การทำธุรกรรมตั้งแต่ 400 ล้านดองต้องรายงาน

ตามมติ 11/2023/QD-TTg ของนายกรัฐมนตรี เกี่ยวกับระดับการทำธุรกรรมมูลค่าสูงที่ต้องรายงาน ตั้งแต่วันที่ 1 ธันวาคม 2023 เป็นต้นไป ระดับการทำธุรกรรมมูลค่าสูงที่ต้องรายงานคือตั้งแต่ 400 ล้านดองขึ้นไป

เนื้อหาการรายงานธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงมีการควบคุมโดยเฉพาะในกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคม 2566 และพระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 19/2566/นด-ซีพี ซึ่งมีรายละเอียดบทความต่างๆ ของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 19) หนังสือเวียนที่ 09/2566/TT-NHNN

มาตรา 48 แห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน กำหนดให้ธนาคารของรัฐมีหน้าที่รับผิดชอบต่อรัฐบาลในการดำเนินการบริหารจัดการของรัฐในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ตามคำสั่งของกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ป.ป.ช.) ให้สถาบันสินเชื่อจัดทำรายงานอิเล็กทรอนิกส์เกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน สถาบันสินเชื่อจะส่งรายงานอิเล็กทรอนิกส์ประจำวันไปยังกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน โดยมีแบบฟอร์มรายงานดังต่อไปนี้

CTR ( Cash Transaction Report) คือ รายงานธุรกรรมมูลค่าสูงที่ต้องรายงานเมื่อลูกค้าทำธุรกรรมด้วยเงินสดหรือสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่ารวม 400 ล้านดองขึ้นไปใน 1 วัน (อาจมีได้ 1 ธุรกรรมหรือมากกว่า)

รายงาน PTR ( รายงานธุรกรรมการผลิต ) คือ รายงานการใช้เงินสดในการทำธุรกรรมซื้อขายสินค้าและบริการ เช่น การซื้อทองคำ อสังหาริมทรัพย์ สกุลเงินคาสิโน ฯลฯ

รายงาน DWT ( Domestic Wired Transfer ) เป็นรายงานการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศ (สถาบันการเงินที่เข้าร่วมในธุรกรรมในเวียดนาม) จากบัญชีหนึ่งไปยังบัญชีหนึ่ง จากบัญชีหนึ่งไปยังกระเป๋าเงินหนึ่ง และในทางกลับกัน โดยมีมูลค่าตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไป โดยมูลค่าจะคำนวณสำหรับแต่ละธุรกรรม

รายงาน EFT (การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์) คือรายงานการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศ ซึ่งเป็นธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์เข้าและออกจากเวียดนาม (โดยมีสถาบันการเงินอย่างน้อย 1 แห่งเข้าร่วมในธุรกรรมภายนอกเวียดนาม) ด้วยมูลค่า 1,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป หรือสกุลเงินต่างประเทศอื่นที่มีมูลค่าเทียบเท่า โดยมูลค่าจะถูกคำนวณสำหรับแต่ละรายการ

ธนาคารซีอีเอ 2025 (90).jpg
การทำธุรกรรมเงินสดตั้งแต่ 400 ล้านดองขึ้นไป จะต้องรายงานให้หน่วยงานปราบปรามการฟอกเงินทราบ ภาพโดย : นามขันห์

ระบุลูกค้าที่ต้องสงสัยว่าฟอกเงิน

ตามมาตรา 6 แห่งพระราชกฤษฎีกา 19 สถาบันการเงินต้องระบุตัวลูกค้าในกรณีต่อไปนี้:

เมื่อลูกค้าเปิดบัญชีเป็นครั้งแรก รวมถึงบัญชีชำระเงิน กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และบัญชีประเภทอื่น ๆ หรือเมื่อลูกค้าสร้างความสัมพันธ์กับสถาบันการเงินเป็นครั้งแรกเพื่อใช้ผลิตภัณฑ์และบริการที่สถาบันการเงินจัดทำขึ้น

เมื่อลูกค้าไม่มีบัญชี/ หรือมีบัญชีแต่ไม่ได้ทำรายการใดๆ ติดต่อกัน 6 เดือน ก่อนจะทำรายการฝาก ถอน หรือโอนมูลค่ารวม 400 ล้านดอง หรือเทียบเท่าในสกุลเงินต่างประเทศขึ้นไป ในหนึ่งวัน (ยกเว้นรายการชำระหรือถอนดอกเบี้ยเงินฝาก ชำระหนี้บัตรเครดิต ชำระคืนสินเชื่อบัตรเครดิตแก่สถาบันการเงิน ชำระเงินเป็นงวดๆ ที่จดทะเบียนไว้กับสถาบันการเงิน รายการถอนดอกเบี้ยจากกิจกรรมลงทุนในหลักทรัพย์ ลงทุนในพันธบัตร)

องค์กรและบุคคลที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับเกมชิงรางวัล รวมถึงเกมอิเล็กทรอนิกส์ชิงรางวัล เกมบนเครือข่ายโทรคมนาคม,อินเตอร์เน็ต; คาสิโน; ลอตเตอรี่; การเดิมพันจะต้องระบุตัวตนลูกค้าเมื่อลูกค้าทำธุรกรรมที่มีมูลค่ารวม 70 ล้านดองหรือเทียบเท่าในสกุลเงินต่างประเทศหรือมากกว่าในหนึ่งวัน

องค์กรและบุคคลที่ประกอบธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ ยกเว้นการให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ การให้เช่าช่วง และการบริการให้คำปรึกษาด้านอสังหาริมทรัพย์ จะต้องระบุลูกค้าให้กับผู้ซื้อและผู้ขายในกิจกรรมนายหน้าอสังหาริมทรัพย์ สำหรับเจ้าของทรัพย์สินในการให้บริการจัดการอสังหาริมทรัพย์

องค์กรและบุคคลที่ทำการค้าโลหะมีค่าและอัญมณี จะต้องระบุตัวตนของลูกค้าเมื่อลูกค้าทำธุรกรรมด้วยเงินสดเพื่อซื้อหรือขายโลหะมีค่าและอัญมณีที่มีมูลค่า 400 ล้านดองขึ้นไปเป็นเงินสดสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่าในหนึ่งวัน

เมื่อวันที่ 13 มีนาคม ตำรวจภูธรลำดงสามารถปิดคดีฟอกเงินมูลค่ากว่า 3 หมื่นล้านดองต่อวันได้สำเร็จ โดยจับกุมผู้ต้องหาได้ 23 ราย เพื่อดำเนินคดีตามกฎหมาย

กลุ่มดังกล่าวได้เช่าบ้านในเมืองดาลัตเพื่อดำเนินการฟอกเงิน โดยการจ้างคนมาเปิดบัญชีที่ธนาคาร จากนั้นโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารเหล่านี้เพื่อดำเนินการฟอกเงินให้กับบุคคลจากประเทศกัมพูชาที่ชื่อ “บิลลี่”

ผู้ต้องหาหลักในกลุ่มนี้คือ เล วัน ดิเอป สารภาพว่าได้ให้บัญชีธนาคารแก่ “บิลลี่” ประมาณ 100 บัญชี เพื่อใช้ในการฟอกเงิน ยอดเงินรวมที่บัญชีรับและโอนต่อวันอยู่ที่ประมาณ 20,000 - 30,000 ล้านดองต่อวัน