Le risque de blanchiment d'argent dans le secteur des crypto-monnaies augmente

Des rapports récents d’organisations mondiales prestigieuses indiquent que le risque de blanchiment d’argent est en augmentation dans le domaine des crypto-monnaies et des actifs numériques, tout en posant de nouveaux défis à l’échelle mondiale.

Le Vietnam se classe au 15e rang mondial en matière de trading de crypto-monnaies

Selon le Fonds monétaire international (FMI), l’ampleur des activités mondiales de blanchiment d’argent peut atteindre 1 600 à 4 000 milliards de dollars par an, soit l’équivalent de 2 à 5 % du PIB mondial total. Les chiffres de la Banque des règlements internationaux (BRI) montrent que l’ampleur de ces activités illégales pourrait être encore plus élevée, de 2 000 à 5 000 milliards de dollars par an.

Le risque de blanchiment d'argent dans le domaine des cryptomonnaies augmente, image 1 — Table ronde lors de la Conférence sur la lutte contre le blanchiment d'argent dans les transactions de crypto-monnaie.

Selon les données de Chainalysis partagées par le ministère américain de la Justice lors d'un programme de formation à la Cour populaire suprême du Vietnam fin août 2023, d'octobre 2021 à octobre 2022, la valeur totale des crypto-monnaies reçues par le Vietnam était de 90,8 milliards USD. Sur ce total, les activités illégales ont représenté 956 millions de dollars.

Chainalysis est la première société mondiale d'analyse de données blockchain. L'entreprise a déclaré que les adresses illicites ont blanchi près de 23,8 milliards de dollars de crypto-monnaies en 2022, soit une augmentation de 68 % par rapport à 2021.

CoinmarketCap a déclaré qu'actuellement, la capitalisation boursière totale des crypto-monnaies et des actifs numériques fluctue autour de 1 000 milliards de dollars et que le volume des transactions sur 24 heures est d'environ 31 milliards de dollars.

Au Vietnam, la crypto-monnaie est un domaine sans réglementation juridique claire alors que le volume réel des transactions se classe au 15e rang mondial et que le niveau d'acceptation des crypto-monnaies se classe au premier rang mondial.

Les informations ci-dessus ont été présentées lors de la conférence « Réglementation sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le rôle de la lutte contre le blanchiment d'argent dans les transactions de crypto-monnaie » organisée par l'Association bancaire du Vietnam en collaboration avec l'Association vietnamienne de la blockchain le 20 septembre 2023.

Comment prévenir le blanchiment d’argent avec les transactions en monnaie virtuelle ?

Le Vietnam n’a pas encore reconnu les crypto-monnaies, mais ces dernières années, les crypto-monnaies ont été utilisées pour le paiement. Cela exclut-il donc le blanchiment d’argent via les transactions de cette monnaie ? Et comment prévenir le blanchiment d’argent avec ce type d’argent ?

M. Nguyen Doan Hung, vice-président de l'Association vietnamienne de la blockchain, a affirmé que la lutte contre le blanchiment d'argent était une priorité pour tous les pays du monde, y compris le Vietnam, depuis très longtemps.

Le risque de blanchiment d’argent dans le domaine des cryptomonnaies augmente, image 2. — Des fonds illégaux provenant de plusieurs distributeurs automatiques de Bitcoin avant d'être consolidés en une seule transaction importante à envoyer à la bourse.

Mais lorsque la technologie blockchain est née, elle a apporté avec elle le risque d’une augmentation des crimes financiers et du blanchiment d’argent en utilisant une technologie de pointe de manière sophistiquée, complexe et rapide. Mais la plupart des pays ne disposent pas de couloirs juridiques capables de suivre ce changement, a déclaré M. Nguyen Doan Hung.

La technologie Blockchain a ouvert une nouvelle ère technologique et a un impact profond sur de nombreux domaines de l’économie. Cette forte croissance apporte non seulement des avantages économiques et sociaux particuliers, mais crée également des problèmes et des défis invisibles en matière de gestion, notamment pour les activités de blanchiment d’argent transfrontalières.

Le Vietnam dispose d’une loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent, les décrets et les circulaires guidant sa mise en œuvre ont été pleinement promulgués. Cependant, le cadre juridique du domaine de la monnaie numérique et de la monnaie virtuelle (cryptomonnaie) n’est pas complet.

La conférence a mis en garde contre le risque de blanchiment d’argent dans les transactions de cryptomonnaies et d’actifs. Plus précisément, en août 2022, un groupe de blanchiment d'argent a envoyé des fonds illégaux à partir de plusieurs distributeurs automatiques de Bitcoin avant de les fusionner en une seule transaction importante à envoyer à la bourse.

En mars 2023, les autorités de New York ont arrêté un homme accusé d’avoir aidé à blanchir plus d’un million de dollars de prêts frauduleux. Et de nombreux autres cas ont été découverts dans certains pays, des criminels ont été arrêtés et beaucoup d’autres criminels sont recherchés.

Il est à noter que les bourses centralisées sont les plus grands bénéficiaires de l’argent sale, représentant environ 50 % du volume total des transactions illégales au cours des cinq dernières années.

Bien qu'aucun cas de blanchiment de crypto-monnaie n'ait été enregistré au Vietnam, la lutte contre le blanchiment d'argent dans les transactions de crypto-monnaie est une préoccupation des banques au Vietnam, en particulier dans le contexte de l'augmentation rapide des transactions de crypto-monnaie et des méthodes de blanchiment d'argent de plus en plus sophistiquées.

Soulignant la prévention du blanchiment d'argent pour les crypto-monnaies, M. Phan Duc Trung, vice-président permanent de l'Association vietnamienne de la blockchain, a fourni des informations : D'ici décembre 2022, le Vietnam comptera plus de 200 projets de blockchain en activité.

Selon M. Trung, selon les statistiques de Statista, les revenus des échanges de crypto-monnaies sur le marché vietnamien devraient atteindre 109,4 millions USD en 2023, et le nombre d'utilisateurs de crypto-monnaies augmentera de 12,37 millions de personnes en 2027.

Le Vietnam se classe parmi les 5 premiers pays avec le volume d'échange le plus élevé sur la bourse Binance, selon un récent rapport du Wall Street Journal.

Avec cette augmentation rapide, dans le contexte du cadre réglementaire du marché des crypto-monnaies qui reste ouvert, le risque de blanchiment d'argent en crypto-monnaies au Vietnam augmentera dans les temps à venir, a averti M. Phan Duc Trung.

Outre les crimes de blanchiment d’argent transfrontaliers liés aux cryptomonnaies, les crimes traditionnels de blanchiment d’argent nationaux rechercheront également ce marché potentiel en raison de l’absence de contraintes juridiques.

Pour améliorer l'efficacité des activités de lutte contre le blanchiment d'argent par le biais des crypto-monnaies en particulier et des actifs numériques, M. Nguyen Quoc Hung, secrétaire général de l'Association bancaire du Vietnam, a soulevé la question suivante : quelles réglementations juridiques devraient être recommandées aux agences de gestion pour s'améliorer afin de limiter et de prévenir les actes criminels ? De quelles préparations du personnel et de quelles connaissances juridiques les établissements de crédit ont-ils besoin pour prévenir et combattre efficacement le blanchiment d'argent face à ce nouveau délit ?

La conférence a formulé trois recommandations pour améliorer l’efficacité de la lutte contre le blanchiment d’argent dans les transactions d’actifs numériques :

Premièrement, les actifs numériques sont reconnus comme un type d’actif par le Code civil vietnamien.

Deuxièmement, les institutions financières doivent élaborer des procédures et des contrôles de conformité pour les activités de lutte contre le blanchiment d’argent liées aux actifs numériques pour les transactions effectuées via des comptes personnels.

Troisièmement, préparer des ressources humaines de haute qualité sur le principe de la convergence totale des domaines économiques, technologiques et juridiques.

À travers la conférence, l'Association vietnamienne de la blockchain et l'Association vietnamienne des banques se sont engagées à promouvoir les principes de gouvernance et le respect des pratiques internationales des normes de Bâle les plus élevées ainsi que des dispositions de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent n° 14/2022/QH-15, des règles de lutte contre le blanchiment d'argent AML/CFT du GAFI ainsi que des organisations internationales. Dans le même temps, il s’est engagé à aider les institutions financières à partager leurs expériences, à promouvoir la coopération et le développement dans les domaines susmentionnés.

Lors de la conférence, Mme Nguyen Thi Minh Tho, directrice adjointe du département de lutte contre le blanchiment d'argent de la Banque d'État du Vietnam, a déclaré : « En tant qu'organisme de gestion, le département de lutte contre le blanchiment d'argent accompagnera et soutiendra toujours les associations, les organisations déclarantes telles que les banques, les sociétés de services, les institutions financières et les sociétés de technologie financière dans leur travail de lutte contre le blanchiment d'argent ».

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