Cuidado con los servicios de cambio de moneda en las redes sociales
Los servicios de cambio de dinero en las redes sociales se están volviendo cada vez más populares durante el Año Nuevo Lunar, pero al mismo tiempo, también plantean muchos riesgos. En este momento, la necesidad de cambiar monedas pequeñas (dinero nuevo) por dinero de la suerte o prepararse para las actividades de consumo durante el Tet es muy grande, esto ha creado oportunidades para que aparezcan servicios de cambio de dinero en línea. Sin embargo, los estafadores han aprovechado la oportunidad, jugando con la psicología y las necesidades de las personas para cometer fraudes con trucos extremadamente sofisticados.
Han sido muchas las víctimas que han cambiado dinero nuevo pero cuando han recibido el dinero de vuelta no era el prometido o incluso han recibido dinero falso. Hay muchos casos en los que después de que las personas transfirieron dinero, el propietario de la cuenta de la red social bloqueó el contacto y desapareció, "saltándose" el depósito del cliente. Generalmente, las personas que caen en la trampa de las estafas y les cambian dinero falso lo consideran “mala suerte” y no se atreven a denunciarlo a las autoridades por miedo a ser procesados por compra y venta de dinero falso.
Ante la información antes mencionada, el Departamento de Seguridad Informática recomienda a la población estar alerta ante individuos desconocidos y no intercambiar dinero a través de las redes sociales para evitar convertirse en "presa" de actividades fraudulentas. Sólo debe utilizar servicios de cambio de divisas de bancos, compañías financieras o empresas acreditadas con licencias de funcionamiento legales. Para los servicios de redes sociales, antes de realizar una transacción, verifique los comentarios de clientes anteriores, reseñas o certificados legales del servicio; Compare el tipo de cambio con el mercado, no confíe en los servicios de tipo de cambio que sean demasiado altos en comparación con el mercado. Tenga cuidado con los servicios que requieren transferencia de dinero antes de recibir la mercancía. En caso de detectar sujetos con actos de almacenamiento, circulación de dinero falso u otros actos fraudulentos y de lucro, es necesario informar de inmediato a la agencia policial más cercana para que se tomen las medidas de prevención y manejo de acuerdo a las disposiciones de la ley.
Suplantar a empleados bancarios para defraudar préstamos y fechas de vencimiento
Este truco ha provocado que muchas personas, especialmente aquellas sin mucha experiencia financiera, caigan en la trampa de los estafadores.
En concreto, según el Departamento de Seguridad de la Información, recientemente la Agencia de Investigación de la Policía Provincial de Dong Nai ha emitido una decisión de procesar a los acusados, una orden de arresto para detener temporalmente a Le Thi Huynh Nhu (nacida en 1998, residente en el distrito de Xuan Loc) para investigar el delito de "apropiación fraudulenta de bienes". Según los resultados de la investigación inicial, debido a la necesidad de dinero para pagar deudas, desde diciembre de 2023 hasta mayo de 2024, Le Thi Huynh Nhu se hizo pasar por empleada de banco, teniendo clientes que necesitaban pedir dinero prestado para pagar deudas (como engañar a un hombre llamado S para que pidiera prestados 16,2 mil millones de VND, pedir prestados 3,25 mil millones de VND al Sr. D.TG), y luego apropiarse de ellos. La Agencia de Investigación de la Policía Provincial de Dong Nai determinó que, aunque el método de Le Thi Huynh Nhu no es nuevo, muchas personas todavía son engañadas.
Los sujetos a menudo dicen ser empleados de un gran banco, y llaman o envían mensajes de texto a los clientes con la excusa de "informar sobre paquetes de préstamos preferenciales" o "actualizar información crediticia". Luego, piden al prestatario que proporcione información personal como número de documento de identidad, número de cuenta bancaria, nivel de ingresos, propósito del préstamo... Si el cliente tiene un préstamo en el banco, el sujeto notificará "pago vencido" o "necesidad de extender el préstamo". Piden a los clientes que transfieran dinero a otra cuenta o proporcionen información financiera personal para “asegurar la transacción”. Después de que la víctima confíe y siga las instrucciones, el sujeto presentará razones para hacerla esperar, luego bloqueará toda comunicación y tomará todo el dinero.
Las personas deben tener en cuenta que los bancos no llamarán proactivamente a los clientes para solicitarles información de cuentas, contraseñas o solicitarles pagos por teléfono. Las notificaciones sobre préstamos, vencimientos de préstamos o cambios relacionados con su cuenta generalmente se enviarán a través del correo electrónico oficial del banco o mediante canales seguros como aplicaciones bancarias, no por teléfono o mensajes extraños.
El Departamento de Seguridad de la Información recomienda que las personas llamen de forma proactiva al número de teléfono oficial del banco para verificar la identidad del sujeto. No proporcione en ningún caso información personal como CCCD; cuenta bancaria, código OTP,... en cualquier formato. Si alguien le pide que proporcione esta información, niéguese inmediatamente y notifique al banco. No siga instrucciones de extraños, especialmente con respecto a transferencias de dinero. No acceda a enlaces extraños ni descargue aplicaciones de origen desconocido. En caso de sospecha de fraude, las personas deben acudir inmediatamente a la estación de policía más cercana para recibir instrucciones sobre cómo manejar la situación.
Fuente: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html
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