암호화폐 분야 자금세탁 위험 증가

최근 유명 글로벌 기관의 보고서에 따르면, 암호화폐와 디지털 자산 분야에서 자금세탁 위험이 증가하고 있으며, 전 세계적으로 새로운 과제를 제기하고 있습니다.

베트남, 암호화폐 거래량 세계 15위

국제통화기금(IMF)에 따르면, 전 세계 자금세탁 규모는 연간 1조 6,000억~4조 달러에 달할 수 있으며, 이는 전 세계 총 GDP의 2~5%에 해당합니다. 국제결제은행(BIS)의 수치에 따르면 이러한 불법 활동의 규모는 연간 2조~5조 달러에 달할 수 있다고 합니다.

암호화폐 거래에서의 자금세탁 방지에 관한 컨퍼런스에서 원탁토론이 진행되었습니다.

2023년 8월 말 베트남 최고인민법원의 연수 프로그램에서 미국 법무부가 공유한 Chainalysis의 데이터에 따르면, 2021년 10월부터 2022년 10월까지 베트남이 받은 암호화폐의 총 가치는 908억 달러였습니다. 이 중 불법 활동으로 인한 손실은 9억 5,600만 달러였습니다.

Chainalysis는 세계 최고의 블록체인 데이터 분석 회사입니다. 해당 회사는 2022년에 불법 주소를 통해 약 238억 달러 상당의 암호화폐가 세탁되었으며, 이는 2021년 대비 68% 증가한 수치라고 밝혔습니다.

CoinmarketCap에 따르면 현재 암호화폐와 디지털 자산의 총 시가총액은 1조 달러 선에서 변동하고 있으며, 24시간 거래량은 약 310억 달러입니다.

베트남에서는 암호화폐가 명확한 법적 규제가 없는 분야이지만, 실제 거래량은 세계 15위, 암호화폐 수용 수준은 세계 1위입니다.

위 정보는 2023년 9월 20일 베트남 은행 협회와 베트남 블록체인 협회가 공동으로 주최한 "자금세탁 방지 규정 및 암호화폐 거래에서 자금세탁 방지의 역할" 컨퍼런스에서 발표되었습니다.

가상화폐 거래로 인한 자금세탁을 방지하려면 어떻게 해야 하나요?

베트남은 아직 암호화폐를 인정하지 않았지만, 최근 몇 년 동안 암호화폐가 지불 수단으로 사용되어 왔습니다. 그러면 이 통화 거래를 통한 자금세탁은 배제됩니까? 이런 종류의 돈으로 자금세탁을 방지하려면 어떻게 해야 할까?

베트남 블록체인 협회 부회장인 응우옌 도안 훙(Nguyen Doan Hung) 씨는 베트남을 포함한 전 세계 모든 국가에서 자금세탁 방지가 아주 초기부터 우선순위가 되어 왔다고 단언했습니다.

여러 비트코인 ​​ATM에서 불법적으로 자금을 빼돌려 하나의 대규모 거래로 통합한 후 거래소로 보냅니다.

하지만 블록체인 기술이 탄생하면서 고도의 기술을 이용해 정교하고 복잡하며 빠른 속도로 금융 범죄와 자금 세탁이 증가할 위험이 생겨났습니다. 하지만 대부분의 국가는 이러한 변화에 발맞출 수 있는 법적 체계를 갖추고 있지 않다고 응우옌 도안 훙 씨는 말했습니다.

블록체인 기술은 기술의 새로운 시대를 열었으며 경제의 많은 분야에 큰 영향을 미쳤습니다. 이러한 강력한 성장은 특별한 경제적, 사회적 혜택을 가져올 뿐만 아니라, 특히 국경 간 자금 세탁 활동과 관련하여 경영 측면에서 보이지 않는 문제와 과제를 야기합니다.

베트남에는 자금세탁 방지법이 있으며, 이를 시행하기 위한 법령과 통지문이 전면적으로 공포되었습니다. 그러나 디지털 화폐와 가상화폐(암호화폐) 분야의 법적 틀은 아직 완전하지 않습니다.

이 컨퍼런스에서는 암호화폐와 자산 거래에서 자금세탁의 위험이 있다고 경고했습니다. 구체적으로, 2022년 8월에 자금세탁 조직이 여러 비트코인 ​​ATM에서 불법 자금을 보낸 후 이를 하나의 대규모 거래로 합쳐 거래소로 보냈습니다.

2023년 3월, 뉴욕 당국은 100만 달러가 넘는 사기 대출 자금 세탁을 도운 혐의로 한 남자를 체포했습니다. 그리고 일부 국가에서는 다른 많은 사례가 발견되었고, 범죄자들이 체포되었으며, 훨씬 더 많은 범죄자들이 수배 중입니다.

특히, 중앙집중형 거래소는 불법 자금의 가장 큰 수혜처로, 지난 5년간 불법 거래 총액의 약 50%를 차지했습니다.

베트남에서는 암호화폐 세탁 사례가 기록된 적은 없지만, 암호화폐 거래에서의 자금세탁 방지는 베트남 은행들의 주요 관심사이며, 특히 암호화폐 거래가 급증하고 자금세탁 수법이 점점 더 정교해지는 상황에서 더욱 그렇습니다.

베트남 블록체인 협회 상임부회장인 판 득 중(Phan Duc Trung) 씨는 암호화폐 자금세탁 방지를 강조하며 다음과 같은 정보를 제공했습니다. 2022년 12월까지 베트남에서는 200개가 넘는 블록체인 프로젝트가 운영될 것입니다.

Trung 씨에 따르면, Statista의 통계에 따르면 베트남 시장의 암호화폐 거래소 수익은 2023년에 1억 940만 달러에 이를 것으로 예상되며, 암호화폐 사용자 수는 2027년에 1,237만 명 증가할 것으로 예상됩니다.

월스트리트 저널의 최근 보도에 따르면, 베트남은 바이낸스 거래소에서 거래량이 가장 많은 상위 5개국에 속합니다.

판 득 중(Phan Duc Trung) 씨는 암호화폐 시장에 대한 규제 프레임워크가 계속 열려 있는 상황에서 이러한 급격한 증가로 인해 베트남에서 암호화폐 자금 세탁 위험이 앞으로 더욱 커질 것이라고 경고했습니다.

국경을 넘나드는 암호화폐 자금세탁 범죄 외에도, 전통적인 국내 자금세탁 범죄 또한 법적 제약이 부족하기 때문에 이 잠재적 시장을 찾게 될 것입니다.

특히 암호화폐와 디지털 자산을 통한 자금세탁 방지 활동의 효과를 높이기 위해 베트남 은행협회 사무총장인 응우옌 꾸옥 훙은 다음과 같은 문제를 제기했습니다. 범죄 행위를 제한하고 예방하기 위해 관리 기관에 어떤 법적 규정을 권고해야 할까요? 이 새로운 범죄에 직면했을 때, 신용 기관은 자금 세탁을 효과적으로 예방하고 퇴치하기 위해 어떤 인력적 준비와 법적 지식이 필요할까요?...

회의에서는 디지털 자산 거래에서 자금세탁방지 업무의 효율성을 높이기 위해 세 가지 권고안을 제시했습니다.

첫째, 디지털 자산은 베트남 민법에 따라 자산의 한 유형으로 인정됩니다.

둘째, 금융기관은 개인 계좌를 통한 거래에 대해 디지털 자산과 관련된 자금세탁 방지 활동을 위한 절차와 규정 준수 통제수단을 개발해야 합니다.

셋째, 경제, 기술, 법학의 완전 융합을 원칙으로 고품질의 인력을 양성합니다.

베트남 블록체인 협회와 베트남 은행 협회는 이 컨퍼런스를 통해 최고 수준의 바젤 표준과 자금세탁방지법 제14/2022/QH-15호, FAFT의 AML/CFT 자금세탁방지 규칙 및 국제기구의 국제 관행을 준수하고 거버넌스 원칙을 촉진하기로 약속했습니다. 동시에, 금융기관들이 상기 분야에서 경험을 공유하고 협력과 개발을 촉진하도록 지원하겠다고 약속했습니다.

회의에서 베트남 국가은행 자금세탁방지국 부국장인 응우옌 티 민 토 여사는 "자금세탁방지국은 관리 기관으로서 은행, 서비스 회사, 금융 기관, 금융 기술 회사 등 협회, 보고 기관과 자금세탁방지 업무를 항상 함께하고 지원할 것"이라고 밝혔습니다.

원천: https://www.congluan.vn/nguy-co-rua-tien-trong-linh-vuc-tien-ma-hoa-tang-cao-post265403.html