Pour éviter de tomber dans le piège des arnaqueurs, les organismes de crédit recommandent aux habitants de Ha Tinh d'être vigilants, de ne absolument pas fournir d'informations personnelles et de ne pas accéder à des liens étranges.
À l’approche du Têt, les transactions bancaires importantes constituent une opportunité pour les escrocs d’opérer.
Le 9 janvier 2024, Mme Hoang Thi L. (commune de Luu Vinh Son, Thach Ha) a été escroquée de 10 millions de VND. Avant cela, Mme L. avait reçu un appel prétendant être un prêteur. Ayant besoin d'un prêt, Mme L. a rapidement suivi les instructions et a saisi le lien fourni par la personne. Le sujet a demandé à Mme L. de transférer 10 millions de VND sur un compte avec l'instruction « une fois le transfert d'argent réussi, votre compte recevra un prêt de 100 millions de VND ». Ensuite, le suspect a continué à « piéger » Mme L. pour qu'elle transfère 10 millions de VND supplémentaires avec la raison suivante : le transfert précédent de 10 millions de VND n'avait pas été clairement indiqué, il fallait donc le transférer à nouveau.
Le 11 janvier 2024, Mme L. s'est rendue à la succursale d'Agribank Ha Tinh pour transférer 10 millions de VND comme demandé par le sujet. Lors de la transaction, le personnel de la banque a soupçonné que la cliente était victime d'une arnaque, ils se sont donc coordonnés avec la police pour lui expliquer et la rassurer, et Mme L. a décidé d'arrêter la transaction.
Mme Nguyen Thi V. (Thach Ha) a été soutenue par le personnel de l'Agribank de la succursale de la province de Ha Tinh et par la police du quartier de Bac Ha (ville de Ha Tinh) pour préserver 450 millions de VND.
Auparavant, le 2 janvier 2024, Mme Nguyen Thi V. (commune de Luu Vinh Son, Thach Ha) avait également été arrêtée avec succès par des agents de la succursale provinciale d'Agribank Ha Tinh alors qu'elle effectuait les procédures de transfert de 450 millions de VND. En conséquence, Mme V. a reçu un appel d'une personne prétendant être un agent des télécommunications, disant que son numéro de téléphone était le même que celui d'une autre personne (impliquée dans une affaire de drogue) et qu'un agent de police appellerait pour travailler avec elle. Après cela, Mme V. a reçu un appel d'une personne prétendant être un policier, l'informant qu'elle était impliquée dans une affaire de drogue, ainsi qu'un mandat de recherche. Le sujet a demandé à Mme V. de transférer 450 millions de VND pour servir l'enquête ; Heureusement, elle a été aidée par le personnel de la banque et la police pour protéger ses biens.
En 2023, la succursale d'Agribank Ha Tinh a réussi à empêcher des dizaines de cas de fraude. Du 1er janvier 2024 à aujourd'hui, l'ensemble de la succursale a réussi à prévenir près de 10 cas de fraude, aidant ainsi les clients à préserver une somme d'argent importante. En plus des vieilles astuces, de nouvelles arnaques sont apparues telles que : des sujets se faisant passer pour des numéros de SMS ou des pages d'information, des réseaux sociaux de banques pour envoyer des liens étranges ou fournir des informations promotionnelles erronées ; se faire passer pour un employé de banque pour retirer de l'argent d'une carte de crédit...
Le personnel de la succursale d'Agribank Ha Tinh guide les clients sur les pratiques bancaires numériques sûres.
M. Vo Huy, directeur adjoint de la succursale d'Agribank Ha Tinh, recommande : « Pour effectuer des transactions bancaires en toute sécurité à l'ère numérique, les clients doivent être vigilants lorsqu'ils reçoivent des messages SMS, vérifier les informations reçues et être prudents lorsqu'ils accèdent aux liens contenus dans les messages. Attention aux clients : Agribank n'envoie absolument aucun message contenant des liens demandant aux clients de fournir ou de saisir un nom d'utilisateur/mot de passe. Agribank n'a qu'une seule adresse de site Web sur le lien : https://agribank.com.vn/ .
Les clients ne fournissent absolument pas d'informations confidentielles telles que : nom d'utilisateur, code OTP, numéro de carte, code CVV, mot de passe de compte... via des liens, messages, chats, appels non vérifiés en aucune circonstance. Ne contactez pas et ne fournissez pas d'informations personnelles, de numéro de carte d'identité, de CCCD, d'enregistrement de ménage à des inconnus ou à des tiers en ligne, par téléphone, y compris ceux qui prétendent être des policiers, des enquêteurs, des employés de banque... pour éviter que vos informations personnelles ne soient volées et utilisées illégalement par des criminels.
Vietcombank Ha Tinh fournit des services bancaires numériques à plus de 100 000 clients. Outre les avantages, les transactions en ligne comportent de nombreux risques potentiels de fuite d’informations personnelles et de perte d’argent sur les comptes des clients si les principes de sécurité ne sont pas garantis. Il n'existe pas de statistiques exactes, mais de nombreux clients utilisant l'application Vietcombank Digibank ont « injustement perdu » leurs actifs après avoir fait confiance à des escrocs.
Vietcombank Ha Tinh fournit des services bancaires numériques à plus de 100 000 clients.
Mme Nguyen Thi Ngoc Ha, responsable du service client de Vietcombank Ha Tinh, a déclaré : « Il existe actuellement deux types de fraude courants. La première est une fraude visant à voler des informations sur les services bancaires en falsifiant des messages SMS de la marque Vietcombank ; créer un faux site Web, une page de fans ; Les fraudeurs sont des agents des impôts, des policiers, des employés de banque qui demandent une installation bancaire. La deuxième consiste à inciter les clients à transférer eux-mêmes de l'argent en se faisant passer pour un employé d'une banque, d'un hôpital, d'un tribunal, de la police, de la poste, des télécommunications... pour demander aux clients de transférer de l'argent.
Pour garantir la sécurité, les clients ne divulguent leur nom d'utilisateur, leur mot de passe ou leur OTP à personne, sous quelque forme que ce soit. Les clients se connectent uniquement via des appareils de confiance, n'enregistrent pas les informations de connexion sur aucun appareil ; Changer le mot de passe tous les 3 mois ou immédiatement en cas de suspicion de divulgation d’informations ; confirmer la personne qui demande la demande... »
Actuellement, en plus des « 4 grands » Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, les banques commerciales par actions de la région renforcent également la communication avec les clients pour identifier les formes de fraude ; Mettre l’accent sur la dotation en compétences du personnel bancaire, en favorisant la communication avec les clients pour détecter et prévenir rapidement la fraude.
Selon le directeur de la succursale de Ha Tinh de la Banque d'État du Vietnam, afin de contribuer à prévenir et à limiter le risque que des criminels profitent de l'ouverture et de l'utilisation de comptes de paiement à des fins frauduleuses, trompeuses et illégales, la Banque d'État du Vietnam a demandé aux établissements de crédit de mettre sérieusement en œuvre des solutions pour assurer la sécurité de l'ouverture de comptes de paiement/cartes bancaires par voie électronique et de l'ouverture de comptes de paiement/cartes bancaires aux guichets de transaction.
En outre, les établissements de crédit devraient mettre en œuvre de manière proactive des mesures pour prévenir et combattre les risques de fraude et d’escroquerie telles que : ne pas envoyer aux clients (par courrier électronique, SMS, etc.) de contenu contenant des liens pour prévenir et éviter le risque que des criminels utilisent de faux liens pour voler des informations et prendre le contrôle des comptes.
Les banques vérifient également qu’un client ne peut utiliser qu’un seul appareil pour se connecter à l’application Mobile Banking ; Examinez les solutions, les outils et les logiciels capables de détecter et d’avertir des transactions inhabituelles pour le système de services bancaires par Internet. En outre, déployez une variété de méthodes et de mesures pour évaluer le niveau de compréhension des clients dans l’identification des risques de fraude et d’insécurité.
Thu Phuong
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