De acuerdo con el Plan de Acción Nacional contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento de Armas emitido recientemente, el Gobierno solicitó al Ministerio de Finanzas y a los ministerios y ramas pertinentes que completen el desarrollo de un marco legal para prohibir o regular los activos virtuales y las organizaciones que brindan servicios de activos virtuales para mayo de 2025.
Requisitos de la práctica
En 2017, el Primer Ministro firmó una decisión aprobando el proyecto para completar el marco legal para la gestión y manejo de activos virtuales, criptomonedas y monedas virtuales y asignó la tarea a los ministerios y ramas pertinentes, como el Ministerio de Justicia, el Ministerio de Finanzas y el Banco Estatal de Vietnam (SBV). Sin embargo, todavía existe un vacío legal para este campo en rápido crecimiento.
Desde principios de 2024, el precio de Bitcoin ha aumentado casi un 37%, alcanzando los 64.000 USD/BTC (equivalente a 1.570 millones de VND). Mientras tanto, las últimas estadísticas de Crypto Crunch App, una aplicación estadounidense que se especializa en recopilar información sobre criptomonedas, muestran que Vietnam tiene casi 26 millones de personas que poseen monedas virtuales, ocupando el tercer lugar en el mundo, después de India y Estados Unidos.
Aunque no existe un marco legal, las actividades de comercio y compraventa de monedas virtuales en Vietnam son bastante activas a través de intercambios internacionales. Hoy en día, las criptomonedas más populares, como Bitcoin, Ethereum... son comercializadas e invertidas por muchas personas.
Actualmente, el comercio y la inversión en monedas virtuales se realizan a través de intercambios internacionales. Foto: MINH PHONG
El Sr. Nguyen Dung Minh (en Hanoi) dijo que el comercio de monedas digitales como Bitcoin y Ethereum es actualmente bastante sencillo a través de las plataformas de negociación, con muchos métodos diferentes. Entre ellos, muchas personas que invierten en moneda virtual en Vietnam utilizan métodos de comercio peer-to-peer (P2P), que es el acto de comprar y vender criptomonedas directamente entre usuarios sin intermediarios.
El abogado Bui Anh Tuan (Colegio de Abogados de Hanoi) considera que las monedas virtuales y los activos virtuales son campos difíciles, relacionados con la tecnología, la seguridad, la propiedad, etc. Además, muchos países aún no han expresado una postura clara sobre este tipo de activos, por lo que es necesario tener mucho cuidado a la hora de dar forma a un marco legal. Sin embargo, el abogado Tuan afirmó la necesidad de un marco legal para la gestión, porque el comercio, la compra, la venta y la inversión en criptomonedas se realizan todos los días. Cuando se cree el marco legal para las monedas virtuales y los activos virtuales, será la base para gestionar las transacciones relacionadas, garantizar las obligaciones fiscales, resolver disputas y limitar el fraude. Esto también ayuda a prevenir el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a través de transacciones de criptomonedas.
Investigación cuidadosa
Un representante del Ministerio de Finanzas dijo que ha asignado unidades bajo el ministerio, incluida la Comisión Estatal de Valores, para coordinar con los ministerios y sucursales para investigar y desarrollar un marco legal para la moneda virtual y los activos virtuales, cumpliendo con el cronograma establecido. El Ministerio de Finanzas también reconoce que la moneda virtual y los activos virtuales son campos difíciles y "relativamente sensibles" en Vietnam.
Según el Ministerio de Justicia, en el mundo hay países que prohíben las monedas virtuales y los activos virtuales, pero hay países que permiten que este campo opere libremente. Mientras tanto, algunos países también proponen condiciones para endurecer la gestión. Esta agencia también reconoce que si bien el campo de las monedas virtuales y los activos virtuales tiene ciertos riesgos, también tiene muchos potenciales y oportunidades. Por lo tanto, la construcción de un marco legal debe garantizar la armonía entre todos los aspectos.
El economista Dr. Le Dang Doanh cree que en la era de la economía digital, si somos lentos en la investigación de políticas, podemos quedarnos atrás. "El retraso en la creación de un marco jurídico para las monedas y los activos virtuales puede generar dificultades en su gestión. Se considera que los activos digitales tienen un gran potencial y son una tendencia. Si no los gestionamos a tiempo, la oportunidad puede pasar de largo", enfatizó Doanh.
Según el Dr. Le Dang Doanh, en primer lugar, es necesario realizar una investigación exhaustiva para identificar la naturaleza legal de la moneda virtual y los activos virtuales, y así tener un concepto de este tipo de activos. El Sr. Doanh señaló que actualmente las actividades de inversión en moneda virtual son bastante activas, pero debido a la falta de un marco legal, no es posible gestionar los impuestos en este campo. Por lo tanto, los ministerios y las dependencias deben tener en cuenta estos factores al construir un marco legal para regular las monedas y los activos virtuales.
La moneda virtual y los activos virtuales son cuestiones complejas con muchos riesgos potenciales que no se han evaluado completamente. Por ello, el abogado Bui Anh Tuan cree que es posible considerar la construcción de un marco jurídico de prueba para los activos virtuales, aplicado a grupos específicos de sujetos, en lugar de a gran escala. Entre ellos, establecer la propiedad de los activos virtuales es una de las cuestiones importantes que deben considerarse.
Tenga cuidado con los riesgos al operar
Según la Asociación Blockchain de Vietnam, en abril de 2023, el Parlamento Europeo aprobó la Ley de Mercados de Criptomonedas (MiCA), que exige a los proveedores de servicios de criptoactivos implementar medidas para proteger a los consumidores y mejorar la gobernanza, al tiempo que amplía las entidades sujetas a las regulaciones contra el lavado de dinero. Mientras tanto, en el Reino Unido, el Reglamento Nº 5 (sobre transferencias de criptomonedas) del Reglamento sobre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo entró en vigor desde el 1 de septiembre de 2023.
La Asociación Blockchain de Vietnam cree que el Gobierno debe promover el establecimiento de principios y regulaciones, garantizando al mismo tiempo la transparencia y la rendición de cuentas en la gestión de activos virtuales y la prestación de servicios de activos virtuales. Para los usuarios, es necesario investigar información y considerar cuidadosamente los riesgos legales, de mercado y tecnológicos... antes de participar en la inversión o el comercio de activos virtuales en el momento actual.
Fuente: https://nld.com.vn/nam-2025-hoan-thien-khung-phap-ly-ve-tien-ao-196240303214920417.htm
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