Détecter les transactions étranges sur le compte

Transaction étrange dans le cas d'une femme qui a perdu tout son argent en déposant 41 milliards de VND

Mme Truong a été choquée lorsque des dizaines de milliards de dongs ont disparu.

Mme Truong vit actuellement dans la ville de Henan (Chine) et dispose d’un peu d’argent à déposer à la banque comme capital. Depuis la naissance de leur fils, ils ont ouvert un compte d’épargne à la banque et y ont déposé en permanence toutes leurs économies annuelles pour gagner des intérêts. Après plus de 20 ans, on estime que le capital et le bénéfice atteindront 12 millions de NDT (environ 41 milliards de VND).

Lorsque son fils se mariera, Mme Truong prévoit d'aller à la banque pour retirer de l'argent afin d'acheter une maison et de payer le mariage de son fils. Cependant, immédiatement après avoir fourni les informations de son compte, le caissier l'a informée qu'il n'y avait pas d'argent sur son compte.

À ce moment-là, Mme Truong était extrêmement paniquée. Elle a rapidement demandé de l’aide au personnel de la banque et a vérifié à nouveau les informations. Après un moment de travail sur l'ordinateur, l'employé de la banque a confirmé : « Votre solde est de 0 VND. De plus, vous devez 140 000 NDT (soit 488 millions de VND) à la banque. Si vous ne payez pas cette somme dans un délai d'un mois, les intérêts seront multipliés par plusieurs. »

En entendant les paroles de l’employé, Mme Truong était à moitié croyante et à moitié doutante. De plus, le personnel de la banque n'a pas clarifié les choses et a également eu une attitude envers elle. Cela provoque l’indignation des gens autour. Ensuite, grâce aux « interventions » de nombreuses personnes présentes, le personnel de la banque a vérifié l'historique des transactions du compte.

Effectivement, le compte de Mme Truong comptait au total plus de 20 transferts, dont une transaction de 500 000 NDT (équivalent à 1,7 milliard de VND) transférée à une société de conseil en technologie appelée Guangzhou Bangtai. Le montant restant a été transféré plusieurs fois sur le compte d’un homme nommé Khang. Le montant total transféré s'élevait à 1,2 million de NDT (équivalent à 41 milliards de VND).

L’important est que Mme Truong ne sache pas qui est M. Khang ? Et n'avez jamais retiré ou transféré d'argent vers un autre compte. Conformément à la réglementation bancaire, lors d'une transaction portant sur un montant important d'argent, le titulaire du compte doit se rendre directement à la banque et présenter une carte d'identité. À ce stade, l’affaire est parvenue aux oreilles du directeur de la banque. Il est intervenu en tant que médiateur, promettant d’enquêter et de tout clarifier.

Qui est responsable ?

L'enquête a révélé d'étranges transactions sur le compte de Mme Truong. Illustration

Mme Truong est rentrée chez elle dans un état d’esprit mal à l’aise. Quelques jours plus tard, elle s'est rendue à nouveau à la banque comme prévu. Le directeur de la banque lui a dit que son compte n’avait pas été volé ou utilisé par un étranger, mais qu’un employé de la banque en avait profité.

Son nom est Hong Phuong. Hong Phuong n'a pas travaillé longtemps à la banque, pendant son temps de travail, elle était plutôt bonne et sociable avec ses collègues. Cependant, elle n'a travaillé que deux mois, puis a soudainement démissionné sans raison particulière. Après avoir quitté son emploi, elle a également coupé tout contact avec tous ses collègues.

De plus, l'enquête policière a révélé que Hong Phuong était de mèche avec M. Khang depuis son entrée dans la banque. Elle a profité de sa position pour voler des informations et les a transmises à M. Khang. M. Khang sera chargé de transférer l'argent de la carte bancaire et, après avoir terminé la transaction, elle recevra une commission de 10 %.

Après avoir obtenu les informations sur le compte de Mme Truong, M. Khang a investi l'argent dans la finance. Cependant, en raison de la perte, le compte de Mme Truong devait 140 000 NDT (équivalent à 488 millions de VND).

Face à cet incident, la banque n'a pas admis sa responsabilité dans la gestion des employés mais a également eu une attitude négative envers Mme Truong. Ils ont déclaré que l'argent de Mme Truong avait été détourné par M. Khang et Mme Hong Phuong, et que cela n'avait rien à voir avec la banque.

Face à l'attitude du personnel de la banque, Mme Truong s'est sentie extrêmement impuissante et a décidé de saisir le tribunal pour clarifier l'affaire.

Finalement, après de nombreux procès et interventions des autorités, la banque n’a pu éviter d’être impliquée en raison de lacunes dans la gestion des ressources humaines qui ont entraîné la perte d’actifs pour les clients. La banque a donc accepté d’indemniser Mme Truong pour une partie de l’argent perdu. Khang et Hong Phuong doivent être tenus responsables devant la loi et indemniser Mme Truong pour ses pertes.

Le cas de Mme Truong n’est pas seulement une leçon pour elle-même, mais aussi un avertissement pour tout le monde sur l’importance de protéger les biens personnels et la nécessité d’être plus prudent dans ses relations avec les institutions financières.

Source : https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-mat-sach-41-ty-dong-sau-20-nam-gui-tiet-kiem-phat-hien-giao-dich-la-trong-tai-khoan-172241230083717105.htm