(PLVN) - La Banque d'État du Vietnam vient de publier une circulaire détaillant le traitement de la fausse monnaie et de la monnaie suspectée de fausse monnaie dans le secteur bancaire. Conformément à la réglementation, lors de la détection de 5 faux billets ou plus ou de 5 pièces de monnaie métallique contrefaites ou plus lors d'une transaction, la succursale de la Banque d'État, le Bureau des transactions, l'établissement de crédit ou la succursale d'une banque étrangère doit immédiatement en informer l'agence de police la plus proche.
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(PLVN) - La Banque d'État du Vietnam vient de publier une circulaire détaillant le traitement de la fausse monnaie et de la monnaie suspectée de fausse monnaie dans le secteur bancaire. Conformément à la réglementation, lors de la détection de 5 faux billets ou plus ou de 5 pièces de monnaie métallique contrefaites ou plus lors d'une transaction, la succursale de la Banque d'État, le Bureau des transactions, l'établissement de crédit ou la succursale d'une banque étrangère doit immédiatement en informer l'agence de police la plus proche.
La Banque d'État du Vietnam (SBV) vient de publier la circulaire 58/2024/TT-NHNN fournissant des conseils sur le traitement de la fausse monnaie et de la monnaie suspectée de contrefaçon dans le secteur bancaire.
La circulaire stipule que lors des transactions en espèces avec les clients, lors de la détection d'argent présentant des signes de contrefaçon, les succursales de la Banque d'État, les bureaux de transaction, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent comparer les éléments de sécurité de l'argent réel avec ceux de l'argent réel et procéder comme suit :
Dans le cas où la Banque d'État ou le Ministère de la Sécurité Publique confirme que l'argent est faux, il doit être saisi, un procès-verbal doit être établi, l'argent contrefait doit être estampillé et poinçonné. Conformément à la réglementation, l'estampillage de « FAUSSE MONNAIE » est effectué sur les deux faces du faux billet, en estampillant une fois de chaque côté et en perforant 4 trous sur le faux billet (chaque face du faux billet est perforée de 2 trous ronds symétriques à l'aide d'une perforatrice utilisée pour les documents de bureau).
En cas de détermination que l'argent est un nouveau type de fausse monnaie, il est nécessaire de le confisquer et d'établir un procès-verbal conformément au formulaire n° 01 de l'annexe publiée avec le décret n° 87/2023/ND-CP mais sans estampiller ni poinçonner la fausse monnaie.
Dans les 2 jours ouvrables à compter de la date de saisie de la nouvelle monnaie contrefaite, les succursales de la Banque d'État et les bureaux de transaction doivent en informer par écrit le Département de l'émission et du Trésor ; Les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent notifier par écrit au Bureau des transactions ou à la succursale de la Banque d'État de la localité où l'établissement de crédit, la succursale de l'établissement de crédit ou la succursale de la banque étrangère ouvre un compte de paiement (ci-après dénommée la succursale de la Banque d'État de la localité). L'avis comprend des informations sur le type de monnaie, la quantité, le numéro de série et la description de la fausse monnaie.
La circulaire stipule également que les succursales de la Banque d'État, les bureaux de transaction, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent informer rapidement l'agence de police la plus proche pour coordonner et traiter lorsqu'elles détectent l'un des cas suivants : Il existe des signes de suspicion de stockage, de transport ou de circulation de fausse monnaie ; Nouvelle fausse monnaie; Il y a 5 faux billets (ou 5 pièces de métal contrefaites) ou plus dans une transaction ou lorsque le client ne se conforme pas à l'enregistrement et à la confiscation de la fausse monnaie.
Lors du processus de comptage, de classification et de sélection de l'argent, après la réception et la livraison d'argent liquide en liasses ou en sacs scellés dans le secteur bancaire conformément aux règlements de la Banque d'État, lorsque de la fausse monnaie est détectée, les unités relevant de la Banque d'État, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent la traiter comme la fausse monnaie détectée dans les transactions en espèces comme prescrit à l'article 1 et aux points b et c de l'article 2 du présent article.
Les succursales et les bureaux de transaction de la Banque d’État sont responsables de l’emballage et du scellement de la fausse monnaie. Le scellement de la fausse monnaie est effectué conformément aux réglementations de la Banque d'État sur le scellement des espèces, mais il faut estampiller « FAUSSE MONNAIE » sur le sceau pour le distinguer de la vraie monnaie.
En conséquence, fausse monnaie en coton, fausse monnaie en polymère : 100 billets de la même valeur, du même matériau, emballés dans 1 liasse ; 10 rames sont emballées dans 1 paquet (1 000 feuilles) et scellées. Pièces métalliques contrefaites : 100 pièces de la même valeur sont emballées dans un petit sac et scellées ; 10 petits sacs sont emballés dans un grand sac (1 000 pièces) et scellés.
S'il n'y a pas suffisamment de quantité à emballer (ou à mettre en sac), les succursales de la Banque d'État et les bureaux de transaction emballeront également, scelleront et indiqueront clairement le nombre de feuilles (ou de pièces) pour faciliter la livraison et la réception.
La fausse monnaie est conservée séparément dans les coffres du système bancaire d’État, dans les établissements de crédit et dans les succursales de banques étrangères.
Les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent remettre chaque mois à la succursale de la Banque d'État de la région ou au Bureau des transactions toute fausse monnaie saisie.
Les succursales et les bureaux de transaction de la Banque d'État sont chargés de vérifier l'authenticité de chaque faux billet soumis par les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères. En cas de détection d'argent réel parmi les faux billets remis, les succursales et les bureaux de transaction de la Banque d'État doivent établir un procès-verbal conformément au formulaire figurant dans l'annexe publiée avec la présente circulaire et adresser une demande écrite à l'unité de remise pour qu'elle restitue la valeur équivalente au client et rende compte des résultats dans un délai de 30 jours.
Les billets authentiques marqués « CONTREFAÇON » et perforés d’un trou sont découpés sur 1/8 de la surface du billet par l’agence de la Banque d’État ou le Bureau des transactions, échangés contre la même valeur (crédités) à l’unité de soumission (aucun frais n’est facturé pour l’échange d’argent qui ne répond pas aux normes de circulation) et emballés et livrés comme pour l’argent qui ne répond pas aux normes de circulation conformément aux règlements de la Banque d’État.
Les succursales et les bureaux de transaction de la Banque d'État doivent remettre la fausse monnaie au Trésor central au moins une fois tous les six mois (le cas échéant). La soumission peut être combinée avec le transfert d'argent vers et depuis la Banque d'État...
La circulaire n° 58/2024/TT-NHNN entre en vigueur le 14 février 2025.
Source : https://baophapluat.vn/cong-an-vao-cuoc-khi-1-giao-dich-co-5-to-tien-gia-post537381.html
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