Propriétés croisées et manipulations de propriété dans les banques : toujours difficiles à identifier

ANTD.VN - La Banque d'État a déclaré qu'il existe encore des difficultés et des obstacles dans la détection, la prévention et la gestion de la propriété croisée et de la propriété de nature manipulatrice et dominante dans les établissements de crédit.

La propriété croisée et la propriété dépassant la limite ont diminué.

Dans un récent rapport envoyé aux députés de l'Assemblée nationale, concernant la question de la prévention de la propriété croisée et de la propriété à caractère manipulateur et dominant dans les établissements de crédit (EC), la Banque d'État a déclaré qu'au cours des dernières années, cette agence a continué à améliorer la base juridique et a résolument mis en œuvre des solutions pour prévenir et gérer la propriété d'actions dépassant la limite prescrite, la propriété croisée, les prêts et les investissements en violation de la réglementation, ainsi que le processus de restructuration des EC.

En particulier, la loi sur les établissements de crédit de 2024 a ajouté des réglementations pour aider à prévenir les investissements croisés, la propriété croisée et la propriété à caractère manipulateur et dominant dans les établissements de crédit.

La Banque d'État continue également de diriger la prévention et le traitement des actions dépassant la limite prescrite, des participations croisées, des prêts et des investissements en violation des réglementations. En conséquence, la détention d’actions dépassant la limite prescrite et la propriété croisée dans le système des établissements de crédit ont été progressivement traitées, et la situation des grands actionnaires/groupes d’actionnaires manipulant et dominant les banques a été limitée.

La situation d'excès de participation et de participation croisée entre les établissements de crédit, les établissements de crédit et les entreprises telle que rapportée par les établissements de crédit après traitement a diminué de manière significative par rapport aux périodes précédentes. Les actionnaires, les actionnaires et les personnes liées détenant des actions dépassant la limite prescrite se trouvent principalement dans des sociétés et des entreprises publiques.

La situation d’excès de participation et de participation croisée a considérablement diminué.

Toutefois, la Banque d'État a noté que la question des établissements de crédit et de leurs personnes liées qui apportent des capitaux et achètent des actions dans d'autres établissements de crédit reste un sujet de préoccupation qui peut potentiellement présenter des risques.

Actuellement, cette situation de propriété a diminué de manière significative, surmontant la situation dans laquelle la propriété d'actions d'une banque commerciale dans un autre établissement de crédit dépasse le ratio prescrit de plus de 5 % du capital avec droit de vote d'un autre établissement de crédit, et la propriété d'actions dans un autre établissement de crédit (à sens unique) a diminué.

Toutefois, la gestion de la question de la propriété dépassant la limite prescrite et de la propriété croisée reste difficile dans les cas où les principaux actionnaires et leurs personnes liées dissimulent ou demandent à d’autres personnes/organisations d’enregistrer leurs actions afin de contourner la réglementation, ce qui conduit à ce que l’établissement de crédit soit contrôlé par ces actionnaires, ce qui peut entraîner un manque de transparence.

Certains établissements de crédit connaissent une concentration de l’actionnariat entre un certain nombre d’actionnaires et de personnes liées. Bien que cela ne contrevienne pas aux dispositions de la loi, il convient de veiller à prévenir les risques potentiels qui peuvent survenir...

Renforcer l'inspection, prévenir l'acquisition et la domination des établissements de crédit

La Banque d'État a également souligné un certain nombre de difficultés et d'obstacles dans la détection, la prévention et le traitement de la propriété croisée et de la propriété de nature manipulatrice et dominante dans les établissements de crédit.

En particulier, la propriété croisée implique de nombreuses entités sous la gestion de ministères/secteurs. Cependant, les entités de gestion de la Banque d'État ne sont que des établissements de crédit, de sorte que la Banque d'État ne dispose pas d'informations ni d'outils pour contrôler la propriété entre les entreprises d'autres secteurs.

Dans le même temps, le contrôle de la propriété croisée entre les sociétés non industrielles et les banques est très difficile dans les cas où les principaux actionnaires et les personnes liées aux principaux actionnaires dissimulent intentionnellement ou demandent à d'autres personnes/organisations de se présenter en leur nom pour enregistrer le nombre d'actions détenues afin de contourner les réglementations légales sur la propriété croisée/la propriété dépassant le niveau prescrit ou de contourner les réglementations sur les limites de crédit pour les groupes de clients liés et les ratios de propriété des actionnaires et des personnes liées.

Cela entraîne un risque potentiel de manque de transparence et d’ouverture dans les opérations de l’établissement de crédit. Dans le même temps, cela ne peut être détecté et identifié que par une enquête et une vérification menées par l’organisme d’enquête conformément aux dispositions de la loi.

La détection des relations entre les entreprises est encore limitée car les informations permettant de déterminer les relations de propriété des entreprises, en particulier celles qui ne sont pas des sociétés publiques, sont très difficiles. La Banque d’État ne peut pas être proactive dans la recherche d’informations ni dans la détermination de l’exactitude et de la fiabilité des sources d’information ; surtout dans le contexte actuel de développement rapide du marché boursier et de la technologie.

Dans les temps à venir, la Banque d'État a déclaré qu'elle continuerait à surveiller la sécurité des opérations des établissements de crédit et, par le biais d'inspections du capital, de l'actionnariat des établissements de crédit, des prêts, des investissements et des activités d'apport de capital... En cas de détection de risques ou de violations, la Banque d'État demandera aux établissements de crédit de traiter les problèmes existants afin de prévenir les risques. Dans les cas où des signes de criminalité sont détectés, la Banque d'État envisagera de transférer l'affaire à la police pour enquête et clarification des violations de la loi (le cas échéant) afin de les traiter afin de prévenir les risques.

En outre, dans le cadre de la mise en œuvre du plan d’inspection 2023 de la Banque d’État, les équipes d’inspection de la SBV se concentreront sur l’inspection du contenu du ratio d’actionnariat ; achat et transfert d'actions bancaires; crédit aux grands clients/groupes de clients (prêts, garanties, L/C, investissements en obligations d'entreprises).

La Banque d'État du Vietnam continue d'inclure l'inspection des activités de transfert et de propriété d'actions et de titres pouvant conduire à l'acquisition et au contrôle d'établissements de crédit dans le plan d'inspection 2024.

Source : https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd