ラ・クアン・ビン氏：大富豪が高金利で借金をする領主になった。

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VietNamNetの報道によると、治安調査庁（公安省）は、銀行業務および銀行業務に関連するその他の行為に関する規制違反事件の補足調査結論を完了した。贈収賄;民事取引における賄賂と高利貸し。

捜査警察庁は、ラクアン・ビン氏（ECPAY社の取締役会長）を、銀行業務に関する規制違反、銀行業務に関連するその他の行為、および贈収賄の罪で起訴することを提案した。

調査の結論によれば、2016年以来、銀行との信用関係があったため、ラ・クアン・ビン氏、その妹のラ・ティ・フォン・リエン氏、およびその部下は、法人顧客への信用限度額の付与および融資の実行に関する法的規制を明確に知っていた。

ビン氏自身も、自分の会社には資金力がなく、生産活動や事業活動を行っておらず、銀行での支払いのための信用限度額を付与される条件を満たしていないことを理解しています。

しかし、信用機関からの融資の返済、多数の個人からの高利融資の返済、企業の運営費の支払いなどに必要な資金を得るために、ビン氏は複数の銀行役員と共謀し、妹のリエン氏と従業員に数百社の企業を探して買収したり、事業登録を変更したり、法定代理人を探したり、信用限度額を得るために偽造文書を作成したり、銀行で数千億ドンを支出したりするよう指示した。

実業家ラ・クアン・ビン氏はその資金をさまざまな目的に使用し、支払い能力を失い、銀行の資産に特に深刻な損害を与えた。

捜査警察によると、ビン氏はまた、ティンファット社が不良債権に陥らず、規則に反して資本金の支払いを受け続けないように問題を解決するために、他の者と協議、合意し、共謀してダオ・ホアン・タン氏（銀行頭取）にEIN株20万株（20億ドン相当）の賄賂を贈ったという。

調査の結果、ビン氏は事業が苦境に陥り、それを補うために多額の資金を必要としていたにもかかわらず、あらゆるところで高金利で借金をしていたことが判明した。ビン氏に高金利で金を貸していた人物の一人がファム・クアン・タオ氏だった。

タオ氏は2021年3月から2022年4月まで、ビン氏に対し総額2150億ドンを0.3％～0.45％/日の金利（100万ドンあたり1日3,000～4,500ドン、年率109.5％～164.25％に相当、民法第468条に規定される民事取引の最高金利の5.475倍～8.2倍超）で貸し付けた。総利益は417億VND以上です。

ラ・クアン・ビン氏はタオ氏に元本債務総額1880億ドンを支払ったが、まだ270億ドンの負債が残っている。ビン氏は何度も期日までに利息を支払わなかったため、規定の水準を超える利息を支払わなければならなかった。

ビン氏のもう一人の債権者は、被告のグエン・ホアイ・アイン氏（ティン・ベト投資・ビジネス株式会社の元社長）である。 2021年6月頃、ビン氏が銀行のローン返済と抵当資産の引き出しに資金が必要であることを知ると、ファム・ニュー・ハ氏（銀行元副頭取）とグエン・ホアイ・アン氏は協議し、ハ氏がビン氏の会社に支出しないことで合意したため、この大富豪はホアイ・アン氏から高金利で資金を借りざるを得なくなった。

捜査警察によると、ビン氏はホアイ・アン氏から1日0.4％（100万ドン/日、年利146％に相当、民事取引の最高金利の7.3倍）の金利契約で1200億ドンを借り入れたという。

上記の1200億ドンの融資のうち、ファム・ヌー・ハは20億ドンを拠出した。残りの1180億ドンはホアイ・アン氏が寄付したが、自己負担は11億ドンのみだった。残りの1169億ドンは、銀行がフオン・ドゥン社とダイ・ナム社に支払った金額から被告が奪った金である。

2021年7月14日までに、ビン氏は96億ドンの利息をホアイ・アン氏に譲渡した。