En route vers un avenir durable

Lors du récent Vietnam Connect Forum 2024, Mme Lam Thuy Nga, responsable nationale des services bancaires aux entreprises chez HSBC Vietnam, a partagé le point de vue de HSBC sur le rôle de la finance dans la construction d'un avenir durable, le soutien de HSBC au Vietnam dans son parcours vers la neutralité des émissions, ainsi que certains obstacles qui doivent être supprimés pour ouvrir le flux de capitaux verts.

Accompagner sur le chemin de la transformation durable

Selon les estimations du Groupe d’experts intergouvernemental sur l’évolution du climat (GIEC) des Nations Unies, 3 000 milliards de dollars représentent l’investissement dont le monde a besoin chaque année pour maintenir le réchauffement climatique à 2 degrés Celsius d’ici la fin du siècle.

Ce chiffre souligne une fois de plus que la finance est un facteur important dans la lutte de l’humanité contre le changement climatique. Les banques elles-mêmes joueront un rôle central dans la mobilisation et l’orientation du capital vert nécessaire pour atteindre l’objectif mondial de zéro émission nette.

En fait, le secteur financier a pris des engagements ambitieux de plusieurs milliers de milliards de dollars en faveur du « zéro net ». Par exemple, HSBC, leader mondial du développement durable depuis de nombreuses années, s’est engagé à fournir entre 750 et 1 000 milliards de dollars de financement et d’investissements pour aider ses clients du monde entier à passer à des pratiques commerciales plus durables et à atteindre la neutralité carbone d’ici 2050.

Au Vietnam, HSBC a également soutenu la mise en place de financements directs et indirects pour des projets durables au Vietnam et des entreprises au Vietnam, aidant le Vietnam à mettre en œuvre son engagement en matière de bilan d'émissions pris lors de la COP26.

« En tant qu'une des plus grandes institutions financières au monde, HSBC est pleinement consciente de son rôle et s'attache à contribuer à la réalisation de l'objectif d'une économie mondiale à zéro émission nette. Il s'agit d'un pilier de notre stratégie commerciale », a déclaré Mme Lam Thuy Nga.

Le Groupe HSBC vise à atteindre la neutralité carbone dans ses opérations et sa chaîne d'approvisionnement d'ici 2030, et pour son portefeuille de financement d'ici 2050. D'ici là, HSBC travaillera avec ses clients pour les aider à réduire leurs émissions et à développer des solutions à faible émission de carbone, tout en réduisant également les émissions de ses propres opérations, telles que la réduction des émissions de gaz à effet de serre, de l'électricité, de la consommation d'eau, du traitement des déchets, etc.

« Ce changement ne se fera pas du jour au lendemain ; il faudra du temps aux entreprises et aux économies pour réduire progressivement leurs activités à forte intensité de carbone. Nous appelons cela la transition vers la neutralité carbone et, ce faisant, nous pouvons avoir un impact significatif en travaillant avec nos clients pour atteindre le « zéro émission nette ». La priorité de HSBC est d'accompagner ses clients vers leurs objectifs de développement durable grâce à des solutions financières vertes et durables », a déclaré Mme Lam Thuy Nga.

Au niveau de l’entreprise, HSBC vient d’annoncer son plan visant à tendre vers la neutralité du net, en définissant une feuille de route pour atteindre son objectif de réduction des émissions grâce au financement des industries à forte intensité de carbone. Au Vietnam, HSBC propose une variété de produits financiers durables qui peuvent répondre aux besoins des clients, tels que les prêts verts et les prêts sociaux.

Mme Lam Thuy Nga a déclaré que HSBC peut soutenir des projets verts, de nouveaux projets technologiques au service du changement ainsi que des produits de prêt durables qui sont conformes aux stratégies ESG des clients. Ce produit vise à encourager les clients à atteindre des objectifs durables prédéfinis en réduisant les taux d’intérêt pour chaque objectif atteint.

« En 2023, nous avons mis en place le premier prêt lié au développement durable dans le secteur textile pour une grande entreprise du marché. Les objectifs de développement durable de ce contrat de prêt lié au développement durable s'inscrivent dans la volonté du client de réduire ses émissions de gaz à effet de serre (scopes 1 et 2) et sa consommation d'eau. Nous sommes sur le point de finaliser un premier prêt social. Il s'agit d'une étape importante dans notre démarche ESG », a indiqué Mme Nga.

HSBC fournit non seulement des capitaux, mais également les services, les connaissances et les outils nécessaires à la transformation de ses clients. Plus précisément, HSBC a aidé VinGroup à élaborer un cadre de finance durable. Le cadre a également reçu une note positive de Sustainalytics, une société de notation ESG indépendante de premier plan. Dans ce cadre, HSBC a contribué à organiser la première obligation de développement durable Vingroup Equity de 425 millions de dollars au monde et un prêt à terme syndiqué vert de 500 millions de dollars pour VinGroup et ses filiales, dont Vinfast.

Pour approuver le crédit pour les projets verts et durables, HSBC a des normes strictes. Ces normes sont conformes aux réglementations internationales de la Loan Market Association et de l’Asia-Pacific Loan Market Association. Avec la tendance actuelle, de nombreuses entreprises ont également effectué des recherches et travaillé avec des consultants tiers pour obtenir des normes strictes de la part des investisseurs.

Au-delà de l’accompagnement des entreprises, les banques comme HSBC peuvent également proposer de nombreuses solutions pour accompagner les clients particuliers dans leur parcours vers le « zéro net », notamment les jeunes clients. Il pourrait s’agir d’un ensemble de crédits verts pour les aider à installer des systèmes d’énergie solaire sur leurs toits ou à contracter un prêt immobilier auprès de projets/bâtiments certifiés comme bâtiments verts avec des taux d’intérêt préférentiels. En réduisant leurs profits, les banques peuvent contribuer à augmenter la proportion de consommateurs choisissant un mode de vie écologique pour se joindre à l’objectif commun de durabilité.

De plus, l’utilisation de matériaux recyclés par les banques pour produire des cartes de paiement est également un moyen pour les consommateurs de voir leurs efforts en matière de développement durable de manière plus tangible. À partir de 2022, HSBC est officiellement le pionnier du passage à l’émission de cartes en plastique PVC recyclé. Chaque nouvelle carte est fabriquée à partir de 85 % de plastique recyclé provenant de déchets industriels, réduisant ainsi les émissions de carbone de 7 g et économisant 3,18 g de plastique.

Au niveau macro, HSBC collabore activement avec les agences gouvernementales et les ministères pour partager son expérience et son expertise, par exemple en signant un protocole d’accord avec le ministère des Ressources naturelles et de l’Environnement pour aider le ministère de la Construction à développer une approche pratique et un cadre juridique pour réaliser les objectifs de transition du Vietnam. HSBC est également membre de la Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ), contribuant à mobiliser 7,75 milliards de dollars du secteur privé pour le Partenariat pour une transition énergétique juste (JETP) du Vietnam.

Nettoyer le flux vert

Bien sûr, chaque voyage comporte son lot d’obstacles. L’un des plus grands défis du développement durable et de la finance durable est que le Vietnam ne dispose pas d’un système détaillé de classification de la finance durable pour définir précisément ce qui est « vert » et « durable ». Bien que le gouvernement travaille sur un cadre juridique formel, le secteur bancaire dépend toujours des systèmes internes de chaque banque et doit s’auto-surveiller en permanence. L’absence de réglementation claire conduit également à une hésitation à entreprendre des projets de développement durable à grande échelle qui nécessitent un processus financier complexe.

Un autre obstacle important est la limitation des données et des rapports. Aux yeux des investisseurs, des consommateurs et des employés, la stratégie ESG et les rapports de performance fournissent des indicateurs importants de la « santé » d’une entreprise et de son impact sur le monde. Cependant, à l’heure actuelle, de nombreuses entreprises ne disposent pas de rapports ESG ou, si elles en disposent, de rapports limités, car elles-mêmes ne comprennent pas pleinement les exigences en matière de données ESG.

Mme Lam Thuy Nga, directrice nationale des services bancaires aux grandes entreprises, HSBC Vietnam

« Pour améliorer cette situation, je pense que les managers ont un rôle très important à jouer pour guider les entreprises et mettre en place des réglementations pour les motiver davantage à se concentrer davantage sur la collecte, l'analyse des données et la rédaction de rapports détaillés », a suggéré Mme Lam Thuy Nga.

Plus de 90 % des entreprises vietnamiennes sont des petites et moyennes entreprises. Cependant, seules les sociétés cotées en bourse sont tenues de fournir des informations sur la stratégie et la performance ESG dans leurs rapports annuels. Cependant, la plupart des informations fournies sont basiques, sans vérification par un tiers, à l’exception d’un nombre modeste d’entreprises disposant de certifications internationales. Les investisseurs peuvent ne pas être en mesure d’utiliser ces informations pour évaluer les pratiques ESG d’une entreprise, ce qui les rend hésitants à investir.

Dans le même temps, les normes de durabilité communes actuelles pour les entreprises vietnamiennes constituent également des obstacles à l’accès aux prêts. Étant donné que les normes officielles vietnamiennes n’existent pas ou n’ont pas été officiellement mises en œuvre, les institutions financières telles que HSBC doivent utiliser les normes internationales et procéder à des ajustements pour s’adapter à la situation réelle du marché. Cependant, ces normes peuvent être trop élevées pour la plupart des entreprises, les empêchant d’accéder à un financement durable.

Pour contribuer à réorienter les flux de capitaux verts et à améliorer le développement durable au Vietnam, le gouvernement doit accroître la transparence, renforcer les réglementations liées aux critères ESG et limiter les écarts d’information entre les investisseurs et les entreprises. Ces dernières années, certaines petites et moyennes entreprises ont adopté la divulgation volontaire des données ESG pour attirer les investisseurs étrangers ainsi que pour répondre aux exigences strictes de certains marchés d’exportation comme l’Europe. Toutefois, pour obtenir des résultats positifs à grande échelle, une divulgation ESG solide doit être imposée par la loi.

Lien source: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html