันสินเชื่อต้องเตรียมความพร้อมของบุคลากรและมีความรู้ด้านกฎหมายอย่างไรบ้างจึงจะป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพเมื่อต้องเผชิญกับอาชญากรรมรูปแบบใหม่นี้...

การประชุมได้มีข้อเสนอแนะสามประการเพื่อเพิ่มประสิทธิผลของการทำงานต่อต้านการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล:

ประการแรก สินทรัพย์ดิจิทัลได้รับการยอมรับให้เป็นสินทรัพย์ประเภทหนึ่งโดยประมวลกฎหมายแพ่งเวียดนาม

ประการที่สอง สถาบันการเงินจำเป็นต้องพัฒนากระบวนการและการควบคุมการปฏิบัติตามสำหรับกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับการทำธุรกรรมผ่านบัญชีส่วนบุคคล

ประการที่สาม เตรียมทรัพยากรบุคคลที่มีคุณภาพสูงบนหลักการของการบรรจบกันอย่างสมบูรณ์ของด้านเศรษฐกิจ เทคโนโลยี และกฎหมาย

ผ่านการประชุมนี้ สมาคมบล็อคเชนเวียดนามและสมาคมธนาคารเวียดนามมุ่งมั่นที่จะส่งเสริมหลักการกำกับดูแลและการปฏิบัติตามแนวปฏิบัติสากลจากมาตรฐานบาเซิลสูงสุด รวมถึงบทบัญญัติของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินหมายเลข 14/2022/QH-15 กฎต่อต้านการฟอกเงิน AML/CFT ของ FAFT เช่นเดียวกับองค์กรระหว่างประเทศ พร้อมกันนี้ ยังได้ให้คำมั่นที่จะสนับสนุนสถาบันการเงินในการแลกเปลี่ยนประสบการณ์ ส่งเสริมความร่วมมือและการพัฒนาในพื้นที่ดังกล่าวข้างต้น

ในการประชุม นางสาวเหงียน ถิ มินห์ โธ รองผู้อำนวยการฝ่ายปราบปรามการฟอกเงิน ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม กล่าวว่า “ในฐานะหน่วยงานบริหารจัดการ ฝ่ายปราบปรามการฟอกเงินจะคอยอยู่เคียงข้างและสนับสนุนสมาคม องค์กรรายงาน เช่น ธนาคาร บริษัทผู้ให้บริการ สถาบันการเงิน และบริษัทเทคโนโลยีทางการเงิน ในการทำงานปราบปรามการฟอกเงินอยู่เสมอ”

แหล่งที่มา