La cobertura es una forma de inversión de prevención de riesgos realizada con el objetivo de reducir el riesgo de fluctuaciones adversas en los precios de un activo. Normalmente, la cobertura de precios se establece adoptando una posición compensatoria u opuesta en el activo subyacente que se va a cubrir para compensar posibles pérdidas o ganancias que puedan surgir cuando el mercado se mueve desfavorablemente. Las herramientas más populares para la cobertura de precios son los derivados y los contratos de futuros.
Herramientas de seguro de precios de materias primas
Hay cuatro instrumentos para cubrir los precios de las materias primas: contratos de futuros, contratos a plazo, opciones y swaps.
Contrato de futuros
Un contrato de futuros de materias primas es un contrato para comprar o vender una materia prima en una fecha específica en el futuro. Los contratos de futuros de materias primas están regulados y se negocian en bolsas y, por lo tanto, están estandarizados en términos de la cantidad y las características del producto básico subyacente.
Aunque los contratos de futuros se basan en la venta futura de un producto básico, normalmente se liquidan en efectivo y rara vez resultan en una entrega física. Por lo tanto, los participantes del mercado en el comercio de futuros de materias primas no son necesariamente productores de la materia prima o compradores que la buscan.
Los contratos de futuros cubren una amplia gama de productos básicos en agricultura, materias primas industriales, metales y energía. Debido a la aparición de contratos de futuros financieros basados en activos financieros e índices en lugar de materias primas, las operaciones de futuros de materias primas representan hoy en día una porción relativamente pequeña del mercado de futuros general.
Contrato de futuros
Un contrato a plazo es similar a un contrato de futuros en que es un acuerdo para comprar o vender un producto básico en una fecha futura, pero un contrato a plazo se diferencia de un contrato de futuros en que el contrato de futuros no está estandarizado y normalmente se negocia en el mercado extrabursátil en lugar de en una bolsa. Esto significa que los costos de transacción de cubrir el riesgo de precios utilizando contratos a plazo pueden ser más altos que con los contratos de futuros.
Los términos de un contrato de futuros se negocian entre las partes en un mercado extrabursátil descentralizado. Por lo tanto, los contratos de futuros pueden personalizarse para adaptarse a las necesidades específicas de las partes del contrato. Por ejemplo, las partes involucradas pueden acordar un precio fijo para la venta de un bien o un precio de referencia futuro y especificar otras características individuales del contrato.
Contrato de opción
Una opción de intercambio de productos básicos es un contrato que permite a un comprador y a un vendedor comprar y vender un producto básico a un precio mínimo y a un precio máximo respectivamente. En esta opción, el comprador paga a la contraparte una prima por el derecho a comprar o vender el producto subyacente a un precio predeterminado en la fecha de vencimiento o antes. Una opción de compra otorga al tenedor el derecho a comprar el producto básico subyacente, mientras que una opción de venta representa el derecho a vender el producto básico subyacente.
Las opciones no implican obligación de comprar o vender un producto básico y, si no se ejercen, la prima es el único costo para el tenedor. Las opciones se negocian tanto en bolsas como en el mercado extrabursátil. Las opciones sobre materias primas negociadas en bolsa normalmente tienen un contrato de futuros de materias primas, en lugar de una materia prima física, como activo subyacente.
Contrato de swap
Un swap de materias primas es un instrumento financiero en el que las partes contratantes intercambian flujos de efectivo basados en el precio de una materia prima subyacente. Los productores de materias primas utilizan swaps para cubrir el riesgo de precios. Por ejemplo, los productores de granos celebran contratos de swap para asegurar el precio de su producto y protegerse contra el riesgo de caída de los precios.
Los swaps de materias primas normalmente se venden fuera de bolsa y no se negocian en bolsas. Al igual que los futuros y las opciones, los swaps de materias primas representan una parte relativamente pequeña del mercado, mientras que la mayoría de los swaps se basan en otros activos o índices, como las tasas de interés o los tipos de cambio.
Beneficios del seguro de carga
Proteja sus activos y su negocio
Para las empresas involucradas en el comercio de materias primas, el seguro de precios de materias primas ayuda a proteger sus activos y operaciones comerciales de los riesgos derivados de las fluctuaciones de precios, especialmente para las empresas que operan en el campo de la producción de materias primas.
Protección contra el riesgo de precio
El seguro ayuda a proteger a los inversores en materias primas de los riesgos debidos a las fluctuaciones de los precios de los derivados de materias primas. Esto ayuda a minimizar el riesgo de daños o pérdidas debido a las fluctuaciones del mercado.
Mayor liquidez y flexibilidad
El seguro mejora la liquidez y la flexibilidad de los inversores al mitigar el riesgo, permitiéndoles centrarse en encontrar nuevas oportunidades de inversión sin preocuparse por el riesgo de precios.
Inversión en materias primas: una excelente herramienta para cubrir riesgos de precios
Con el objetivo de encontrar soluciones que ayuden a minimizar los riesgos de las fluctuaciones de precios, que causan dificultades tanto a los agricultores como a las empresas. El seguro de precios de productos básicos nació para ayudar a los agricultores y a las empresas a evitar fluctuaciones inestables de precios. Desde allí, pueden tener la tranquilidad de producir y controlar el mercado, así como determinar las ganancias antes de producir o cultivar.
Si en el pasado los agricultores estaban preocupados por las buenas cosechas y los precios bajos, con el seguro de precios de los productos básicos, las fluctuaciones de precios no afectan las transacciones realizadas anteriormente y no tienen que seguir los precios del mercado, lo que ayuda a las personas a cultivar cultivos de forma más estable.
Actualmente, Southeast Asia Commodity Trading Joint Stock Company (SACT) es una prestigiosa empresa de consultoría de seguros de precios de materias primas en el mercado. Con un equipo de personal con muchos años de experiencia en este mercado, SACT se compromete a ayudar a los agricultores, empresas e inversores a proteger y aumentar sus activos de la manera más efectiva. Para más información, póngase en contacto con la línea directa: 0945435430 para obtener asesoramiento detallado.
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