Что следует делать банкам при обнаружении фальшивых денег или подозрении на фальшивость?

(NLDO) – Если это фальшивые деньги, банки должны конфисковать их, составить протокол в соответствии с правилами по предотвращению и борьбе с поддельными деньгами и защите вьетнамской валюты, а также проштамповать и пробить фальшивые деньги.

Государственный банк Вьетнама только что выпустил циркуляр № 58/2024/TT-NHNN, содержащий рекомендации по обращению с поддельными и подозреваемыми в подделке деньгами в банковском секторе.

Соответственно, при обнаружении денег с признаками подделки отделения Госбанка, расчетные пункты, кредитные учреждения и филиалы иностранных банков должны сравнить их с защитными признаками настоящих денег (или образцов денег) того же образца или с уведомлением о признаках и способах идентификации вьетнамских денег, объявленным Госбанком, и сравнить с уведомлением о признаках для идентификации поддельных денег Госбанка или Министерства общественной безопасности.

В случае если Государственный банк или Министерство общественной безопасности подтвердят, что деньги являются поддельными, подразделение обязано их изъять, составить протокол по форме, установленной для предотвращения и борьбы с подделкой денег и защиты вьетнамской валюты, а также проштамповать и пробить поддельные деньги. Штамповка и пробивание поддельных денег осуществляется в соответствии с установленными правилами.

Государственный банк Вьетнама применяет новые методы и технологии при печати и чеканке денег для повышения качества и защищенности денег от подделки. Источник: Государственный банк

В случае установления того, что деньги являются новым видом поддельных денег, их необходимо изъять и составить акт по установленной форме, при этом поддельные деньги не должны быть проштампованы или пробиты.

Отделения государственных банков, операционные офисы, кредитные учреждения и филиалы иностранных банков должны незамедлительно уведомить ближайшее отделение полиции для координации и реагирования на любые предполагаемые признаки хранения, транспортировки или оборота поддельных денег; новые фальшивые деньги; В одной транзакции обнаружено 5 или более фальшивых купюр (или 5 фальшивых монет). Клиенты не соблюдают протокол, конфискация фальшивых денег...

Также согласно циркуляру № 58 при расчетах с клиентами наличными деньгами при обнаружении денег с признаками подделки отделения Госбанка, расчетные кассы, кредитные организации, филиалы иностранных банков обязаны временно задерживать их и составлять протокол по установленной форме.

По данным Государственного банка, циркуляр был выпущен в целях руководства по обращению с фальшивыми деньгами и предполагаемыми фальшивыми деньгами в банковском секторе, а также для создания правовой основы для банковской системы, организаций и лиц, занимающихся выявлением и обработкой фальшивых денег и предполагаемых фальшивых денег.

Циркуляр № 58 вступает в силу с 14 февраля 2025 года.

Источник: https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm