Récemment, il y a eu des cas consécutifs de faillites d'associations d'épargne et de crédit, ou d'appropriation frauduleuse de biens par les propriétaires d'associations d'épargne et de crédit dans tout le pays, entraînant la perte de biens par de nombreuses personnes, le montant d'argent approprié s'élevant à des milliards de dongs. Bien que les autorités diffusent régulièrement des messages de propagande et d’avertissement, l’effondrement des associations d’épargne et de crédit se produit encore. Parce que de nombreux participants manquent de vigilance, ne comprennent pas clairement les réglementations légales, les droits, les obligations et les responsabilités juridiques qui y sont liées, et sont subjectifs lorsqu’ils participent à des clans.
Récemment, l'Agence de police d'enquête du district de police de Ly Nhan, province de Ha Nam, a rendu une décision de poursuivre une affaire pénale et de poursuivre l'accusé Doan Thi Sang (né en 1983), résidant au village 1, commune de Chinh Ly, district de Ly Nhan, province de Ha Nam, pour le crime de fraude et d'appropriation de biens.
En profitant de la confiance des gens qui voulaient jouer avec eux et du fait que les joueurs des clans ne se connaissaient pas, Sang a créé des clans pour collecter de l'argent.
En raison d'un déséquilibre financier et de l'impossibilité de les payer, Sang a commis une fraude en se faisant passer pour la personne qui voulait les acheter à certaines périodes afin de pouvoir les prendre à ces périodes pour s'approprier leurs actifs.
En utilisant les astuces ci-dessus, avant de fuir la zone, Sang a créé 27 gangs, attirant plus de 800 personnes à jouer (équivalent à plus de 1 300 gangs) pour s'approprier des biens.
À l'agence d'enquête, la personne concernée, Doan Thi Sang, a admis : « Comme mon entreprise perdait de l'argent, la plupart des gens qui venaient acheter chez moi avaient déjà des bordereaux de dépôt, donc je pouvais les prendre. Après avoir appris que je ne pouvais plus payer mes propriétaires, j’ai fui la région.
Aujourd'hui, ils fonctionnent sur la base de la confiance, d'un mécanisme de contrôle de soi, généralement la personne qui contrôle et exploite est le propriétaire de l'association. La plupart des participants manquent de vigilance et ne comprennent pas clairement les réglementations juridiques, les droits, les obligations et les responsabilités juridiques qui y sont liées.
Mme Pham Thi Ngoc, l'une des nombreuses personnes ayant contribué au paiement du salaire de Doan Thi Sang, a déclaré : « Chaque mois, ma famille doit économiser de l'argent pour contribuer à 8 salaires, le montant total que j'ai payé est de 241 millions et vingt mille dongs. » En mars 2024, selon le calendrier lunaire, Mme Sang et son mari avaient fui la région. Aujourd'hui, ma famille est très confuse et inquiète de savoir quand nous pourrons récupérer l'argent qu'ils ont donné.
Hui, il s'agit d'un type de mobilisation de capitaux pour le prêt et l'épargne sous une forme volontaire, avec peu de publicité entre les sujets, fonctionnant sur la base de la confiance et de relations personnelles et volontaires. Le propriétaire n'exige aucune garantie et ne fournit pas d'informations complètes aux participants. Bien que la loi stipule que pour participer à une association d'épargne et de crédit tournante, il faut disposer d'un accord écrit et peut demander une notarisation, en réalité, les participants disposent principalement d'accords verbaux et de documents manuscrits. Bien que le nombre de participants soit important, ils se connaissent peu et disposent de peu d’informations sur les conditions économiques et les objectifs des propriétaires du groupe.
En réalité, la plupart des gens des localités qui participent aux jeux de hasard sont des travailleurs à faible revenu, des petites entreprises... qui mettent en commun l'épargne mensuelle de leur famille pour jouer, voire empruntent de l'argent pour contribuer.
Cependant, profitant de cette situation, de nombreux propriétaires ont fraudé et s'approprié des biens, ce qui a amené de nombreux membres à se retrouver « les mains vides », à s'endetter, à perdre des biens, au moins des dizaines de millions de dongs, au plus des milliards de dongs, ce qui a eu un impact significatif sur la situation de sécurité et d'ordre dans la localité et a provoqué l'indignation du public.
Lors de l'examen de cette question, le major Nguyen Duc Thao, chef adjoint de l'équipe d'enquête générale de la police du district de Ly Nhan, province de Ha Nam, a averti : « Lorsque les gens ont besoin d'emprunter de l'argent ou de déposer des économies, ils doivent se rendre dans des établissements de crédit tels que les banques, éviter de jouer avec le hui car il existe un risque élevé de défaillance du hui et un grand risque de perdre de l'argent. »
Français À partir des récents cas de défauts de paiement de prêts survenus dans tout le pays en général et dans la province de Ha Nam en particulier, l'Agence de sécurité publique recommande que pour éviter de se faire arnaquer et de perdre des biens, ce qui affecte la vie quotidienne de chaque famille, les gens choisissent des formes d'investissement, d'épargne et d'accumulation appropriées et sûres, en évitant de participer à des associations d'épargne et de crédit à haut risque, qui présentent un risque potentiel d'appropriation de biens ; Dans le même temps, il est nécessaire de maîtriser les réglementations juridiques liées à l’apport en capital, à la fois pour garantir ses droits et intérêts légitimes et pour éviter les risques.
Source
Comment (0)