Cuidado con los servicios de cambio de moneda en las redes sociales
Los servicios de cambio de moneda en las redes sociales cerca de Tet son cada vez más populares, pero al mismo tiempo, también plantean muchos riesgos. En este momento, la necesidad de cambiar monedas nuevas (dinero nuevo) por dinero de la suerte o prepararse para las actividades de consumo durante el Tet es muy grande, esto ha creado oportunidades para que aparezcan servicios de cambio de dinero en línea. Sin embargo, los estafadores han aprovechado la oportunidad, jugando con la psicología y las necesidades de las personas para cometer fraudes con trucos extremadamente sofisticados.
Ha habido muchas víctimas que han cambiado dinero nuevo pero cuando recibieron el dinero de vuelta no era el prometido, o incluso recibieron dinero falso. Hay muchos casos en los que después de que las personas transfirieron dinero, el propietario de la cuenta de la red social bloqueó el contacto y desapareció, "saltándose" el depósito del cliente. Generalmente, las personas que caen en la trampa de las estafas y les cambian dinero falso lo consideran “mala suerte” y no se atreven a denunciarlo a las autoridades por miedo a ser procesados por compra y venta de dinero falso.
En respuesta a la información anterior, el Departamento de Seguridad de la Información recomienda a las personas estar alerta ante individuos desconocidos y no intercambiar dinero a través de las redes sociales para evitar convertirse en "presa" de actividades fraudulentas. Sólo debe utilizar servicios de cambio de divisas de bancos, compañías financieras o empresas acreditadas con licencias de funcionamiento legales. Para los servicios de redes sociales, antes de realizar una transacción, verifique los comentarios de clientes anteriores, reseñas o certificados legales del servicio; Compare el tipo de cambio con el mercado, no confíe en los servicios de tipo de cambio que sean demasiado altos en comparación con el mercado. Tenga cuidado con los servicios que requieren transferencia de dinero antes de recibir los bienes. En caso de detectar sujetos con actos de almacenamiento, circulación de dinero falso u otros actos fraudulentos y de lucro, es necesario informar de inmediato a la agencia policial más cercana para que se tomen las medidas de prevención y manejo de acuerdo a las disposiciones de la ley.
Suplantar a empleados bancarios para defraudar préstamos y fechas de vencimiento
Este truco ha provocado que muchas personas, especialmente aquellas sin mucha experiencia financiera, caigan en la trampa de los estafadores.
Específicamente, según el Departamento de Seguridad de la Información, la Agencia de Investigación de la Policía Provincial de Dong Nai emitió recientemente una orden de arresto contra la acusada, que consiste en detener temporalmente a Le Thi Huynh Nhu (nacida en 1998 y residente en el distrito de Xuan Loc) para investigar el delito de "apropiación fraudulenta de bienes". Según los resultados iniciales de la investigación, debido a la necesidad de dinero para pagar deudas, entre diciembre de 2023 y mayo de 2024, Le Thi Huynh Nhu se hizo pasar por empleada bancaria y tenía clientes que necesitaban dinero prestado para saldar deudas (como estafar a un hombre llamado S por 16.200 millones de VND y pedir prestados 3.250 millones de VND al Sr. D.TG), para luego apropiarse de los mismos. La Agencia de Investigación de la Policía de Dong Nai determinó que, si bien las artimañas de Le Thi Huynh Nhu no eran nuevas, muchas personas seguían siendo engañadas.
Los sujetos a menudo dicen ser empleados de un gran banco, que llaman o envían mensajes de texto a los clientes con la excusa de "informar sobre paquetes de préstamos preferenciales" o "actualizar información crediticia". Luego, le piden al prestatario que proporcione información personal como número de documento de identidad, número de cuenta bancaria, nivel de ingresos, propósito del préstamo... Si el cliente tiene un préstamo en el banco, el sujeto notificará "pago vencido" o "necesidad de extender el préstamo". Piden a los clientes que transfieran dinero a otra cuenta o proporcionen información financiera personal para “asegurar la transacción”. Luego de que la víctima confíe y siga las instrucciones, el sujeto presentará razones para hacerla esperar, para luego bloquear toda comunicación y apropiarse de todo el dinero.
Las personas deben tener en cuenta que los bancos no llamarán de manera proactiva a los clientes para solicitarles información de cuentas, contraseñas o solicitarles pagos por teléfono. Las notificaciones sobre préstamos, vencimientos de préstamos o cambios relacionados con su cuenta generalmente se enviarán a través del correo electrónico oficial del banco o mediante canales seguros como aplicaciones bancarias, no por teléfono o mensajes extraños.
El Departamento de Seguridad de la Información recomienda que las personas llamen de forma proactiva al número de teléfono oficial del banco para verificar la identidad del sujeto. No proporcione en ningún caso información personal como CCCD; cuenta bancaria, código OTP,... en cualquier forma. Si alguien le pide que proporcione esta información, niéguese inmediatamente y notifique al banco. No siga instrucciones de extraños, especialmente con respecto a transferencias de dinero. No acceda a enlaces extraños ni descargue aplicaciones de origen desconocido. En caso de sospecha de fraude, las personas deben acudir inmediatamente a la estación de policía más cercana para recibir instrucciones sobre cómo manejar la situación.
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Fuente: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html
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