Ein Innenstadtbereich von Miami (Florida, USA)
Das US-Finanzministerium wird voraussichtlich in Kürze Regeln vorschlagen, die dem anonymen Kauf von Luxusimmobilien ein Ende setzen und damit eine Geldwäschelücke schließen sollen, die laut der Behörde korrupten Bossen, Terroristen und anderen Kriminellen ermöglicht hat, ihre illegalen Gelder zu verstecken.
Die lange erwartete Regelung soll Immobilienfachleute wie etwa Titelversicherer dazu zwingen, die Identität der wirtschaftlichen Eigentümer von Unternehmen offenzulegen, die Immobilien gegen Barzahlung kaufen.
Diese Informationen sollen dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums gemeldet werden, berichtete Reuters am 10. August.
Lücke
Während Banken schon lange dazu verpflichtet sind, die Herkunft der Kundengelder zu überprüfen und verdächtige Transaktionen zu melden, gibt es für die Immobilienbranche bundesweit keine entsprechenden Regelungen.
Stattdessen verlangt FinCEN die Offenlegung von Immobiliendaten nur in wenigen Städten, etwa New York, Miami und Los Angeles. Die Regelung wurde 2016 eingeführt, nachdem Medienberichte enthüllten, dass fast die Hälfte aller Luxusimmobilien von anonymen Briefkastenfirmen gekauft wurde.
Aktivisten für Transparenz forderten eine landesweite Regulierung und verwiesen dabei auf den Fall des im Exil lebenden chinesischen Geschäftsmannes Guo Wengui. Der Staatsanwaltschaft zufolge nutzte der Milliardär eine Briefkastenfirma, um illegale Gewinne zu transferieren und im Dezember 2021 eine Villa im Wert von 26 Millionen Dollar in New Jersey zu kaufen.
Hätte Herr Quach auf der anderen Seite des Flusses in Manhattan im Bundesstaat New York eine Immobilie gekauft, wäre er an die Offenlegungspflicht gebunden gewesen. Herr Quach bestritt die Betrugsvorwürfe.
In Bundesstaaten wie Delaware, New Mexico und Wyoming können Käufer hingegen anonyme Unternehmen sein und müssen bei der Gründung einer juristischen Person ihre Identität nicht preisgeben. Viele reiche und berühmte Leute nutzen diese Unternehmen häufig für den Immobilienkauf, hauptsächlich um ihre Identität zu verbergen.
Geldwäsche 2,3 Milliarden USD
FinCEN wird diesen Monat neue Regeln vorschlagen, der Zeitpunkt könnte sich Quellen zufolge jedoch noch ändern. Korruptionsbekämpfer und Politiker haben sich für die Gesetzgebung stark gemacht, die das derzeitige Flickwerk der Meldesysteme ersetzen soll.
Finanzministerin Janet Yellen sagte im März, dass Kriminelle ihre unrechtmäßig erworbenen Gewinne jahrzehntelang im Immobilienbereich versteckt und verschleiert hätten; von 2015 bis 2020 seien 2,3 Milliarden Dollar über US-Immobilien gewaschen worden.
„Aus diesem Grund unternimmt FinCEN diesen wichtigen Schritt, um Geldwäsche in dieser Branche ein für alle Mal auszuschließen“, sagte Erica Hanichak von der Interessenvertretung FACT Coalition.
Einige Aktivisten meinen, der Vorschlag sei zu langsam. Offizielle Stellen haben angekündigt, dass sie die Verordnung im Jahr 2021 einführen wollen. Allerdings hatte die FinCEN Mühe, entsprechende Regelungen zur Enttarnung der Eigentümer von Briefkastenfirmen zu erlassen. Eine überparteiliche Gruppe von Gesetzgebern hat Druck auf FinCEN ausgeübt, den Prozess zu beschleunigen. Die Kontroverse hat die Arbeit des FinCEN an den Vorschriften zur Immobilienberichterstattung verlangsamt.
Die American Land Title Association, die Titelversicherungsgesellschaften vertritt, begrüßte die neue Regelung, meinte jedoch, FinCEN solle mit dem Vorschlag warten, bis die Regelung für Mantelgesellschaften fertiggestellt sei. Der Vorschlag wird der Öffentlichkeit und der Branche zur Kommentierung vorgelegt.
[Anzeige_2]
Quellenlink
Kommentar (0)