BVBank registró activos totales de aproximadamente VND 84,3 billones.

Viet Capital Bank (BVBank - código bursátil BVB) acaba de anunciar su informe financiero correspondiente al tercer trimestre de 2023.

Estructura de activos seguros

Durante el período en que el mercado financiero y la industria bancaria enfrentaron muchos desafíos, BVBank mantuvo una estrategia de estructura de activos segura. El banco se centra en otorgar préstamos a los sectores agrícolas y rurales y a los clientes PYME.

Al final del tercer trimestre de 2023, BVBank registró activos totales de aproximadamente VND 84,300 mil millones, un aumento de más de VND 5,000 mil millones en comparación con el final de 2022. En comparación con el plan de VND 86,600 mil millones establecido para 2023, el banco ha completado el 97% del plan anual.

Actualmente, en paralelo al desarrollo de la movilización de capital, BVBank continúa implementando simultáneamente muchos programas de promoción de crédito. El último trimestre del año suele ser el momento en que la demanda de préstamos es alta para atender la producción y los negocios a finales del año y principios del año siguiente, por lo que los bancos han movilizado activamente capital para prepararse para la mayor cosecha del año.

Según el informe, al final del tercer trimestre de 2023, BVBank había logrado un saldo total de movilización de capital de casi VND 76,400 mil millones, un aumento del 8,4% durante el mismo período, de los cuales la movilización de capital de organizaciones económicas y residentes alcanzó más de VND 64,000 mil millones, un aumento del 17% durante el mismo período. El saldo de crédito pendiente alcanzó más de 53 billones de VND, un 4,3% más en comparación con el comienzo del año, en el que el saldo de crédito pendiente incluye préstamos pendientes a clientes corporativos e individuales, sin saldo de bonos corporativos pendientes.

El segmento de clientes individuales representa el 67% del total de préstamos vigentes del banco.

Una de las estrategias clave de BVBank es promover la transformación digital para utilizar las capacidades digitales, cambiando la estructura de préstamos a clientes individuales hacia una orientación de banca minorista para reducir el riesgo de la cartera.

Según la investigación, al final del tercer trimestre de 2023, el segmento de clientes individuales de BVBank representaba el 67% del total de préstamos pendientes del banco.

Al final del tercer trimestre de 2023, BVBank registró activos totales de aproximadamente VND 84,300 mil millones.

En los primeros 9 meses de 2023, implementando la dirección del Gobierno y Banco Estatal, el Comité Popular de la Ciudad de Ho Chi Minh, BVBank implementó soluciones de apoyo para compartir las dificultades con las personas y las empresas. El banco también está implementando un paquete preferencial para reducir las tasas de interés en préstamos adicionales (de 0,5% - 2%) para actividades de producción y negocios (escala de 4.000 billones), un paquete especial de tasas de interés de préstamos para clientes individuales con una escala de más de 1.500 billones y actualmente un paquete de tasas de interés de préstamos preferenciales de solo 6% - 7% / año... Además de reducir las tasas de interés, este banco también ha reducido/eliminado las tarifas de pago, transferencia de dinero y otros servicios de crédito para empresas. Se trata de soluciones concretas y prácticas que crean condiciones para reducir las dificultades de los clientes en el período actual.

El panorama general

En el panorama general de los bancos comerciales, si bien el nivel de la tasa de interés de movilización de capital ha disminuido significativamente, la carga de los costos de movilización de capital a tasas de interés altas desde el final del tercer trimestre de 2022 sigue siendo grande (los costos de movilización de capital aumentaron un 54% en comparación con el mismo período de 2022). Mientras tanto, el crecimiento del crédito es bajo y las tasas de interés de los préstamos han disminuido drásticamente, entre un 2% y un 3%; El deterioro de la calidad crediticia debido a las dificultades generales del mercado inmobiliario y de la economía ha tenido un impacto importante en los ingresos y las provisiones de riesgo del Banco.

Solo en el tercer trimestre, el ingreso neto por intereses totales de BVBank alcanzó casi 460 mil millones de VND, un aumento en comparación con el segundo trimestre, y el beneficio antes de impuestos fue de 22 mil millones de VND, más alto que el segundo trimestre. Las ganancias durante los primeros 9 meses del año alcanzaron los 61 mil millones de VND.

Según los directivos del BVBank, desde finales del tercer trimestre, la economía ha mostrado ciertos signos de recuperación, las actividades de los clientes han mejorado, lo que crea una premisa para esperar promover las actividades comerciales del banco en los últimos meses del año, especialmente los préstamos y el cobro de deudas del Banco en el tiempo restante de 2023.

Huong Anh

Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/bvbank-ghi-nhan-tong-tai-san-dat-xap-xi-84300-ty-dong-a633123.html