Je viens de recevoir l'argent transféré par erreur il y a 4 ans, l'escroc est venu immédiatement

Alors qu'elle était très heureuse et surprise de recevoir l'argent qu'elle avait transféré par erreur il y a 4 ans, une autre surprise est arrivée à Mme Nga lorsqu'un escroc est venu lui rendre visite, en rapport avec le remboursement qu'elle venait de recevoir.

Avertissement concernant les escroqueries en ligne – Illustration IA

Récupérer l'argent transféré par erreur il y a 4 ans

En informant Tuoi Tre Online , Mme Dung (36 ans, vivant à Hanoi) a déclaré qu'elle était très heureuse car le 17 février, son compte bancaire a soudainement reçu plus de 8,5 millions de VND avec le contenu « VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUYEN 9-2-2021 ». Elle a été surprise car le montant ajouté cette fois-ci était le même que le montant qu'elle avait transféré par erreur sur un autre compte (avec le même système Asia Commercial Joint Stock Bank) il y a 4 ans.

Au lieu de transférer le salaire mensuel au chauffeur de l'entreprise, Mme Dung a transféré par erreur plus de 8,5 millions de VND sur le compte d'une personne à Dak Lak.

Sachant qu’elle avait transféré de l’argent à la mauvaise personne, Mme Dung s’est rendue à la banque pour signaler l’incident et compléter les procédures. « À ce moment-là, la banque a signalé qu'elle avait gelé l'argent et qu'elle contacterait l'autre bénéficiaire pour signer un ordre de remboursement », a informé Mme Dung.

Je pensais que cet argent était « passé » parce que cela faisait 4 ans, mais maintenant Mme Dung l'a récupéré de manière inattendue.

« J'ai eu des difficultés à l'époque, mais comme j'avais tort, j'ai dû payer le salaire du chauffeur de ma poche. L'entreprise a financé 3 millions, et mes collègues 2,5 millions », a-t-elle déclaré.

Des « visites » frauduleuses sont désormais liées à un remboursement

Madame Dung, certains collègues et proches ont été très heureux et surpris lorsqu'ils ont appris que l'argent transféré par erreur il y a 4 ans avait été remboursé.

Elle a posté sur la page des fans de la communauté bancaire, voulant remercier le propriétaire du compte VU CONG NGA. Je ne sais pas si l'autre propriétaire du compte a reçu les remerciements, mais l'escroc a profité de cette occasion pour lui rendre visite.

Elle a déclaré qu'après 1 jour de publication sur la page des fans, son téléphone a soudainement reçu un appel du numéro 07773363xx. À l'autre bout du fil, une voix masculine se présentait comme « un caissier du service d'assistance 24h/24 et 7j/7 de l'Asia Commercial Bank ».

L'escroc connaît toutes les informations, lit le montant correct du remboursement, qui a effectué la transaction et l'heure de la transaction. Concernant la raison de l'appel, l'escroc a déclaré : « Appel pour confirmer et finaliser la transaction afin d'éviter tout litige juridique ultérieur entre le destinataire et l'expéditeur. »

Suite à la demande de fournir le code OTP, Mme Dung s'est rendu compte qu'elle avait peut-être été victime d'une arnaque et a donc rapidement raccroché le téléphone - Photo d'illustration

Pour tromper, l'escroc a déclaré que la personne qui avait transféré l'argent était initialement installée à l'étranger et venait de rentrer au pays.

Après quelques minutes de conversation, l'escroc, sous prétexte de vérifier des informations, a demandé à Mme Dung de lire l'heure correcte de la transaction, le montant reçu et le nom correct de l'expéditeur. L'escroc a lu le bon numéro de téléphone qu'elle utilisait, puis lui a demandé de le lire pour vérifier son numéro d'identification.

Lorsque Mme Dung lisait trop vite, l’escroc lui demandait de lire lentement et clairement. Dans le même temps, il a menacé que « si les informations fournies ne correspondent pas, le système forcera le gel de tout l'argent sur le compte ». En usant de pression psychologique, l'escroc a menacé Mme Dung de se rendre elle-même au guichet après 75 jours pour récupérer son argent si elle était bloquée.

« Maintenant, le système va vérifier si le numéro de téléphone que j'ai enregistré et utilisé est correct, le système Zalopay enverra un code de vérification à 6 chiffres, veuillez le lire à voix haute pour moi », a déclaré l'escroc.

En voyant le code OTP impliqué, Mme Dung a exprimé des soupçons d'avoir été victime d'une arnaque.

L'escroc a immédiatement utilisé une nouvelle astuce : « Attention, seul le personnel de la banque dispose de vos informations. Je ne vous demande pas de fournir votre mot de passe de connexion, votre mot de passe de carte, ni de vous connecter au lien. Cet appel est enregistré afin de garantir la qualité du service à l'avenir. »

Je vérifie par moi-même, si l'argent est affecté plus tard, le système assumera l'entière responsabilité du problème pour moi. Je suis Le Van T., mon code employé est 10xx. Vous avez le droit d'enregistrer l'appel comme preuve ultérieure.

L'escroc n'arrêtait pas d'insister, parlant très vite, répétant à plusieurs reprises qu'il ne demandait pas de mots de passe ni de liens de connexion, "il fallait faire la distinction entre les employés de banque et les escrocs", menaçant que tout l'argent du compte serait gelé pendant 75 jours. Cette personne a demandé à Mme Dung de lire le code de vérification à haute voix.

« Quand j'ai vu la demande d'envoi d'un code OTP, j'ai eu des doutes, alors je ne l'ai pas lue. J'ai éteint mon téléphone et appelé la hotline de la banque, pour finalement découvrir que la banque n'appelle jamais ses clients avec leur numéro de téléphone portable personnel », a déclaré Mme Dung.

Il n’existe pas de solution permettant d’appeler pour demander un code OTP.

S'adressant à Tuoi Tre Online , un expert de l'Asia Commercial Joint Stock Bank a déclaré qu'il n'existait pas de solution telle qu'appeler les clients pour demander la vérification des informations personnelles, des numéros de compte bancaire, demander des codes OTP, se connecter à des liens, etc. Par conséquent, les cas ci-dessus ont tous été perpétrés par des groupes frauduleux.

Concernant le processus de confirmation pour collecter et rembourser l'argent que le client a transféré par erreur, il y aura de nombreuses étapes. Cela comprend la vérification des transactions aux points d’envoi et de réception. Le temps nécessaire pour rembourser un montant transféré par erreur dépend du destinataire. « Si le bénéficiaire est contacté et que le client confirme qu'il s'agit d'un virement erroné, ACB procédera au remboursement anticipé demandé. Si le bénéficiaire est injoignable, la banque lui communiquera le résultat après 30 jours », a indiqué le spécialiste.

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Source : https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm