Avertissement de fraude et d'appropriation de biens sous forme de hui, ho

Récemment, il y a eu des cas consécutifs de faillite d'associations d'épargne et de crédit, ou d'appropriation frauduleuse de biens par les propriétaires d'associations d'épargne et de crédit à l'échelle nationale, entraînant la perte de biens pour de nombreuses personnes, le montant d'argent approprié s'élevant à des milliards de dongs. Bien que les autorités diffusent régulièrement des messages et mettent en garde, l’effondrement des associations d’épargne et de crédit se produit encore. Parce que de nombreux participants manquent de vigilance, ne comprennent pas clairement les réglementations légales, les droits, les obligations et les responsabilités juridiques qui y sont liées, et sont subjectifs lorsqu’ils participent à des clans.

L'Agence de police d'enquête du district de police de Ly Nhan, province de Ha Nam, a émis une décision d'engager des poursuites pénales et une décision de poursuivre l'accusé Doan Thi Sang.

Récemment, l'Agence de police d'enquête du district de police de Ly Nhan, province de Ha Nam, a rendu une décision de poursuivre une affaire pénale et de poursuivre l'accusé Doan Thi Sang (né en 1983), résidant dans le village 1, commune de Chinh Ly, district de Ly Nhan, province de Ha Nam, pour le crime de fraude et d'appropriation de biens.

En profitant de la confiance des gens qui voulaient jouer avec eux et du fait que les joueurs des clans ne se connaissaient pas, Sang a créé des clans pour collecter de l'argent.

En raison d'un déséquilibre financier et de l'impossibilité de les payer, Sang a commis une fraude en se faisant passer pour la personne qui voulait les acheter à certaines périodes afin de pouvoir les prendre à ces périodes pour s'approprier leurs biens.

En utilisant les astuces ci-dessus, avant de fuir la localité, Sang a créé 27 gangs, attirant plus de 800 personnes à jouer (équivalent à plus de 1 300 gangs) pour s'approprier des biens.

Sujet Doan Thi Sang, à l'agence d'enquête.

Devant l'agence d'enquête, Doan Thi Sang a admis : « Comme mon entreprise était déficitaire, la plupart des personnes venues racheter mon nom de famille avaient déjà des bordereaux de dépôt, ce que je pouvais faire. Après avoir réalisé que je ne pouvais plus payer les propriétaires, j'ai fui la région. »

Hui, ils fonctionnent sur la base de la confiance, du mécanisme de contrôle de soi, généralement la personne qui contrôle et exploite est le propriétaire de l'association. La plupart des participants manquent de vigilance et ne comprennent pas clairement les réglementations juridiques, les droits, les obligations et les responsabilités juridiques qui y sont liées.

Mme Pham Thi Ngoc, l'une des nombreuses personnes ayant participé au financement de Doan Thi Sang, a déclaré : « Chaque mois, ma famille doit économiser de l'argent pour contribuer à 8 portions, le montant total que j'ai payé est de 241 millions et vingt mille dongs. » En mars 2024 du calendrier lunaire, Mme Sang et son mari avaient fui la région. Maintenant, ma famille est très confuse et inquiète de savoir quand nous récupérerons l’argent qu’elle a donné.

Hui, il s'agit d'un type de mobilisation de capitaux pour le prêt et l'épargne sous une forme volontaire, avec peu de publicité entre les sujets, fonctionnant sur la base de la confiance et des relations personnelles et volontaires. Le propriétaire n'exige aucune garantie et ne fournit pas d'informations complètes aux participants. Bien que la loi stipule que pour participer à une association d'épargne et de crédit tournante, il faut disposer d'un accord écrit et peut demander une notarisation, en réalité, les participants disposent principalement d'accords verbaux et de documents manuscrits. Bien que le nombre de participants soit important, ils se connaissent peu et disposent de peu d’informations sur les conditions économiques et les objectifs des propriétaires du groupe.

En réalité, la plupart des gens qui participent aux jeux de hasard dans les localités sont des travailleurs à faible revenu, des petites entreprises... qui mettent en commun l'épargne mensuelle de leur famille pour jouer, voire empruntent de l'argent pour contribuer.

Cependant, profitant de cette situation, de nombreux propriétaires ont fraudé et se sont approprié des biens, ce qui a conduit de nombreux membres à se retrouver « les mains vides », à s'endetter, à perdre des biens, au moins des dizaines de millions de dongs, au plus jusqu'à des milliards de dongs, ce qui a eu un impact significatif sur la situation de sécurité et d'ordre dans la localité et a provoqué l'indignation du public.

En discutant de cette question, le major Nguyen Duc Thao, chef adjoint de l'équipe d'enquête générale de la police du district de Ly Nhan, province de Ha Nam, a averti : « Lorsque les gens ont besoin d'emprunter de l'argent ou de déposer des économies, ils doivent se rendre dans des établissements de crédit tels que les banques, éviter de jouer avec le hui car il y a un risque élevé de défaillance du hui et un grand risque de perdre de l'argent. »

Suite aux récents cas de comptes d'épargne brisés survenus dans tout le pays en général et dans la province de Ha Nam en particulier, l'Agence de sécurité publique recommande que pour éviter d'être escroqué et de perdre des biens, ce qui affecte la vie quotidienne de chaque famille, les gens choisissent des formes d'investissement, d'épargne et d'accumulation appropriées et sûres, en évitant de participer à des comptes d'épargne à haut risque, qui présentent un risque potentiel d'appropriation de biens ; Parallèlement, il est nécessaire de maîtriser les réglementations juridiques liées à l’apport en capital, à la fois pour garantir ses droits et intérêts légitimes et pour éviter les risques.

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