Muchas personas han sido estafadas y han perdido el dinero de sus cuentas, ¿cómo limita esto el Banco Estatal?

(NLDO) - Muchas personas fueron amenazadas y estafadas por impostores que robaron dinero de sus cuentas bancarias.

Esta es una petición enviada por los votantes de la provincia de Binh Duong después de la octava sesión de la 15ª Asamblea Nacional. En consecuencia, los votantes reflexionan sobre el hecho de que el fraude cibernético es actualmente complicado e impredecible.

Muchas personas han sido amenazadas y estafadas por impostores para robarles dinero de sus cuentas bancarias. Por lo tanto, los votantes sugieren que la industria bancaria fortalezca las soluciones para proteger las cuentas de los clientes.

En respuesta a los votantes, el Banco Estatal admitió que los delitos de alta tecnología en las actividades de pago son cada vez más sofisticados y complejos; La prevención del abuso de actividades de pago para actividades ilegales es una función de gestión de muchos sectores y campos diferentes. Requiere una estrecha coordinación entre las unidades pertinentes para una gestión y manejo eficaces.

El Banco del Estado ha revisado e investigado periódicamente para perfeccionar el marco legal sobre las actividades de pago, y ha complementado la normativa sobre los actos prohibidos en las actividades de pago.

Modificar y complementar las regulaciones sobre apertura y uso de cuentas de pago, tarjetas bancarias y monederos electrónicos en el sentido de regulaciones más estrictas sobre el proceso de identificación y verificación de los clientes que abren y usan cuentas de tarjetas bancarias, monederos electrónicos, etc.

La regulación que exige que las transferencias de 10 millones de VND o más deben tener autenticación biométrica de cada cliente ayuda a limitar el fraude y la falsificación.

Normativa que exige que las cuentas sean autenticadas biométricamente por los clientes individuales (a través de datos de identificación ciudadana con chip incorporado, cuenta VneID) para transacciones con un valor de más de 10 millones de VND o cuando el valor total de la transacción en un día es mayor a 20 millones de VND o al cambiar el dispositivo que realiza transacciones de Banca Móvil.

"La implementación de la autenticación biométrica en las transacciones bancarias ayuda a garantizar que las transacciones de pago en línea sean realizadas por el titular, mejorando la seguridad y minimizando el riesgo de fraude y estafas.

A finales de 2024, el Centro Nacional de Información Crediticia de Vietnam había limpiado 57 millones de registros de clientes de préstamos; "Las entidades de crédito y los intermediarios de pagos han depurado casi 83,6 millones de registros de clientes", informó el Banco Estatal.

El sector bancario está implementando medidas para mejorar la protección del cliente cuando realiza transacciones en línea, como la comparación de información biométrica según estándares internacionales para garantizar la identificación precisa del sujeto que realiza la transacción.

Tiene la capacidad de detectar signos biométricos falsos de objetos vivos (Liveness Detection) para prevenir fraudes y clientes falsos a través de imágenes (imágenes fijas, imágenes animadas), videos, máscaras 3D e imágenes, videos creados por tecnología Deepfake.

Implementar soluciones para prevenir y detectar interferencias no autorizadas con las aplicaciones de Banca Móvil instaladas en los dispositivos móviles de los clientes.

Normativa que regula que las entidades de crédito e intermediarios de pago no envíen mensajes SMS o correos electrónicos a sus clientes que contengan hipervínculos para acceder a sitios de noticias electrónicas, salvo en los casos solicitados por los clientes.

Los clientes sólo necesitan recibir cualquier SMS o correo electrónico que contenga un enlace para identificarlo inmediatamente como un mensaje o correo electrónico falso.

"Implementar un sistema para monitorear cuentas de pago y billeteras electrónicas sospechosas de fraude y falsificación, permitiendo a las organizaciones miembros reportar información sobre cuentas sospechosas cuando se detecten y compartir información con otros miembros.

"Con base en la fuente de datos centralizada del sistema, las entidades de crédito pueden tomar decisiones para bloquear inmediatamente las transacciones o requerir autenticación e identificación de la cuenta antes de realizar transacciones en línea" - propuso el Banco Estatal como solución.

Fuente: https://nld.com.vn/nhieu-nguoi-bi-lua-mat-tien-trong-tai-khoan-ngan-hang-nha-nuoc-han-che-cach-nao-196250216121035031.htm