무디스, OCB 전망 '안정적'으로 상향 조정

구체적으로, OCB의 장기 은행 예금(LT) 등급 중 현지 통화(LC)와 외화(FC)는 Ba3으로 유지되었습니다. 동시에 기준 신용 평가(BCA)와 조정된 BCA는 B1로 유지되었습니다.

또한 무디스는 외화 및 국내 통화에 대한 장기 거래상대방 위험 평가(CRR)를 Ba3으로 유지했으며, 장기 거래상대방 위험 등급을 Ba3(cr)으로 유지했습니다. 무디스는 또한 OCB의 전망을 "안정적"으로 업그레이드했습니다. 무디스의 평가에 따르면, BCA 등급을 유지하고 전망을 "안정적"으로 업그레이드하는 것은 OCB의 자본 적정성이 현재 다른 동종 은행보다 우수하며 앞으로도 계속 양호할 것이라는 기대를 반영하여 더 나은 위험 흡수 능력을 지원하는 데 도움이 됩니다.

국내외 시장의 많은 변동 속에서 베트남의 은행업계는 많은 도전에 직면해 있다고 할 수 있습니다. 무디스 등급은 OCB가 여전히 안정적으로 운영되고 있으며 잠재적 위험에 대한 내성이 양호하다는 것을 보여줍니다.

작년 5월, OCB는 VIS Rating(베트남 채권 시장 협회(VBMA)가 주도하여 무디스와 여러 다른 기관과 협력하여 설립한 단위)으로부터 수익성, 위험 관리 능력, 자산 품질을 기준으로 신용도에 대해 A+ 등급을 받았습니다.

VIS 등급은 은행의 단독 운영 능력이 업계 평균보다 높은 대출 수익률과 순이자 마진(NIM)을 바탕으로 "강력한" 수익성을 보인다고 평가했습니다. OCB는 개인 및 중소기업(SME) 부문에 초점을 맞춘 많은 전략을 갖고 있습니다. 이러한 집중을 통해 자산 수익률(ROA)을 평균 2.2%(2019~2023년)로 유지하는 데 도움이 되며, 이는 업계 평균보다 1.3% 높습니다.

OCB는 전 세계의 권위 있는 신용 평가 기관으로부터 항상 높은 평가를 받는 은행 중 하나입니다.

VIS 등급은 순위에서 다음과 같이 언급했습니다. 수익성이 개선됨에 따라 OCB의 자본 규모는 향후 12~18개월 동안 계속 높은 수준을 유지할 것으로 예상합니다. 주식 배당을 통해 자본을 유지하려는 노력이 지속된다면 자본 적정성을 증진하는 데 긍정적인 효과가 있을 것입니다.

또한 이 기관은 OCB가 부실채권 처리와 관련한 다양한 방법을 통해 자산위험을 잘 관리하고 있으며, 어려움을 극복하기 위해 동반고객을 우선적으로 확보하고 있다고 평가했습니다. OCB는 부동산 관련 담보 비율을 상당히 엄격하게 유지합니다. 그 결과, 은행의 신용 비용은 지난 2년간 업계 평균보다 낮게 유지되었습니다.

OCB는 고객과 투자자에게 최상의 이익을 제공하기 위해 일련의 솔루션을 구현해 왔으며, 세계적으로 권위 있는 신용 평가 기관으로부터 높은 평가를 받고 있는 것으로 알려져 있습니다. 구체적으로, 자본 적정 비율(CAR)이 국가은행이 규정한 8%의 임계값을 훨씬 넘어선 13.8%에 도달했을 때에도 선진 국제 기준(Basel II 고급, 유동성 위험에 대한 Basel III, IFRS9 등)을 적극적으로 적용하는 몇 안 되는 은행 중 하나가 되어 견고한 자본 능력을 지속적으로 강화하고 있습니다. 2024년 2분기 말까지 부실채권비율(SBV)을 2.3%로 유지하여 SBV의 규제 한도를 준수합니다. 경기가 어려운 시기에는 대출을 적극적으로 관리하고, 신용 포트폴리오를 다각화하고, 위험을 줄이세요. 특히, OCB는 올해 상반기에 고객 예금을 4.5% 늘렸고, CASA 비율은 50%포인트 증가해 2024년 2분기 말까지 CASA 비율이 12.7%에 도달했습니다. OCB는 현재 무디스로부터 긍정적인 등급을 받고 있으며, 유동자산이 총 유형자산의 31%를 차지하고 있습니다. 현금, 필수 준비금, 국채 및 기타 많은 귀중한 서류를 포함하는 이러한 유동성 완충액은 OCB가 예상치 못한 시장 상황을 잘 견뎌내는 데 도움이 되었습니다.

앞으로도 OCB는 OCB 고객과 파트너의 안전을 보장하고 전체 은행 시스템의 안정성에 기여하기 위해 이러한 유동성 버퍼를 계속 유지하고 늘릴 것입니다.

출처: https://www.congluan.vn/moodys-nang-trien-vong-cua-ocb-len-on-dinh-post311896.html