موظفو البنوك يساهمون في منع الجريمة

الاحتيال الإلكتروني بجميع أشكاله وحيله يجعل الكثير من الناس بائسين. ولمساعدة الناس على إجراء معاملاتهم بأمان من خلال النظام المصرفي، أطلق القطاع المصرفي حملة "موظفو البنوك يساهمون في منع الجريمة والسيطرة عليها". أجرى مراسل صحيفة بينه ثوان مقابلة مع السيد فان ثانه إن - مدير بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان.

السيد فان ثانه إن - مدير بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان.

سيدي، هناك حاليًا العديد من حالات الاحتيال في تحويل الأموال عبر الإنترنت. كيف يحدث هذا في بينه ثوان؟

السيد فان ثانه إن: في الآونة الأخيرة، في مقاطعة بينه ثوان على وجه الخصوص وفي البلاد بأكملها على وجه العموم، كانت هناك العديد من حالات الاحتيال والاستيلاء على الأصول على الفضاء الإلكتروني في القطاع المصرفي، مع حيل معقدة ومنظمة بشكل متزايد، مما تسبب في ارتباك وإلحاق الضرر بالعملاء، وتقليص سمعة البنوك.

في شهري أبريل ومايو 2024 وحدهما، كانت هناك العديد من حالات الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات المتتالية في المقاطعة تحت شكل انتحال صفة السلطات (الشرطة، والمدعين العامين، والمحاكم، وما إلى ذلك) لخداع الضحايا في تحويل الأموال إلى حسابات مصرفية ثم الاستيلاء عليها. في التاسع من أبريل 2024، تعرض أحد العملاء المولودين في عام 1956 في بلدية تان لاب، مقاطعة هام ثوان نام، للخداع لتحويل 1.8 مليار دونج. واكتشف فرع هام ماي التابع لبنك أجريبانك الأمر على الفور ونسق مع شرطة بلدية هام ماي لمنعه. في 12 أبريل 2024، تم خداع أحد العملاء المولودين في عام 1954 في بلدية هام كيم، مقاطعة هام ثوان نام لتحويل 450 مليون دونج. اكتشف فرع BIDV Binh Thuan على الفور ونسق مع شرطة المقاطعة PA05 لمنع ذلك. في 3 مايو 2024، تعرض أحد العملاء المولودين في عام 1958 في بلدة ما لام، مقاطعة هام ثوان باك، للاحتيال من قبل شخص لتحويل 3.2 مليار دونج. اكتشف فرع Agribank Ham Thuan Bac على الفور ونسق مع شرطة بلدة ما لام لمنع ذلك... من الحالات المذكورة أعلاه، يمكن ملاحظة أن حالة جرائم الاحتيال على الممتلكات معقدة للغاية وتميل إلى الزيادة. وهذا يدل على أن اليقظة والشعور بالمسؤولية ودور البنوك في الكشف الفوري عن الضحايا ومنعهم من تحويل الأموال إلى المحتالين يعد أحد العوامل المهمة التي تساهم في منع ووقف جرائم الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات بشكل فعال.

من منظور الإدارة، ما هي التوصيات التي تقدمها الصناعة المصرفية لمساعدة الناس على تجنب التعرض للاحتيال؟

السيد فان ثانه إن: لمنع وحماية نفسك من أشكال الاحتيال المذكورة أعلاه، يحتاج الناس إلى البقاء هادئين وعدم الانخداع بالضغوط النفسية والتهديدات. يرجى التحقق من هوية المتصل ومعلوماته بنفسك عن طريق الاتصال برقم الهاتف الرسمي للوكالة أو التواصل مع الوكالة مباشرة عبر القنوات الرسمية. لا تقدم معلوماتك الشخصية أو أموالك عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو أي وسيلة اتصال أخرى. إذا تلقيت مكالمة تهديد أو اشتبهت في حدوث احتيال، فأبلغ الشرطة المحلية على الفور للحصول على الدعم والمشورة. تجدر الإشارة إلى أن هيئات إدارة الدولة لن تطلب فجأة من الأشخاص تحويل الأموال أو تقديم معلومات حساسة عبر الهاتف دون إشعار كتابي مسبق.

من أجل تنفيذ حركة الشعب بأكمله بشكل فعال لحماية الأمن الوطني، أطلق بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان، حركة "موظفو البنك يساهمون في منع ومكافحة الجريمة"، وكذلك لدعم العملاء في تحديد وكشف ومنع الأعمال الإجرامية والاحتيال، مما يؤدي إلى فقدان أموال العملاء، طلب بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان، من مؤسسات الائتمان في المنطقة تنظيم التدريب بانتظام وتحديث المعرفة بشأن منع ومكافحة الجرائم في الدفع، والجرائم باستخدام التكنولوجيا العالية لارتكاب الاحتيال عبر الإنترنت ... حتى يتمكن الضباط والموظفين من اتخاذ تدابير وقائية في الوقت المناسب، من أجل حماية حقوق ومصالح كل من العملاء والبنوك المشروعة. ومن ثم، يجب إبلاغ جميع الضباط والموظفين في عملية التعامل المباشر مع العملاء بشكل كامل، وفي حالة اكتشاف معاملات مشبوهة، من الضروري التحقيق على الفور وشرح للعملاء أساليب وحيل المجرمين حتى يفهم العملاء ويوقفوا المعاملات على الفور، وإذا لزم الأمر، التنسيق مع الشرطة والجهات الأخرى لحلها.

بالإضافة إلى ذلك، من الضروري تعزيز المعلومات والتواصل وتحذير العملاء من أساليب وحيل الاحتيال والخداع التي يمارسها المجرمون للتعرف عليها ومنعها؛ إرشاد العملاء حول ضمان الأمن والسلامة عند إجراء المعاملات في البيئة الإلكترونية؛ الإعلان علناً للعملاء عن أشكال الاحتيال في الاستيلاء على الممتلكات من خلال العديد من القنوات مثل البريد الإلكتروني والرسائل النصية وأقسام الإشعارات في تطبيقات الخدمات المصرفية الذكية ومواقع البنوك ومقاطع الفيديو القصيرة التي ترشد العملاء حول كيفية إجراء معاملات آمنة عبر الإنترنت... وتقديم المشورة للعملاء حول ما يجب وما لا يجب عليهم فعله، وحماية المعلومات الشخصية بشكل استباقي أثناء استخدام الخدمة لتجنب الوقوع في فخ المحتالين؛ التنسيق مع السلطات والشرطة وتوفير الخط الساخن أو عنوان البريد الإلكتروني لدعم العملاء على الفور.

بالإضافة إلى ذلك، يتعين على البنوك، وخاصة الموظفين الذين يتعاملون بشكل متكرر مع العملاء، دعم العملاء في الكشف عن السلوك الاحتيالي والسلوك غير المعتاد وفقدان السيطرة على العملاء مما يؤدي إلى خسارة الأموال وتحديده ومنعه على الفور. هناك سياسة للتقدير والتشجيع والمكافأة في الوقت المناسب للمجموعات وموظفي البنوك الذين حققوا إنجازات في منع وكشف ووقف الاحتيال عبر الإنترنت في القطاع المصرفي على الفور...

شكرًا لك!

مصدر