La cyberfraude augmente après la pandémie

Note de l'éditeur :

Des milliers d'arnaques sur Internet

Début juillet 2023, Mme H, comptable dans une entreprise publique, a reçu un SMS de sa belle-sœur lui transférant 5 millions de VND pour résoudre en urgence certains travaux. Après avoir reçu ce message, Mme H a contacté sa belle-sœur via Messenger mais n'a pas pu entendre ce que l'autre partie disait, elle a donc dû transférer l'argent. Plus tard, Mme H a été informée par sa belle-sœur que son Facebook avait été piraté par un méchant et qu'il avait escroqué une série de parents et d'amis pour qu'ils empruntent de l'argent sur Facebook. Il s’agit d’une astuce très ancienne, mais de nombreuses personnes tombent encore dans ce type d’arnaque.

Récemment, Mme PTN, commune de Phu Son, Ba Vi, Hanoi, a reçu un appel d'une personne prétendant être un policier, l'informant qu'elle avait violé la loi et que pour éviter que ses biens soient scellés et détenus, elle devait ouvrir un compte pour transférer de l'argent afin de servir l'enquête. Face aux menaces des escrocs, Mme N a suivi les instructions et s'est rendue à l'agence Agribank Ba Vi pour retirer la totalité de ses économies de 260 millions de VND pour les leur transférer. Heureusement, la banque a eu des soupçons et a signalé la situation à la police à temps, de sorte que Mme N n'a pas été escroquée du montant susmentionné.

Un escroc de Zalo a verrouillé son compte après avoir été découvert.

Récemment, la société MISA a reçu des plaintes de la part d'un certain nombre de citoyens qui se sont fait arnaquer et qui se sont fait approprier leurs biens via des sites Web et des applications mobiles se faisant passer pour MISA. Plus précisément, MISA a reçu des commentaires selon lesquels un faux site Web portant le nom de domaine https://misavnp.com/ demandait aux utilisateurs individuels de créer des comptes et de rejoindre le système, les incitant à transférer de l'argent pour des achats en ligne afin de recevoir des commissions. Il s'agit en réalité d'une nouvelle arnaque. Si la victime tombe dans le piège, l'argent transféré sera versé sur le compte personnel de l'escroc.

En outre, MISA a également reçu des commentaires concernant une fausse application mobile appelée « Misa », une fausse publicité, appelant les particuliers à investir de l'argent sous une forme appelée « forfaits de données » pour recevoir des bénéfices élevés, jusqu'à 40% - 50%. Cette fausse application oblige les clients à créer un compte d'adhésion et à fournir des informations sur le programme d'achat de « forfait de données », effectuant ainsi des transactions sur les actifs appropriés.

Non seulement MISA, des institutions financières et des banques telles que TPBank, Sacombank, ACB, Zalopay... ont récemment été usurpées pour envoyer des messages à de nombreux abonnés mobiles. Ces messages contiennent du contenu faux et frauduleux visant à voler l’argent des gens. Les utilisateurs imprudents qui accèdent à des sites Web frauduleux seront incités à fournir des informations personnelles telles que des comptes, des mots de passe, des codes OTP, etc. et à effectuer des transferts d'argent sans le savoir.

Selon les experts en sécurité, le fait que des individus malveillants falsifient les noms de marques de banques et de portefeuilles électroniques fait que de nombreux utilisateurs perdent leur vigilance et accèdent à de faux sites Web créés par eux.

Après vérification et évaluation, il a été découvert que ces faux messages ne provenaient pas des systèmes d’institutions financières, de banques et d’entreprises de télécommunications, mais étaient diffusés via de faux appareils de diffusion mobile. Les utilisateurs sans méfiance fourniront des informations de code OTP au sujet pour terminer le processus d'affectation d'argent sur le compte.

En plus des formes susmentionnées, les cyber-escrocs ont récemment ciblé les femmes pour les inviter à investir via des applications, du marketing à plusieurs niveaux, etc. Ils incitent les victimes à transférer de l'argent et à se l'approprier. L'escroc ferme ensuite le compte sur les réseaux sociaux et supprime le numéro de téléphone pour couper le contact.

Les autorités prennent des mesures pour faire face au problème de la fraude dans le cyberespace

Selon les statistiques du département de police criminelle du district de Ba Vi (Hanoï), il existe actuellement 21 types de cyberfraudes perpétrées par des escrocs. Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan, chef adjoint de la police du district de Ba Vi, a déclaré que la cybercriminalité a considérablement augmenté, en particulier après l'impact de la pandémie de Covid, provoquant des difficultés économiques et augmentant le chômage.

Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan a déclaré que la situation criminelle liée à l'appropriation de biens dans le cyberespace a récemment augmenté, causant de graves dommages aux biens des personnes, provoquant l'indignation du public et affectant la sécurité et l'ordre dans la région. Les sujets ont utilisé les réseaux sociaux pour se connecter afin d'envoyer des cadeaux, puis se sont fait passer pour la poste et les douanes pour exiger de l'argent afin de recevoir des cadeaux. Les individus se sont même fait passer pour des policiers, des procureurs et des tribunaux pour appeler des gens, les menacer et exiger des transferts d'argent, puis se les sont appropriés. Les méchants prennent également le contrôle des comptes de réseaux sociaux, puis envoient des messages pour inciter les gens à emprunter de l’argent ; créer un faux site Web pour inciter les gens à prendre des codes OTP et à voler de l'argent sur des comptes bancaires. L’astuce la plus récente consiste à appeler pour informer des proches ou des étudiants qu’ils ont eu un accident et qu’ils ont besoin d’argent pour des soins d’urgence.

Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan, chef adjoint de la police du district de Ba Vi, a déclaré que la situation criminelle liée à l'appropriation de biens sur le cyberespace est en augmentation, causant de grands dommages aux personnes, provoquant l'indignation publique et affectant la sécurité et l'ordre dans la région.

M. Tran Quang Hung, directeur adjoint du Département de la sécurité de l'information du ministère de l'Information et des Communications, a déclaré qu'au cours des six premiers mois de cette année, la fraude en ligne a fortement augmenté de 64,78 % par rapport à la même période de l'année dernière.

« Les statistiques montrent que les victimes de fraudes en ligne se tournent principalement vers les personnes âgées, les enfants, les étudiants et les travailleurs à faibles revenus. C’est un changement que nous avons clairement constaté cette année. La fraude financière cible principalement ce groupe de personnes. À mesure que la technologie se développe et que les smartphones deviennent plus populaires, les enfants, les personnes âgées, les étudiants et les travailleurs à faible revenu possèdent désormais tous des smartphones. Malgré l’accès à la technologie, la capacité d’identifier les signes et les comportements frauduleux de ces groupes est encore assez faible. « C'est pourquoi les groupes frauduleux se sont fortement concentrés sur ces sujets », a déclaré M. Tran Quang Hung.

Le Département de la sécurité de l'information a déclaré que des organisations frauduleuses se sont formées, concentrées dans les pays voisins. Auparavant, c'était au Cambodge, récemment, il y a eu des groupes d'escroqueries au Laos, aux Philippines, etc. Ces groupes rassemblent également de nombreux Vietnamiens qui y participent, concentrés dans leurs installations dans ces pays. Cela conduit également à une situation de fraude en ligne plus forte.

« La technologie évolue très rapidement, nous apportant de nombreuses commodités. De ce fait, les utilitaires et technologies modernes sont utilisés par les escrocs pour créer des systèmes d’escroquerie plus rapides, plus efficaces et plus réalistes, ce qui les rend très difficiles à identifier. « C'est l'une des raisons pour lesquelles le ministère de l'Information et des Communications et le Département de la sécurité de l'information viennent de lancer une campagne visant à identifier et à prévenir la fraude en ligne », a déclaré M. Hung.

M. Hung a déclaré qu'en plus de gérer la technologie et les causes profondes de la fraude en ligne, il est nécessaire de promouvoir la propagande sur les formes populaires de fraude en ligne pour atteindre le plus grand nombre de personnes possible. Évidemment, lorsque chaque citoyen, chaque groupe vulnérable de la société sait qu’il existe de telles escroqueries en ligne quelque part, ils seront plus vigilants et contribueront ainsi à réduire les escroqueries en ligne à l’avenir.

« Nous espérons vraiment que les agences de presse et les médias se coordonneront avec le Département de la sécurité de l'information afin que, lorsqu'il y aura une nouvelle forme de fraude, une nouvelle méthode ou une nouvelle campagne de fraude en ligne, ils se joignent à nous pour diffuser cette information le plus rapidement et le plus tôt possible à la population. Nous connaissons également ce comportement à l’avance pour le gérer. « En outre, nous espérons également que les citoyens et les participants du cyberespace, lorsqu'ils ont des informations sur la fraude en ligne, informeront hardiment les autorités, telles que l'agence de police la plus proche, ou les systèmes de réception d'informations que le ministère de l'Information et des Communications exploite tels que le portail cybernétique national, le centre d'appel 156 ou 5656, pour nous aider à connaître les informations sur les cas de fraude en ligne le plus rapidement possible, afin que nous puissions prendre des mesures pour gérer et minimiser la fraude en ligne », a souligné M. Hung.

Leçon 5 : La manipulation psychologique, un classique des escrocs

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