最高人民検察院は、被告ラ・クアン・ビン（1979年生まれ、ECPAY社取締役会長）とその他35名を「銀行業務および銀行業務に関連するその他の活動に関する規制違反」、「民事取引における高金利での貸付」、「賄賂の提供」、「賄賂の受領」の罪で起訴するための起訴状を完成させたばかりである。

告発によると、ラクアンビン氏はECPAY社の1兆ドンの融資を返済するための資金を得るために、ダオ・ホアン・タン氏（1974年生まれ、元銀行支店長）の同意、ファム・ヌー・ハ氏（1974年生まれ、元銀行副支店長）、グエン・タン・ニャン氏（銀行役員）、ヴオン・ティ・ビック・ゴック氏（銀行役員）の指導の下、2021年5月から2023年2月にかけて68社を利用して偽の融資書類や支払い書を作成し、銀行に9,480億ドン以上の損害を与えた。

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ラ・クアン・ビンさん。写真: ECPAY

さらに、被告ハ氏と被告ゴック氏は、ラ・クアン・ビン氏に高金利で貸し付け、不法な利益を得て私的使用するための資金を確保するために、被告グエン・ホアイ・アン氏（1981年生まれ、ティン・ベト投資・ビジネス株式会社社長）と共謀し、ホアイ・アン氏の2つの会社を利用して偽の融資書類や支払い書を作成し、銀行に1370億ドン以上の損失を与えた。銀行が失った金銭の総額は1兆860億ドン以上となった。

この事件の被告らは、銀行規制違反に加え、民事取引において高金利での貸付や賄賂の授受といった行為も行っていた。

ラ・クアン・ビン氏は、被告のファム・ヌー・ハ氏、グエン・タン・ニャン氏、ヴオン・ティ・ビック・ゴック氏と協議して合意し、その後、妹のラ・ティ・フォン・リエン氏とその部下に偽造文書を作成するよう指示し、銀行がビン氏の64社の銀行業務に関する法律に違反して融資申請を合法化し、融資を実行できるようにしたと断定された。

起訴状によると、64社の未払い債務総額は2兆1,890億ドン以上（元本債務2兆680億ドン以上、利息債務1,210億ドン以上）と判定された。

このうち23社は担保を持っており、41社は担保を持っていない。未払い債務総額と評価された担保総額を比較すると、銀行は9,480億ドン以上の損失を被った。

さらに、ビン氏は妹と協議し、ラ・クアン・ビン氏のティン・ファット社が不良債権に転嫁されず、銀行からの支払いが継続されるのを防ぐため、ダオ・ホアン・タン氏に20万EIN株（20億ドン相当）を賄賂として贈与することで合意した。

この事件では、ラ・クアン・ビン氏の姉が、銀行業務に関する法律に違反して、会社の買収やビン氏の会社の法定代理人の選定など、ビン氏の指示の下で従業員が業務を遂行するよう監視し、促すのを兄に協力したとして告発された。

51社の未払い債務総額は1,934ドンを超えており、そのうち20社は担保資産を有し、31社は担保資産を有していない。未払い債務総額と評価された担保総額を比較すると、銀行は9,450億ドン以上の損失を被った。