베트남 국립은행(SBV)은 학생들의 지불 계좌 매매를 방지하기 위한 조정을 목적으로 2024년 6월 13일자 문서 제4932호를 각 성, 시의 인민위원회에 발행했습니다.
이에 따라 공안부의 피드백과 실제 상황을 모니터링하고 파악한 결과, 최근 일부 성·시에서 범죄자들이 학생들을 유인해 송금 계좌를 개설한 후, 해당 학과로 이체해 이용하는 사례가 발생하고 있는 것을 알 수 있었습니다.
범죄자들은 시민 신분증을 발급받은 학생들을 유혹하여 지불 계좌를 개설하게 하고 계좌를 개설한 사람에게 돈을 지불하게 합니다. 이 과목은 학생들에게 지불 계좌 개설, 인터넷 뱅킹, SMS 뱅킹 서비스를 위해 등록할 수 있는 SIM 카드가 장착된 휴대폰을 제공합니다.
그런 다음, 피험자들은 학생들에게 휴대전화를 반납하고 위의 정보, 로그인 비밀번호, 인증 비밀번호(OTP)를 제공하도록 요청했습니다. 또한, 피험자들은 고객이 요청할 때 고객의 신원 확인을 위해 학생들의 생체 정보(얼굴)(Face ID)를 수집했습니다.
이러한 계좌는 자금 세탁, 탈세, 재산 사기, 테러 자금 조달 등 불법적인 목적으로 사용되는 경우가 많습니다.
해당 문서에서는 정부의 2012년 11월 22일자 법령 101호 제6조에 따라 지불 서비스 및 지불 중개 서비스의 제공 및 이용 과정에서 부정한 정보를 제공하는 행위가 구체적으로 규정되어 있다고 명확히 명시하고 있습니다. 익명 또는 사칭 결제 계좌를 개설하거나 유지하는 행위)
2024년 7월 1일부터 시행되는 2024년 5월 15일자 제52호 법령은 조항 3.5, 제8조에 다음 사항을 포함한 금지 행위에 관한 규정을 추가한 법령 101/2012/ND-CP를 대체합니다. 지불 서비스, 지불 중개 서비스 등의 제공 또는 사용과 관련된 부정 정보 제공;
베트남 국가은행은 각 성, 시 인민위원회에 학생들의 납부 계좌 매매를 막기 위한 협조를 요청했습니다.
익명 또는 사칭 결제 계좌나 전자 지갑을 개설하거나 유지합니다. 구매, 판매, 임대, 리스, 차용, 대출 결제 계좌, 전자 지갑; 임대, 리스, 매수, 매도, 은행카드 개설(익명 선불카드 제외); 결제계좌정보, 은행카드정보, 전자지갑정보를 훔치거나, 훔치기로 공모하거나, 사고 파는 행위; 통지문 23/2014/TT-NHNN(수정 및 보완) 제5조 2항 h항은 지급 계좌 보유자가 지급 계좌를 임대하거나 빌려줄 수 없다고 규정하고 있습니다.
위 위반 사항은 2019년 11월 14일자 88/ND-CP 법령(개정 및 보완) 제26조 5항 및 6항의 규정에 따라 행정 제재를 받게 됩니다. 구체적으로, 다음 행위에 대해서는 4,000만 동에서 5,000만 VND의 벌금이 부과됩니다: 1개 이상 10개 미만의 지급계좌 수로 지급계좌를 임대, 리스, 차용, 대여하거나, 지급계좌 정보를 매매하는 행위로서 형사 기소될 만큼 심각하지 않은 행위;
다음 행위에 대해 5,000만 VND에서 1억 VND의 벌금이 부과됩니다: 10개 이상의 결제 계좌에 대한 임대, 리스, 차용, 대여, 결제 계좌 정보를 매매하는 행위로, 형사 기소를 보증할 만큼 심각하지 않은 경우입니다.
위 문제를 해결하고 법에 따라 지불 계좌를 개설하고 사용할 수 있도록 하기 위해, 국가은행은 각 성, 시의 인민위원회가 정보통신부, 언론기관, 해당 지역 언론을 협조하여 해당 지역 주민과 조직, 개인을 대상으로 선전 및 경고 활동을 강화할 것을 권고한다.
특히 학생, 대학생, 미성년자에게 범죄자의 수법과 계략, 관련 법률 규정, 준법의식 제고, 효과적인 예방 및 통제 대책 수립, 불법적 목적으로 이용되지 않도록 하는 내용 등을 교육한다.
지역 내 학교 및 교육기관을 대상으로 범죄자들의 수법과 계략, 결제계좌 개설 및 이용 시 금지행위, 행정처분 규정 등에 대한 내용을 모든 학생과 학부모에게 철저히 알리고 즉시 안내하여 법 준수 의식을 제고하고 불법적 목적으로 이용되는 것을 예방하도록 지시한다 .
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출처: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html
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