La tecnología de inteligencia artificial: un arma contra el fraude en línea

La información personal puede filtrarse de muchas maneras: desde personal interno o mediante ataques cibernéticos - Ilustración: Quang Dinh

Al hablar con Tuoi Tre, el Sr. Trinh Nguyen Thien Phuoc, director de tecnología de Gianty Vietnam Company, dijo que el fraude en línea transfronterizo se está volviendo cada vez más sofisticado, especialmente en el área del Triángulo Dorado. Las tecnologías de inteligencia artificial y big data desempeñarán un papel vital en la detección temprana y la prevención del fraude.

La IA puede analizar datos de transacciones en tiempo real, reconocer voces en llamadas falsas y monitorear el contenido de redes sociales para detectar sitios web fraudulentos. Esta tecnología no solo ayuda a advertir a los usuarios, sino que también puede bloquear automáticamente transacciones sospechosas, bloquear cuentas o detener campañas fraudulentas antes de que se propaguen, analizó el Sr. Phuoc.

Además, la IA también ayuda a optimizar el portal de denuncia de fraudes al examinar, clasificar y priorizar los casos graves. Los chatbots de IA pueden guiar automáticamente a las víctimas, reduciendo la carga de las autoridades, mientras que los sistemas de IA pueden vincular datos de múltiples estafas para respaldar investigaciones rápidas.

El Sr. Phuoc propuso: «Las empresas tecnológicas, los bancos y los operadores de redes deben coordinarse estrechamente para compartir datos, implementar tecnología de monitoreo y alerta temprana». Al mismo tiempo, recomendó establecer comités o asociaciones especializadas y capacitar continuamente a agencias y departamentos como una unidad de "prevención y lucha contra incendios cibernéticos".

Además, el Sr. Phuoc también propuso el modelo Bounty Hunter para alentar a los expertos en seguridad a participar en la caza de ciberdelincuentes con un mecanismo de recompensa transparente, contribuyendo a mejorar la eficacia de la prevención del fraude en línea.

Según el director tecnológico de la empresa de seguridad de redes VNetwork, el Sr. Hoang Xuan Huong, con el potencial tecnológico actual, los operadores de redes vietnamitas pueden grabar completamente a los suscriptores que se conectan desde estaciones de transmisión en áreas donde operan los ciberdelincuentes. A partir de ahí, combine el reconocimiento de voz con texto y utilice estos datos para que la IA analice y bloquee de inmediato las llamadas fraudulentas comunes.

"La forma más sencilla es que, tras cada llamada, se notifique si se trata de una estafa. Con un cierto número de informes, el operador de red puede basarse en el historial y el contenido de la llamada para crear palabras clave y bloquear llamadas posteriores", explicó el Sr. Huong.

Mientras tanto, según el Sr. La Manh Cuong, Director General de Opswat Vietnam, las organizaciones que almacenan información sensible, como bancos, agencias estatales, proveedores de telecomunicaciones y servicios financieros, necesitan mejorar su capacidad para proteger los datos de los usuarios.

Según el Sr. Cuong, muchas estafas exitosas en realidad provienen del hecho de que los estafadores tienen el número de documento de identidad de la víctima, su nombre completo, su dirección, su número de teléfono e incluso el historial de transacciones. La información personal puede filtrarse de muchas maneras desde personal interno o mediante ataques cibernéticos.

Para evitar este riesgo, el Sr. Cuong dijo que las organizaciones necesitan implementar soluciones de protección de datos de múltiples capas, en las que la tecnología de prevención de pérdida de datos (DLP) juega un papel importante en el monitoreo, control y prevención de fugas de datos.

La tecnología DLP puede ayudar a detectar y prevenir el acceso no autorizado a datos, cifrar datos confidenciales, limitar el acceso a datos y detectar fugas de datos a través del correo electrónico, USB y la nube.

Identificar formas comunes de fraude

Aprovechando la codicia y la falta de conocimiento, los estafadores lanzan trucos para invitar a la inversión financiera, especialmente "moneda virtual", con la promesa de enormes ganancias. Publicitan y tientan a las personas a participar en intercambios falsos y sitios web creados por ellos.

Un equipo de empleados que se hacen pasar por expertos financieros, especialistas en valores o representantes de casas de bolsa de renombre reúnen a los "inversores" en grupos de consulta a través de Zalo y Telegram. Después de atraer a muchas personas y recibir dinero, el intercambio virtual cerrará o desaparecerá, haciendo que los inversores lo pierdan todo.

Las estafas románticas son igualmente comunes. Los estafadores se acercan a las víctimas a través de las redes sociales, sitios de citas o foros utilizando perfiles falsos con fotografías robadas de personas atractivas.

Crean relaciones románticas falsas a través del coqueteo, compartiendo historias conmovedoras o haciendo promesas, para luego atraer a las víctimas para que envíen fotos sensibles para chantajearlas o convencerlas de invertir en intercambios financieros Forex falsos.

La estafa del "trabajo fácil, salario alto" está haciendo que muchas personas caigan en su trampa, especialmente aquellos que buscan trabajo. La clave de este truco es la exigencia de pagar un anticipo antes de empezar a trabajar.

Algunas variantes más sofisticadas son pagar inicialmente a la víctima pero luego pedirle información de su cuenta personal, números de tarjetas de crédito o información bancaria bajo el pretexto de realizar un pago o crear una cuenta, llevando así al usuario a una trampa.

Fuente: https://tuoitre.vn/cong-nghe-ai-vu-khi-chong-lua-dao-truc-tuyen-20250228085003302.htm