Banque pionnière dans la mise en œuvre des critères ESG

NDO - Ces derniers temps, le secteur bancaire a été pionnier dans l’application des normes ESG (environnementales, sociales et de gouvernance). Les établissements de crédit ont renforcé la gestion des risques environnementaux et sociaux dans les activités d’octroi de crédit. Le solde de crédit en cours évalué pour les risques environnementaux et sociaux a atteint 3,28 millions de milliards de VND, représentant plus de 22,33% du total des prêts en cours de l'économie, soit une augmentation de 15,62% par rapport à fin 2023.

S'exprimant lors de la cérémonie d'ouverture de l'atelier « ESG dans le secteur bancaire : mettre en œuvre pour diriger » organisé par le journal Dau Tu le 19 novembre à Hanoi, le rédacteur en chef du journal Dau Tu, Le Trong Minh, a affirmé que la finance verte au Vietnam devient de plus en plus importante et que le secteur bancaire, en tant que principale source de capitaux pour l'économie, peut jouer un rôle pionnier dans la promotion d'efforts globaux en faveur du développement durable.

« En appliquant des politiques dans les activités d’octroi de crédit, les banques jouent un rôle important dans la mise en œuvre de l’ESG », a souligné M. Le Trong Minh.

Promouvoir le crédit vert

Selon le rédacteur en chef du journal d'investissement, Le Trong Minh, lors de la conférence COP26 en novembre 2021, le Premier ministre Pham Minh Chinh a annoncé que le Vietnam s'engageait à atteindre zéro émission nette d'ici 2050. Il s'agit d'un énorme défi mais en même temps d'une opportunité pour le Vietnam de mener des réformes fortes, de restructurer l'économie vers une croissance verte et durable, en garantissant la mise en œuvre des normes ESG (environnement-social-gouvernance).

Pour le secteur bancaire vietnamien, un secteur qui joue un rôle essentiel dans l’économie, être un pionnier dans la mise en œuvre de l’ESG créera un grand élan pour les entreprises clientes de la banque dans l’établissement de nouvelles normes de développement durable.

Le rédacteur en chef du journal d'investissement Le Trong Minh a prononcé le discours d'ouverture de l'atelier.

En fait, la mise en œuvre des critères ESG dans le secteur bancaire a fait des progrès significatifs récemment. S'exprimant lors de l'atelier, le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, Dao Minh Tu, a déclaré que l'application accrue des critères ESG exige que les établissements de crédit mettent en œuvre, respectent et mettent à jour en permanence les changements de réglementations et de politiques afin de démontrer une bonne responsabilité envers l'environnement et la société. D’autre part, la mise en œuvre des normes ESG contribuera à améliorer la réputation et la marque des établissements de crédit grâce à la divulgation et à la transparence des questions liées à la gouvernance, à l’environnement et à la société.

« La mise en œuvre des critères ESG aidera les établissements de crédit à améliorer l'efficacité de leur gestion des risques, améliorant ainsi la qualité de leurs opérations et de leurs bénéfices. Parallèlement, grâce à l'application des critères ESG, les établissements de crédit ont la possibilité d'élargir leur marché, de bénéficier de flux de capitaux d'investissement, du soutien technique des institutions financières internationales et de développer des produits de crédit », a souligné le vice-gouverneur Dao Minh Tu.

Gouverneur adjoint permanent de la Banque d'État Dao Minh Tu.

Citant des données lors de l'atelier, Mme Ha Thu Giang - Directrice du Département du crédit pour les secteurs économiques (Banque d'État) a ajouté : Au 30 septembre 2024, 50 établissements de crédit avaient généré un encours de dette de crédit vert, l'encours de dette atteignant plus de 665 000 milliards de VND, soit une augmentation de 7,11 % par rapport à la fin de 2023, représentant plus de 4,5 % de l'encours total de la dette de l'ensemble de l'économie, se concentrant principalement sur les énergies renouvelables, les énergies propres (représentant plus de 43 %) et l'agriculture verte (plus de 30 %). Les établissements de crédit ont renforcé la gestion des risques environnementaux et sociaux dans les activités d’octroi de crédit. Le solde de crédit en cours évalué pour les risques environnementaux et sociaux a atteint 3,28 millions de milliards de VND, représentant plus de 22,33% du total des prêts en cours de l'économie, soit une augmentation de 15,62% par rapport à fin 2023.

« Les résultats ci-dessus montrent que les solutions mises en œuvre par le secteur bancaire ces derniers temps ont contribué à promouvoir le processus de pratique ESG, à écologiser les opérations bancaires, à répondre rapidement à la demande de capitaux pour mettre en œuvre des projets verts et durables au profit de la communauté ; en même temps, à sensibiliser ainsi qu'à renforcer la capacité de mettre en œuvre des réglementations sur la protection de l'environnement et la responsabilité sociale des entreprises utilisant les ressources du système bancaire, ajustant ainsi le comportement vers la pratique des normes ESG, l'écologisation de la production et des activités commerciales des entreprises, vers les objectifs de développement durable de l'économie », a affirmé Mme Ha Thu Giang.

Mise en œuvre pionnière des critères ESG

Le vice-gouverneur Dao Minh Tu a également déclaré qu'avec l'orientation et la direction de la Banque d'État, la mise en œuvre de l'ESG a connu des changements clairs, de la sensibilisation à l'action. Les banques commerciales ont intégré de manière proactive les facteurs environnementaux et sociaux dans leurs stratégies de développement et leurs modèles opérationnels ; perfectionner le modèle organisationnel; gestion des risques environnementaux et sociaux dans les activités d’octroi de crédit ; transformation numérique, renforcement des capacités ; coopérer activement, rechercher et recevoir des ressources et un soutien technique de la part des organisations internationales...

Dr. Nguyen Thi Thu Ha - Directrice de l'École de formation du personnel d'Agribank, Directrice adjointe du Comité directeur ESG d'Agribank

L’expérience réelle de mise en œuvre de l’ESG chez Agribank prouve également ce qui précède. Lors de l'atelier, le Dr Nguyen Thi Thu Ha, directrice de l'école de formation du personnel d'Agribank, directrice adjointe du comité directeur ESG d'Agribank (Agribank), a déclaré qu'avec le rôle clé dans la fourniture de capitaux et de services financiers aux zones agricoles et rurales, Agribank a activement mis en œuvre des politiques et des lignes directrices sur la promotion de la banque verte, avec de nombreuses initiatives et engagements pour appliquer les normes ESG et les intégrer dans la stratégie commerciale d'Agribank, mettre en œuvre la gestion des risques environnementaux dans les activités d'octroi de crédit, organiser de nombreuses activités pratiques contribuant à l'écologisation des activités bancaires, protéger l'environnement et soutenir la communauté.

« Le crédit vert est considéré comme une solution financière efficace pour résoudre les problèmes environnementaux et sociaux. Cependant, on peut affirmer que l'ESG ne se limite pas au crédit vert : les banques doivent déployer simultanément ces trois piliers pour atteindre l'objectif d'un développement durable global », a déclaré Mme Nguyen Thi Thu Ha.

Mme Nguyen Thi Tuyet Hanh, Directrice du Conseil de gestion de projets internationaux (SHB Bank).

Partageant le même point de vue, Mme Nguyen Thi Tuyet Hanh, directrice du Conseil de gestion de projets internationaux (SHB Bank), a également déclaré qu'en tant que canal de capitaux pour l'économie, SHB dirige toujours les capitaux de crédit vers les industries, les entreprises, les projets de développement économique vert et la protection de l'environnement. Actuellement, la part des crédits en cours pour le secteur vert des SHB représente près de 10% du total des prêts en cours.

En outre, SHB applique des mesures de gouvernance d’entreprise transparentes et responsables selon les meilleures normes et pratiques pour assurer la durabilité de toutes les opérations bancaires.

Le processus de verdissement est également fortement mis en œuvre dans toutes les activités internes de la banque. En conséquence, SHB a mis en œuvre des mesures visant à réduire la consommation d'énergie et de ressources dans les succursales et les bureaux de transaction, telles que l'utilisation d'énergies renouvelables, les économies d'électricité et d'eau et la minimisation des déchets, la numérisation des processus internes pour réduire les émissions de carbone et augmenter l'efficacité du travail.

Parallèlement, SHB met en œuvre en permanence des chaînes de formation et de communication pour sensibiliser les employés à la protection de l'environnement, en appliquant la règle 5S pour maintenir un environnement de travail civilisé et propre, en privilégiant l'utilisation de matériaux recyclés et respectueux de l'environnement dans les activités commerciales quotidiennes...

Lors de l'atelier, de nombreux délégués ont également déclaré qu'en plus des efforts du secteur bancaire pour promouvoir les pratiques ESG et orienter les flux de crédit vers le financement de projets respectueux de l'environnement, l'élargissement et le déblocage des sources de crédit pour les secteurs verts nécessitent une coordination et une collaboration de nombreux ministères, secteurs et unités connexes. Il est notamment nécessaire de construire un système de base de données sur l’environnement et la société des projets d’investissement, actualisé et facilement accessible, afin que les établissements de crédit puissent y rechercher des informations pour évaluer l’environnement et la société.

Le directeur du Département du crédit aux secteurs économiques (Banque d'État), Ha Thu Giang, a présenté un exposé lors de l'atelier.

Représentant la Banque d'État, Mme Ha Thu Giang a également recommandé de soutenir la formation et le renforcement des capacités des entreprises dans la mise en œuvre des normes ESG, en se rapprochant progressivement des normes internationales. Développer une feuille de route pour la mise en œuvre de mécanismes politiques visant à soutenir les industries vertes (taxes, frais, capitaux, technologie, marché, planification, stratégies de développement, etc.) pour chaque industrie/secteur de manière synchrone, en promouvant les pratiques ESG, tout en attirant et en promouvant l'efficacité du capital de crédit vert.

Dans le même temps, le ministère des Ressources naturelles et de l'Environnement soumettra rapidement au Premier ministre une décision sur les critères environnementaux pour les projets d'investissement bénéficiant de crédits verts et l'émission d'obligations vertes comme base pour que les établissements de crédit puissent sélectionner, évaluer, évaluer et surveiller lors de l'octroi de crédits verts.

En fait, le processus de mise en œuvre des critères ESG dans certains établissements de crédit est encore confronté à de nombreuses difficultés et défis, nécessitant des solutions réalisables, des mesures appropriées et surtout l'attention et le soutien du gouvernement, des ministères et des branches pour mettre en œuvre avec succès les critères ESG...

Source : https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html