暗号資産に関する法的枠組みの完成:...

暗号資産のダークサイド

現在、ベトナムでは20以上の国際的な暗号資産取引所が運営されており、年間の取引総額は数千億米ドルに達し、約2,000万人の投資家を集めています。しかし、明確な法的枠組みが欠如しているため、厳格な監視メカニズムがなければ、この種の資産は金融の安定と国家安全保障にとって大きな課題となります。

公安省内務治安局対テロ対策部の副部長ドゥオン・ドゥック・フン中佐は、当局が、公的および地下の両方の形態を通じて、デジタル資産を利用してベトナムに侵入している多数の外国テロ組織を発見したと述べた。これにより、ベトナムは違法な金融中継地点となる危険にさらされることになる。

ブロックチェーンデータ分析を専門とする組織Chainalysisのレポートによると、2021年10月から2022年10月までの期間にベトナムに流入した暗号通貨の総額は908億ドルと推定され、そのうち約10億ドルが詐欺、マネーロンダリング、その他の法律違反などの違法行為に関連しています。

さらに、警察の統計によると、ベトナムは2024年末までにマネーロンダリングに関連する事件を44件起訴し、捜査した。その中には、無認可の取引所を利用して仮想通貨で資産を不正に流用し、海外に送金するケースもあった。

フン大佐は次のようにコメントした。「これらの数字は、ベトナムの人々や企業が仮想通貨に大きな関心を持っていることを反映しているだけでなく、デジタル通貨の流れの管理における抜け穴も示している。」同氏はまた、正式な金融仲介機関を介さない仮想通貨取引の普及と、経済における現金使用率の高さが相まって、悪質な行為者が違法資金の出所を隠す条件を作り出していると指摘した。ベトナム国家銀行（SBV）の最近の報告書によると、ベトナムにおける金融取引の約30％のみが正式な銀行システムを通じて行われ、残りは主に現金または規制されていないチャネルを通じて行われている。

マネーロンダリング対策局（SBV）のグエン・ティ・ミン・トー副局長も同様の見解を示し、暗号資産は匿名性、分散性、国境を越えたものであり、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連する多くのリスクをもたらすと強調した。現在、ベトナムにはデジタル資産を管理するための具体的な法的枠組みがないため、同国は金融管理の「グレーゾーン」にある。

ト氏はまた、多くの国がベトナムに対し、マネーロンダリングやテロ資金供与を規制するための法的枠組みを構築するよう要請していると述べた。ベトナムがマネーロンダリングの「グレー」リストに含まれたことにより、効果的な管理措置を迅速に実施する必要が生じており、産業・デジタル技術法が重要な進展をもたらすことが期待されます。

ベトナムブロックチェーン協会フィンテック応用委員会のトラン・フエン・ディン委員長は、ベトナムには取引監視システムやKYC/AML（顧客識別およびマネーロンダリング防止）コンプライアンスメカニズムがないとコメントした。これが、ベトナムが2023年に金融活動作業部会（FATF）の「グレー」リストに掲載され、同時に国内市場で多くの金融詐欺が発生した理由の一つです。

ディン氏はまた、取引所と当局間の協力が限られていることにも言及した。「2024年、当社のオンチェーン詐欺追跡プログラムであるChainTracerは、多くの詐欺の報告を受けました。しかし、捜査を調整するために取引所に連絡を取りましたが、警察からの要請があったにもかかわらず、ほとんどの取引所は協力を拒否しました」とディン氏は語った。

暗号資産の法的枠組みの完成マネーロンダリングリスクの厳重な管理 — 明確かつ包括的な法的枠組みを構築し、高度な管理ツールを適用して、無許可の暗号資産の交換と取引を厳格に処理し、マネーロンダリングのリスクを最小限に抑えることに貢献する必要があります。

中央集権型取引所の取引制限

暗号資産の評価はまだ非常に新しいものであり、多くのリスクと課題を伴います。テックコム証券会社（TCBS）の金融市場取引および自己勘定取引担当シニアディレクターのドアン・マイ・ハン氏は、暗号資産を顧客に提供する前に慎重に選択することを推奨しています。

現在、Binanceなどの世界の主要取引所は400種類以上の仮想通貨をサポートしており、Coinbaseは200種類以上をサポートしています。しかし、TCBSの代表は、ベトナムは価値が高く、流動性が高く、国際市場で広く認知されている資産を優先し、特定の仮想通貨で試験的に導入すべきだと提案しました。

この見解に加えて、ベトナム国家銀行（SBV）の代表者は、同銀行が暗号資産取引フロアに関する試行決議の起草プロセス中にコメントを出すことに関与したと述べた。重要な要件の1つは、取引所がマネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止対策を採用しなければならないことです。これには、顧客の身元の確認、疑わしい取引の報告、情報の保管、必要に応じて規制当局へのデータの提供が含まれます。

ドゥオン・ドゥック・フン中佐も同様の見解を示し、マネーロンダリング対策におけるトレーディングフロアの法的責任を規定する明確かつ包括的な法的枠組みの必要性を強調した。また、仮想通貨に関連する疑わしい取引を監視し、資金の流れの追跡に先進技術を適用するための学際的な作業部会を設立することも提案した。さらに、暗号資産取引を厳格に管理するために、公安部や国立銀行が管理する集中監視システムを構築する必要がある。

以前、国家証券委員会（財務省）の代表者は、政府に提出された決議案では、同機関が第1段階で限定的な規模で実施を試行することを提案したと述べていた。これにより、当局は暗号通貨を効果的に管理するための適切な政策を研究・開発する時間を持つことができます。

さらに、金融安全保障へのリスクを最小限に抑えるために、財務省、公安省、国立銀行が暗号資産取引所の管理で連携することも提案されている。

交換モデルに関しては、ベトナムブロックチェーン協会は、ベトナムが中央集権型交換モデルを試験的に導入すべきだと考えています。これにより、暗号資産に関連する地下経済を特定し、制御するのに役立ちます。

「現在、数千億ドル規模の取引が行われていますが、どの資金の流れが合法で、どの資金の流れが違法なのかは明確ではありません。中央集権型取引所の試験導入は、ベトナムの透明性の向上、国際基準の遵守、そしてFATFのマネーロンダリング対策（AML）のグレーリストからの段階的な脱却に役立つでしょう」とディン氏は述べた。

出典: https://baodaknong.vn/hoan-thien-khung-phap-ly-cho-tai-san-ma-hoa-kiem-soat-chat-che-nguy-co-rua-tien-247537.html