Les transactions à partir de 400 millions de VND doivent être déclarées

Conformément à la décision 11/2023/QD-TTg du Premier ministre réglementant le niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées, à compter du 1er décembre 2023, le niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées est de 400 millions de VND ou plus.

Le contenu de la déclaration des transactions de grande valeur est spécifiquement réglementé par la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, en vigueur à compter du 1er mars 2023, et le décret n° 19/2023/ND-CP détaillant un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent (décret 19), circulaire 09/2023/TT-NHNN.

L’article 48 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent stipule que la Banque d’État est responsable devant le gouvernement de la gestion de l’État en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Conformément aux instructions du Département de lutte contre le blanchiment d'argent (SBV) destinées aux établissements de crédit pour la mise en œuvre de rapports électroniques sur la lutte contre le blanchiment d'argent, les établissements de crédit envoient quotidiennement des rapports électroniques au Département de lutte contre le blanchiment d'argent avec les formulaires de rapport suivants :

Le CTR ( Cash Transaction Report) est un rapport de transactions de grande valeur qui doit être signalé lorsqu'un client effectue une transaction en espèces ou en devises étrangères d'une valeur totale de 400 millions de VND ou plus en 1 jour (il peut y avoir 1 ou plusieurs transactions).

Le rapport PTR ( Production Transaction Report ) est un rapport sur l'utilisation de liquidités pour effectuer des transactions d'achat et de vente de biens et de services. Par exemple : acheter de l'or, de l'immobilier, de la monnaie de casino,...

Le rapport DWT ( Domestic Wired Transfer ) est un rapport sur les transferts d'argent électronique nationaux (institutions financières participant à des transactions au Vietnam) de compte à compte, de compte à portefeuille et vice versa d'une valeur de 500 millions de VND ou plus, la valeur est calculée pour chaque transaction.

Le rapport EFT (Electronic Fund Transfer) est un rapport de transfert d'argent électronique international qui est une transaction de transfert d'argent électronique à destination et en provenance du Vietnam (avec au moins une institution financière participant à la transaction en dehors du Vietnam) d'une valeur de 1 000 USD ou plus ou d'une autre devise étrangère de valeur équivalente, la valeur est calculée pour chaque transaction.

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Les transactions en espèces d'un montant de 400 millions de VND ou plus doivent être signalées à la lutte contre le blanchiment d'argent. Photo : Nam Khanh.

Identifier les clients suspectés de blanchiment d'argent

Conformément à l’article 6 du décret 19, les institutions financières doivent identifier les clients dans les cas suivants :

Lorsqu'un client ouvre un compte pour la première fois, y compris un compte de paiement, un portefeuille électronique et d'autres types de comptes/ou lorsqu'un client établit pour la première fois une relation avec une institution financière pour utiliser les produits et services fournis par l'institution financière ;

Lorsqu'un client n'a pas de compte/ou a un compte mais n'a effectué aucune transaction pendant 6 mois consécutifs avant d'effectuer une transaction de dépôt, de retrait ou de transfert d'une valeur totale de 400 millions de VND ou équivalent en devises étrangères ou plus en une journée (à l'exception des transactions de règlement ou de retrait d'intérêts d'épargne, de remboursement de dettes de carte de crédit, de remboursement de prêts de crédit aux institutions financières, de paiements périodiques enregistrés auprès d'institutions financières, de transactions de retrait d'intérêts d'activités d'investissement en valeurs mobilières, d'investissement en obligations) ;

Organisations et particuliers exerçant des activités dans le domaine des jeux à prix, notamment : les jeux électroniques primés ; jeux sur les réseaux de télécommunications, Internet ; casino; loterie; Les paris doivent identifier les clients lorsque les clients effectuent des transactions d'une valeur totale de 70 millions de VND ou équivalent en devises étrangères ou plus en une journée.

Les organisations et les particuliers qui exercent des activités immobilières, à l'exception des services de location, de sous-location et de conseil immobilier, doivent identifier les clients des acheteurs et des vendeurs dans le cadre d'activités de courtage immobilier ; pour les propriétaires fonciers dans la fourniture de services de gestion immobilière.

Les organisations et les particuliers qui négocient des métaux précieux et des pierres précieuses doivent identifier les clients lorsque ces derniers effectuent des transactions en espèces pour acheter ou vendre des métaux précieux et des pierres précieuses d'une valeur de 400 millions de VND ou plus en espèces en devises étrangères avec une valeur équivalente en une journée.

Le 13 mars, la police provinciale de Lam Dong a démantelé avec succès une affaire de blanchiment d'argent d'une valeur allant jusqu'à 30 milliards de VND par jour, en arrêtant 23 personnes concernées pour servir l'enquête.

Le groupe a loué une maison dans la ville de Da Lat pour blanchir de l'argent en embauchant des personnes pour ouvrir des comptes dans des banques, puis en transférant de l'argent sur ces comptes bancaires pour blanchir de l'argent pour un sujet du Cambodge nommé « Billy ».

Le principal suspect de ce groupe, Le Van Diep, a avoué avoir fourni une centaine de comptes bancaires à « Billy » pour procéder à des opérations de blanchiment d'argent. Le montant total quotidien que les comptes ont reçu et transféré est d'environ 20 à 30 milliards de VND.