ABBank deja sucursales con morosidad cercana al 10%

El Departamento de Inspección y Supervisión Bancaria del Banco Estatal de Vietnam, Sucursal Soc Trang, acaba de anunciar la conclusión de la inspección de An Binh Commercial Joint Stock Bank, Sucursal Soc Trang (ABBank Soc Trang).

Además de cumplir con las regulaciones del Banco Estatal de Vietnam (SBV) sobre actividades de movilización de capital y garantía; Clasificación de deuda, provisiones, uso de provisiones para manejar riesgos crediticios;... durante su operación, ABBank Soc Trang aún tiene deficiencias y limitaciones que deben superarse.

La inspección y supervisión de la sucursal Soc Trang del Banco Estatal de Vietnam concluyó que la diferencia entre ingresos y gastos al 30 de junio de 2024 de ABBank Soc Trang fue negativa en VND 2,766 mil millones, la deuda incobrable fue de VND 7,549 mil millones, lo que representa el 9,67% del total de préstamos pendientes.

La inspección y supervisión también señalaron limitaciones en las actividades de concesión de créditos y en el trabajo contra el lavado de dinero en ABBank Soc Trang. Por lo tanto, ABBank Soc Trang debe contar con soluciones específicas para superar la diferencia negativa acumulada de ingresos y gastos con el fin de mejorar la salud financiera y mejorar la calidad de la gestión y operación en la unidad; Al mismo tiempo, existen soluciones eficaces para reducir la tasa de morosidad por debajo del 3%.

La hoja de ruta y las soluciones deben estar claramente enunciadas en el plan, y la fecha límite para completarlo es antes del 31 de marzo de 2025.

ABBank Soc Trang no ha evaluado de cerca las necesidades de préstamos, según establece claramente la conclusión de la inspección. Ilustración: Hoang Ha.

La Inspección y Supervisoría del Banco Estatal de la provincia de Soc Trang solicitó a ABBank Soc Trang que mejore rápidamente la estructura organizativa del departamento contra el lavado de dinero cuando haya cambios de personal de acuerdo con las regulaciones.

En caso de que la deuda haya vencido pero no haya sido recuperada, la sucursal deberá elaborar un plan de manejo viable e informar los resultados.

Durante esta inspección, el equipo de inspección seleccionó al azar 80 solicitudes de préstamos de 63 clientes con una deuda pendiente total de casi VND 59,44 mil millones, lo que representa el 76,15% de la deuda pendiente total al 30 de junio de 2024.

Los resultados mostraron que ABBank Soc Trang no había evaluado de cerca la demanda de préstamos, no había evaluado el uso de capital y la capacidad financiera para pagar la deuda de los clientes, violando las disposiciones de la Circular 38/2016 del Banco Estatal.

ABBank Soc Trang no ha inspeccionado ni supervisado estrictamente el uso del capital de préstamos, desembolsado préstamos a clientes para comprar bienes y servicios en los casos en que se deben emitir facturas de acuerdo con las regulaciones, pero la unidad que recopila documentos que prueban el propósito del uso del capital es una lista de uso de capital de préstamos, una lista de bienes comprados por los propios clientes y facturas minoristas que no cumplen con las disposiciones del Decreto 123 de 2020.

ABBank Soc Trang aún no ha implementado estrictamente la inspección y supervisión posteriores al préstamo. El contenido del informe de inspección posterior al préstamo no ha analizado ni evaluado el uso del dinero del préstamo, la implementación del plan de préstamo, las actividades de producción y negocios y la capacidad del cliente para reembolsar el préstamo, lo que no está de acuerdo con las disposiciones de la Cláusula 3, Artículo 94 de la Ley de Instituciones de Crédito de 2010.

Respecto al límite del préstamo, ABBank Soc Trang excedió el plan de utilización de capital del cliente, violando lo dispuesto en el Artículo 12 de la Circular 39 del Banco Estatal.

En cuanto a la recuperación de deuda utilizando provisiones para manejar riesgos crediticios, ABBank Soc Trang ha recuperado 3.800 millones de VND de deuda utilizando provisiones para manejar riesgos; La deuda pendiente que se ha resuelto y no se ha recuperado al 30 de junio de 2024 es más de 37 mil millones de VND. Esto demuestra que la recuperación es lenta y que la cantidad recuperada representa una baja proporción del monto del riesgo manejado.

Fuente: https://vietnamnet.vn/abbank-co-chi-nhanh-de-no-xau-len-den-gan-10-2358147.html