Vorreiterbank bei der Umsetzung von ESG

NDO – In jüngster Zeit war die Bankenbranche ein Vorreiter bei der Anwendung von ESG-Standards (Umwelt-, Sozial- und Governance-Standards). Kreditinstitute haben das Management ökologischer und sozialer Risiken bei der Kreditvergabe verstärkt. Die auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüften ausstehenden Kredite erreichten 3,28 Millionen VND und machten damit mehr als 22,33 % der gesamten ausstehenden Kredite der Wirtschaft aus, was einem Anstieg von 15,62 % gegenüber Ende 2023 entspricht.

Bei seiner Rede anlässlich der Eröffnungszeremonie des Workshops „ESG im Bankensektor: Umsetzung als Vorreiter“, der am 19. November von der Zeitung Dau Tu in Hanoi organisiert wurde, bekräftigte Le Trong Minh, Chefredakteur der Zeitung Dau Tu, dass grüne Finanzierungen in Vietnam zunehmend an Bedeutung gewinnen und der Bankensektor als wichtigste Kapitalquelle der Wirtschaft eine Vorreiterrolle bei der Förderung umfassender Bemühungen um eine nachhaltige Entwicklung spielen könne.

„Durch die Anwendung von Richtlinien bei der Kreditvergabe spielen Banken eine wichtige Rolle bei der Umsetzung von ESG“, betonte Herr Le Trong Minh.

Förderung grüner Kredite

Laut Le Trong Minh, Chefredakteur der Investment Newspaper, kündigte Premierminister Pham Minh Chinh auf der COP26-Konferenz im November 2021 an, dass Vietnam sich verpflichtet habe, bis 2050 Netto-Null-Emissionen zu erreichen. Dies ist eine enorme Herausforderung, aber gleichzeitig eine Chance für Vietnam, tiefgreifende Reformen durchzuführen, die Wirtschaft in Richtung grünes und nachhaltiges Wachstum umzustrukturieren und die Umsetzung von ESG-Standards (Umwelt-Soziales-Governance) sicherzustellen.

Für den vietnamesischen Bankensektor, einen Sektor, der eine entscheidende Rolle in der Wirtschaft spielt, wird die Vorreiterrolle bei der Umsetzung von ESG den Unternehmen, die Kunden der Bank sind, einen großen Schub bei der Festlegung neuer Standards für eine nachhaltige Entwicklung geben.

Der Chefredakteur der Investmentzeitung Le Trong Minh hielt die Eröffnungsrede des Workshops.

Tatsächlich wurden bei der Umsetzung von ESG im Bankensektor in letzter Zeit erhebliche Fortschritte erzielt. In seiner Rede auf dem Workshop erklärte Dao Minh Tu, stellvertretender Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, dass eine verstärkte Anwendung von ESG von den Kreditinstituten erfordere, dass sie Änderungen in Vorschriften und Richtlinien umsetzen, einhalten und kontinuierlich aktualisieren, um eine gute Verantwortung gegenüber der Umwelt und der Gesellschaft zu zeigen. Andererseits trägt die Umsetzung von ESG-Standards dazu bei, den Ruf und die Marke von Kreditinstituten durch Offenlegung und Transparenz bei Fragen der Unternehmensführung, Umwelt und Gesellschaft zu stärken.

„Die Anwendung von ESG wird Kreditinstituten helfen, die Effizienz ihres Risikomanagements zu steigern und damit die Qualität ihrer Geschäftstätigkeit und Gewinne zu verbessern. Gleichzeitig haben Kreditinstitute durch die Anwendung von ESG die Möglichkeit, ihren Markt zu erweitern, Investitionskapital zu erhalten, technische Unterstützung von internationalen Finanzinstituten zu erhalten und Kreditprodukte zu entwickeln“, betonte Vizegouverneur Dao Minh Tu.

Ständiger stellvertretender Gouverneur der Staatsbank, Dao Minh Tu.

Frau Ha Thu Giang, Direktorin der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren (Staatsbank), fügte unter Berufung auf Daten des Workshops hinzu: „Bis zum 30. September 2024 haben 50 Kreditinstitute ausstehende Schulden im Bereich grüne Kredite generiert, wobei die ausstehenden Schulden mehr als 665.000 Milliarden VND erreichten, was einem Anstieg von 7,11 % gegenüber Ende 2023 entspricht und mehr als 4,5 % der gesamten ausstehenden Schulden der gesamten Wirtschaft ausmacht, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf erneuerbaren Energien, sauberen Energien (mehr als 43 %) und grüner Landwirtschaft (über 30 %) lag.“ Kreditinstitute haben das Management ökologischer und sozialer Risiken bei der Kreditvergabe verstärkt. Der auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüfte ausstehende Kreditsaldo erreichte 3,28 Millionen Milliarden VND und machte damit mehr als 22,33 % der gesamten ausstehenden Kredite der Wirtschaft aus, was einem Anstieg von 15,62 % gegenüber Ende 2023 entspricht.

„Die oben genannten Ergebnisse zeigen, dass die in jüngster Zeit vom Bankensektor implementierten Lösungen dazu beigetragen haben, den Prozess der ESG-Praxis zu fördern, Bankgeschäfte umweltfreundlicher zu gestalten und den Kapitalbedarf für die Umsetzung umweltfreundlicher, nachhaltiger Projekte zum Wohle der Gemeinschaft umgehend zu decken. Gleichzeitig wurden das Bewusstsein sowie die Fähigkeit zur Umsetzung von Vorschriften zum Umweltschutz und zur sozialen Verantwortung von Unternehmen, die Mittel aus dem Bankensystem nutzen, gestärkt und verbessert. Dadurch wurde das Verhalten der Unternehmen auf die Umsetzung von ESG-Standards, die Ökologisierung ihrer Produktion und Geschäftsaktivitäten sowie auf die nachhaltigen Entwicklungsziele der Wirtschaft ausgerichtet“, bekräftigte Frau Ha Thu Giang.

Bahnbrechende ESG-Implementierung

Der stellvertretende Gouverneur Dao Minh Tu sagte außerdem, dass sich die ESG-Umsetzung mit der Ausrichtung und Leitung der Staatsbank deutlich vom Bewusstsein zur Tat gewandelt habe. Geschäftsbanken haben Umwelt- und Sozialfaktoren proaktiv in ihre Entwicklungsstrategien und Betriebsmodelle integriert. Perfektionierung des Organisationsmodells; Umwelt- und Sozialrisikomanagement bei der Kreditvergabe; digitale Transformation, Kapazitätsaufbau; aktiv mit internationalen Organisationen zusammenarbeiten, Ressourcen und technische Unterstützung von ihnen suchen und erhalten …

Dr. Nguyen Thi Thu Ha – Direktorin der Agribank Staff Training School, stellvertretende Leiterin des Agribank ESG-Lenkungsausschusses

Dies wird auch durch die tatsächlichen Erfahrungen mit der Implementierung von ESG bei der Agribank bestätigt. Dr. Nguyen Thi Thu Ha, Direktorin der Agribank Staff Training School und stellvertretende Leiterin des Agribank ESG Steering Committee (Agribank), sagte auf dem Workshop, dass die Agribank aufgrund ihrer Schlüsselrolle bei der Bereitstellung von Kapital und Finanzdienstleistungen für die Landwirtschaft und ländliche Gebiete aktiv Strategien und Richtlinien zur Förderung von Green Banking umgesetzt habe. Dazu gehörten zahlreiche Initiativen und Verpflichtungen zur Anwendung von ESG-Standards und deren Integration in die Geschäftsstrategie der Agribank, die Umsetzung eines Umweltrisikomanagements bei der Kreditvergabe sowie die Organisation vieler praktischer Aktivitäten, die zu einer Ökologisierung der Bankgeschäfte, zum Umweltschutz und zur Unterstützung der Gemeinschaft beitrügen.

„Grüne Kredite gelten als effektive Finanzlösung zur Lösung ökologischer und sozialer Probleme. Es lässt sich jedoch feststellen, dass ESG nicht nur grüne Kredite umfasst. Banken müssen alle drei ESG-Säulen gleichzeitig umsetzen, um das Ziel einer umfassenden nachhaltigen Entwicklung zu erreichen“, erklärte Frau Nguyen Thi Thu Ha.

Frau Nguyen Thi Tuyet Hanh, Direktorin des International Project Management Board (SHB Bank).

Frau Nguyen Thi Tuyet Hanh, Direktorin des International Project Management Board (SHB Bank), teilte die gleiche Ansicht und sagte, dass das SHB als Kapitalkanal für die Wirtschaft stets Kreditkapital an Industrien, Unternehmen, grüne Wirtschaftsentwicklungsprojekte und den Umweltschutz weiterleite. Derzeit beträgt der Anteil der ausstehenden Kredite für den grünen Sektor der SHB fast 10 % der gesamten ausstehenden Kredite.

Darüber hinaus wendet SHB transparente und verantwortungsvolle Corporate-Governance-Maßnahmen gemäß den besten Standards und Praktiken an, um die Nachhaltigkeit aller Bankgeschäfte zu gewährleisten.

Der Greening-Prozess wird auch in allen internen Aktivitäten der Bank konsequent umgesetzt. Dementsprechend hat SHB Maßnahmen zur Reduzierung des Energie- und Ressourcenverbrauchs in Filialen und Transaktionsbüros umgesetzt, beispielsweise durch die Nutzung erneuerbarer Energien, die Einsparung von Strom und Wasser und die Minimierung von Abfall sowie die Digitalisierung interner Prozesse zur Reduzierung der CO2-Emissionen und Steigerung der Arbeitseffizienz.

Gleichzeitig führt SHB kontinuierlich Schulungen und Kommunikationsketten durch, um das Bewusstsein der Mitarbeiter für den Umweltschutz zu schärfen, wendet die 5S-Regel an, um eine zivilisierte und saubere Arbeitsumgebung aufrechtzuerhalten, und priorisiert die Verwendung recycelter und umweltfreundlicher Materialien im täglichen Geschäftsbetrieb.

Viele Delegierte des Workshops sagten außerdem, dass neben den Bemühungen des Bankensektors, ESG-Praktiken zu fördern und Kreditflüsse zur Finanzierung umweltfreundlicher Projekte zu lenken, auch die Ausweitung und Freigabe von Kreditquellen für grüne Sektoren eine Koordination und Zusammenarbeit vieler Ministerien, Sektoren und damit verbundener Einheiten erfordere. Konkret ist es notwendig, ein Datenbanksystem zu den ökologischen und gesellschaftlichen Aspekten von Investitionsprojekten aufzubauen, das stets aktuell und leicht zugänglich ist und den Kreditinstituten als Grundlage für die Informationssuche zur Bewertung der ökologischen und gesellschaftlichen Aspekte dient.

Der Direktor der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren (Staatsbank), Ha Thu Giang, stellte auf dem Workshop ein Referat vor.

Als Vertreterin der Staatsbank empfahl Frau Ha Thu Giang außerdem, Schulungen und Kapazitätsaufbau für Unternehmen bei der Umsetzung von ESG zu unterstützen und sich schrittweise an internationale Standards anzunähern. Entwickeln Sie einen Fahrplan zur synchronen Umsetzung politischer Mechanismen zur Unterstützung grüner Industrien (Steuern, Gebühren, Kapital, Technologie, Markt, Planung, Entwicklungsstrategien usw.) für jede Branche/jeden Sektor, fördern Sie ESG-Praktiken und ziehen Sie gleichzeitig grünes Kreditkapital an und fördern Sie dessen Wirksamkeit.

Gleichzeitig legt das Ministerium für natürliche Ressourcen und Umwelt dem Premierminister unverzüglich eine Entscheidung über Umweltkriterien für Investitionsprojekte vor, denen grüne Kredite gewährt werden und die grüne Anleihen ausgeben, als Grundlage für die Auswahl, Beurteilung, Bewertung und Überwachung durch Kreditinstitute bei der Vergabe grüner Kredite.

Tatsächlich ist der ESG-Implementierungsprozess bei einigen Kreditinstituten noch immer mit zahlreichen Schwierigkeiten und Herausforderungen konfrontiert und erfordert praktikable Lösungen, geeignete Schritte und insbesondere die Aufmerksamkeit und Unterstützung der Regierung sowie der Ministerien und Zweigstellen, um ESG erfolgreich umzusetzen …

Quelle: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html