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| Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung; Frau Hoang Thanh Nhan, Chefredakteurin von Banking Times; Herr Doan Thanh Hai, stellvertretender Direktor der Abteilung für Informationstechnologie, leitete die Pressekonferenz zum Banking Industry Transformation Day 2023. |
Bei der Pressekonferenz erklärte Hoang Thanh Nhan, Chefredakteurin von Banking Times, dass die SBV nach dem Erfolg des Banking Industry Digital Transformation Day Event im Jahr 2022 auch im Jahr 2023 den Banking Industry Digital Transformation Day Event unter dem Motto „Anwendung von Bevölkerungsdaten im Bankgeschäft – eine treibende Kraft für die digitale Transformation“ organisieren werde.
Das diesjährige Thema betont und bekräftigt die Entschlossenheit des Bankensektors, die Aufgaben im Projekt 06 des Premierministers (Beschluss 06/QD-TTg des Premierministers vom 6. Januar 2022 zur Genehmigung des Projekts zur Entwicklung von Anwendungen für Bevölkerungsdaten, Identifizierung und elektronische Authentifizierung zur Unterstützung der nationalen digitalen Transformation im Zeitraum 2022–2025 mit einer Vision bis 2030) sowie den Koordinierungsplan 01/KHPH-BCA-NHNN zwischen dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank von Vietnam weiterhin wirksam umzusetzen. Dabei liegt der Schwerpunkt insbesondere auf der Aufgabe, die nationale Bevölkerungsdatenbank (CSDLQGvDC) zu verknüpfen und zu nutzen, um Kundendaten zu bereinigen und die Geschäftsaktivitäten des Bankwesens zu unterstützen (wie etwa Kredit-Scoring, Online-Kundenauthentifizierung, mehrdimensionale Informationsauthentifizierung usw.).
Darüber hinaus wurde die diesjährige Veranstaltung zur digitalen Transformation des Bankwesens abgehalten, um die Ergebnisse zu bewerten, die die Bankenbranche nach zweijähriger Umsetzung des Plans zur digitalen Transformation des Bankwesens bis 2025 mit einer Vision bis 2030 erreicht hat. Gleichzeitig war sie eine Reaktion auf die Botschaft des Premierministers: „2023 – das Jahr der digitalen Daten, der Erstellung und Nutzung von Daten zur Schaffung neuer Werte.“
„Die diesjährige Veranstaltung trägt weiterhin dazu bei, die Umsetzung der Aufgaben des Plans zur digitalen Transformation des Bankwesens voranzutreiben, zur Umsetzung des nationalen Programms zur digitalen Transformation beizutragen, die finanzielle Inklusion zu fördern und gleichzeitig den Geist zu verbreiten und das Bewusstsein von Organisationen und Einzelpersonen innerhalb und außerhalb des Bankwesens hinsichtlich der Rolle, Bedeutung und Vorteile der digitalen Transformation im Bankwesen zu verändern“, betonte Frau Hoang Thanh Nhan, Chefredakteurin von Banking Times.
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| Frau Hoang Thanh Nhan, Chefredakteurin von Banking Times, berichtet über die Veranstaltung „Digitale Transformation der Bankenbranche im Jahr 2023“ |
Die Bereitstellung von Komfort und Nutzen für die Benutzer ist ein Maß für die Wirksamkeit der digitalen Transformation.
Auf der Pressekonferenz sagte Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung, dass die Förderung der digitalen Transformation eine wichtige Politik der Partei und der Regierung sei. Die Staatsbank Vietnams hat einen Plan zur digitalen Transformation des Bankensektors bis 2025 mit einer Vision bis 2030 (Beschluss 810/QD-NHNN) herausgegeben. Dabei steht der Mensch im Mittelpunkt und die Bereitstellung von Dienstprogrammen und Komfort für Benutzer als Maßstab für die Wirksamkeit der digitalen Transformation.
Zwei Jahre nach der Umsetzung der Entscheidung 810 haben die Aktivitäten des Bankensektors zur digitalen Transformation in allen Aspekten ermutigende Ergebnisse im digitalen Transformationsprozess erzielt: institutionelle Schaffung, Modernisierung der technologischen Infrastruktur, Datenanwendung, Entwicklung von Produkten und Dienstleistungen, Dienstprogramme und Gewährleistung von Sicherheit und Schutz.
In den Jahren 2020 und 2021 belegte die Staatsbank im Index für die Schaffung von Institutionen zur digitalen Transformation kontinuierlich hohe Plätze (erster und zweiter) unter den Ministerien und Zweigstellen. Darüber hinaus belegte die Staatsbank von 2019 bis heute kontinuierlich den ersten Platz im Ranking der Informationssicherheit und erreichte damit den ersten Platz.
Investitionen in Infrastruktur, Daten und Technologieinfrastruktur, die der digitalen Transformation des Bankwesens dient, stehen immer im Mittelpunkt von Modernisierung und Entwicklung:
i) Wichtige Zahlungssysteme funktionieren stabil, reibungslos und sicher; Auch Vietnams Einzelhandelszahlungssystem machte Ende letzten Jahres neue Fortschritte, als es bilaterale Zahlungen mit Thailand verknüpfte, und wird dieses Jahr seine Ausweitung auf den kambodschanischen Markt fortsetzen.
(ii) Die nationale Kreditinformationsinfrastruktur (CII) wird verbessert, um die Fähigkeit zur automatischen Verarbeitung und Aktualisierung von Daten zu verbessern. Gleichzeitig wird die Erfassung und Aktualisierung von Daten innerhalb und außerhalb der Branche ausgeweitet, sodass die Kreditinformationsabdeckung 72,15 % der gesamten erwachsenen Bevölkerung erreicht....
Am 24. April unterzeichneten die Staatsbank Vietnams und das Ministerium für öffentliche Sicherheit einen Plan zur Koordinierung der Umsetzung des Projekts 06/QD-TTg, einschließlich 11 großer Arbeitsgruppen und 35 spezifischer Aufgaben zur Datenbereinigung, Kundenauthentifizierung und -anwendung sowie zur Umsetzung professioneller Aktivitäten des Bankensektors.
Derzeit nehmen 14 Einheiten an der Ausstellung im Rahmen der Veranstaltung zur digitalen Transformation der Bankenbranche im Jahr 2023 teil, darunter: Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam; Aktienbank für Investitionen und Entwicklung Vietnams; Vietnamesische Bank für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung; Vietnamesische Aktienhandelsbank für Industrie und Handel; Vietnamesische Technologische und Kommerzielle Aktienbank; Shinhan Bank Vietnam Limited; Orient Commercial Aktienbank; Kommerzielle Aktienbank für Stadtentwicklung HCM; Nam, eine kommerzielle Aktienbank; Pioneer Kommerzielle Aktienbank; Militärisch-kommerzielle Aktienbank; Maritime Handels-Aktienbank; Aktiengesellschaft Vietnam Payment Solutions (VNPAY); Epay Service Joint Stock Company und 4 Branchenvertreter stellen typische Produkte und Dienstleistungen vor. |
In letzter Zeit sind viele Bankprodukte und -dienstleistungen reich an Dienstprogrammen geworden und bieten praktischen Wert, um die vielfältigen Bedürfnisse der Kunden zu erfüllen, insbesondere: Im Jahr 2022 stieg das Zahlungswachstum über mobile Kanäle quantitativ um 139,3 % und wertmäßig um 106,5 %; durch die QR-Code-Methode stieg die Menge um 225,4 % und der Wert um 243,9 %; 74,63 % der vietnamesischen Erwachsenen verfügen über Bankzahlungskonten, davon sind 18,6 Millionen Bankkarten und 11,9 Millionen elektronisch eröffnete Zahlungskonten (eKYC) aktiv; Bei vielen vietnamesischen Banken werden über 90 % ihrer Transaktionen über digitale Kanäle abgewickelt und das Kosten-Ertrags-Verhältnis (CIR) vieler Banken hat sich auf ein optimales Niveau von etwa 30 % verbessert, was die Ergebnisse der Bemühungen zur digitalen Transformation widerspiegelt....
Fast zwei Jahre nach der Umsetzung der Entscheidung 810 können bei den Aktivitäten zur digitalen Transformation im Bankensektor deutliche Erfolge erzielt werden.
Der rechtliche Rahmen, die Mechanismen und Richtlinien für bargeldlose Zahlungsaktivitäten und die digitale Transformation im Bankensektor werden kontinuierlich überprüft, ergänzt und verbessert. Dadurch werden Synchronisierung und günstige Bedingungen für die Entwicklung bargeldloser Zahlungen, die Anwendung neuer Technologien und die Gewährleistung von Sicherheit und Schutz bei Zahlungsaktivitäten geschaffen und die digitale Transformation im Bankgeschäft gefördert. Die Staatsbank hat der Regierung eine Reihe von Dokumenten zum Dekret vorgelegt, das das Dekret Nr. 101/2012/ND-CP zum elektronischen Handel ersetzen soll. Darüber hinaus erforscht und entwickelt sie Leitlinien, um eine synchrone und einheitliche Rechtsgrundlage für neue Vorschriften, Mechanismen und Richtlinien zu schaffen.
Die Staatsbank Vietnams ist die zentrale Anlaufstelle für die Erforschung und Entwicklung eines Dekretsentwurfs an die Regierung zum kontrollierten Testmechanismus für Finanztechnologieaktivitäten (Fintech) im Bankensektor, um unter Anwendung der Errungenschaften der Industriellen Revolution 4.0 neue Produkte, Dienstleistungen und Geschäftsmodelle zu fördern und zu erleichtern. Die Staatsbank organisiert und implementiert weiterhin Projekte, Programme und Pläne zur Förderung des E-Commerce und der digitalen Transformation im Bankgeschäft, wie beispielsweise: Plan zur Umsetzung des Projekts zur Entwicklung des E-Commerce für den Zeitraum 2021–2025; Digitaler Transformationsplan für die Bankenbranche bis 2025, mit Vision bis 2030; Plan der Bankenbranche zur Umsetzung von Projekt 06.
Was die Infrastruktur betrifft, funktioniert das elektronische Interbanken-Zahlungssystem sicher, effektiv und reibungslos und erfüllt die Anforderungen des landesweiten Interbanken-Zahlungsverkehrs. Die Staatsbank von Vietnam hat den Aufbau und Betrieb eines elektronischen Clearingsystems für Privatkundengeschäfte (ACH) geleitet, das Echtzeit-Zahlungsmöglichkeiten, einen Dauerbetrieb rund um die Uhr, eine mehrkanalige Transaktionsverarbeitung und die Fähigkeit zur Integration und Anbindung an andere Branchen und Sektoren bietet, um Bankprodukte und -dienstleistungen auf einer digitalen Plattform anzubieten.
Die Aktivitäten zur digitalen Transformation im Bankbetrieb haben positive Ergebnisse erzielt. Laut einer Mitteilung des Ministeriums für Information und Kommunikation belegte die Staatsbank Vietnams im Jahr 2021 den ersten Platz im Bereich Netzwerkinformationssicherheit, den zweiten Platz im Bereich institutionelle Gründung und den vierten Platz im Bereich digitale Transformationsaktivitäten. 95 % der Kreditinstitute haben in ihren Abteilungen Strategien zur digitalen Transformation entwickelt und setzen diese um. Viele führende Kreditinstitute, die eine digitale Transformation durchlaufen haben, haben es mittlerweile geschafft, dass 90 % ihrer Kundentransaktionen über digitale Kanäle abgewickelt werden. Viele Kreditinstitute haben durch eine aktive digitale Transformation eine gute Betriebseffizienz erreicht und ihr Kosten-Ertrags-Verhältnis (CIR) auf die Schwelle von 30 % gesenkt und nähern sich damit dem Verhältnis an, das viele regionale und internationale Banken anstreben. Der Gewährleistung der Sicherheit und Unversehrtheit von Informationstechnologiesystemen wird besondere Aufmerksamkeit gewidmet.
Digital Transformation Event of Banking Industry 2023 mit dem Thema „Anwendung von Bevölkerungsdaten im Bankgeschäft – eine treibende Kraft für die digitale Transformation“, vorsitzend von der Staatsbank von Vietnam; Die Bankzeiten sind als Anlaufstelle in Abstimmung mit der Zahlungsverkehrsabteilung, der Kommunikationsabteilung und relevanten Einheiten zu organisieren. Die Veranstaltung findet am 18. Mai 2023 um 8:30 Uhr im JW Marriott Hotel, 8 Do Duc Duc, Hanoi statt. |
Der TTKDTM-Index stieg hinsichtlich Transaktionsmenge und -wert. In den ersten 3 Monaten des Jahres 2023 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2022: Die E-Commerce-Transaktionen stiegen quantitativ um 53,51 %; über den Internetkanal stiegen die Emissionen um 88,11 % hinsichtlich der Menge und um 7,43 % hinsichtlich des Wertes; über mobile Kanäle stiegen um 65,55 % bzw. 13,31 %; per QR-Code-Methode um 160,71 % bzw. 43,84 % gestiegen; über POS stiegen um 37,57 % bzw. 32,09 %; Die Anzahl der Transaktionen an Geldautomaten sank um 2,37 % und der Wert um 4,02 %, was den Trend zur Umstellung auf elektronische Zahlungen und E-Commerce widerspiegelt. Die Gesamtzahl der Transaktionen über das Interbank Electronic Payment System (IPS) stieg wertmäßig um 8,55 %; über das Electronic Clearing and Financial Switching System stiegen die Mengen um 70,77 % und die Werte um 18,55 %.
Die Gewährleistung von Sicherheit und Schutz hat für die Bankenbranche stets höchste Priorität.
Herr Doan Thanh Hai, stellvertretender Direktor der Abteilung für Informationstechnologie der SBV, sagte, dass neben den intensiven Aktivitäten zur digitalen Transformation, die im gesamten System stattfinden, die Gewährleistung von Sicherheit und Schutz stets im Mittelpunkt der Arbeit der SBV und der Bankenbranche stehe.
Laut Herrn Hai ist die Staatsbank Vietnams eines der Ministerien und Zweigstellen, die vom Premierminister für ihre aktive und entschlossene Arbeit bei der Umsetzung von Projekt 06 sehr geschätzt und gelobt wurden. Der Gouverneur der Staatsbank Vietnams hat eine Arbeitsgruppe des Bankensektors zur Umsetzung von Projekt 06 eingerichtet und den Plan des Bankensektors zur Umsetzung von Projekt 06 für den Zeitraum 2022–2025 sowie detaillierte Aufgabenpläne für jedes Jahr herausgegeben. Am 24. April 2023 unterzeichneten der Gouverneur der Staatsbank Vietnams und die Leiter des Ministeriums für öffentliche Sicherheit einen Plan zur Koordinierung der Aufgabenumsetzung im Rahmen von Projekt 06. Darin wurden die Aufgaben konkret dargelegt, Schwerpunkteinheiten mit Endprodukten und spezifischen Fertigstellungsfristen zugewiesen. Dies stellt eine wichtige Grundlage für die Vereinheitlichung der Umsetzung durch die einzelnen Einheiten dar.
Dank der proaktiven und synchronen Implementierung von Lösungen hat der Bankensektor bei der Umsetzung des Projekts 06 einige positive Ergebnisse erzielt. Das heißt, die öffentlichen Dienste der Staatsbank (Ausstellung persönlicher digitaler Zertifikate) haben die Verbindung abgeschlossen und nutzen die nationale Datenbank zur digitalen Staatsbürgerschaft seit Dezember 2022 offiziell. Die Staatsbank Vietnams hat sich mit dem C06 – Ministerium für öffentliche Sicherheit abgestimmt, um 25 Millionen Kundendatensätze in der nationalen Kreditinformationsdatenbank zu überprüfen und zu bereinigen. Derzeit werden 26 Millionen Kundendatensätze weiterhin überprüft und bereinigt …
Herr Hai fügte hinzu, dass im Jahr 2022 eine Reihe von Einheiten wie Vietcombank, BIDV, VietinBank ... mit C06 – dem Ministerium für öffentliche Sicherheit – zusammengearbeitet haben, um die Pilotimplementierung der Authentifizierungsanwendungslösung über CCCD-Karten mit eingebettetem Chip in einer Reihe von Vorgängen wie Authentifizierung und Kundenidentifizierung an Transaktionsschaltern abzuschließen; Authentifizieren und identifizieren Sie Kunden, die Transaktionen an Geldautomaten durchführen. Seit Mai 2022 bieten wir zunächst Testdienste in einigen Filialen in Hanoi und Quang Ninh an und weiten diese derzeit auf andere Provinzen und Städte aus.
Im Jahr 2023 planen einige Banken, wie etwa die Vietcombank, offiziell eine Lösung einzuführen, bei der mobile Geräte (die von der Bank für ihre Mitarbeiter gekauft werden) genutzt werden, um eine Anwendung zur Authentifizierung von Kunden über CCCD-Karten mit eingebettetem Chip (Match on Card – MoC-Lösung) zu installieren und Informationen in Ausweisdokumenten zu aktualisieren. Diese Lösung soll im Mai 2023 zunächst in allen Filialen in Hanoi eingeführt werden. BIDV hat außerdem zwei Gerätebeschaffungspakete abgeschlossen, um Kundenauthentifizierungslösungen mithilfe von ID-Karten mit eingebettetem Chip einzusetzen, wenn Bargeldabhebungen an Geldautomaten und Kundenauthentifizierungen an Schaltern angeboten werden usw.
Einige Kreditinstitute wie Vietcombank, MB, PVComBank ... haben sich mit C06 abgestimmt, um ein auf Bevölkerungsdaten basierendes Kredit-Scoring-System für Bürger zu testen. Darüber hinaus setzt die VietinBank im Rahmen der Umsetzung der umfassenden Finanzstrategie der Regierung und zur Eindämmung der Situation von Schwarzkrediten elektronische Kreditvergabeaktivitäten und insbesondere ungesicherte Kredite für Kleinkredite ein. Durch den Zugriff auf die nationale Kreditdatenbank und deren Nutzung kann die VietinBank die Fähigkeit zur Schuldentilgung beurteilen und den Kreditgenehmigungsprozess beschleunigen, was zur Eindämmung der Situation schwarzer Kredite beiträgt.
| Das Event zur digitalen Transformation des Bankwesens 2023 umfasst: Symposium: Anwendung von Bevölkerungsdaten in Bankaktivitäten – eine treibende Kraft für die digitale Transformation. Die Ausstellung zeigt und simuliert herausragende und typische Produkte und Dienstleistungen der digitalen Transformation von Banken und einigen Zahlungsvermittlerorganisationen. Auf der Konferenz wird der Gouverneur der Staatsbank von Vietnam im Rahmen einer feierlichen Zeremonie eine Verdiensturkunde an eine Reihe herausragender Gruppen und Einzelpersonen verleihen, die herausragende Erfolge bei der digitalen Transformation im Bankwesen erzielt haben. An der Veranstaltung „Digitale Transformation des Bankwesens 2023“ nahmen Regierungschefs, Ministerien (Ministerium für öffentliche Sicherheit, Ministerium für Wissenschaft und Technologie, Ministerium für Information und Kommunikation …) und Führungskräfte der Staatsbank teil. Vertreter der Abteilungen und Funktionsagenturen der Staatsbank; Kreditinstitute; Anbieter von Zahlungsvermittlungsdiensten; Ökonomen; Presseagenturen… |
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