تشير التقارير الأخيرة الصادرة عن منظمات عالمية مرموقة إلى أن خطر غسل الأموال آخذ في الارتفاع في مجال العملات المشفرة والأصول الرقمية، مما يفرض تحديات جديدة على الصعيد العالمي.
فيتنام تحتل المرتبة 15 عالميًا في تداول العملات المشفرة
وبحسب صندوق النقد الدولي فإن حجم أنشطة غسيل الأموال العالمية قد يصل إلى 1600 - 4000 مليار دولار أميركي سنويا، وهو ما يعادل 2 - 5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي. وتشير الأرقام الصادرة عن بنك التسويات الدولية إلى أن حجم هذه الأنشطة غير القانونية قد يكون أعلى من ذلك، إذ يتراوح بين 2000 و5000 مليار دولار أميركي سنويا.
مناقشة المائدة المستديرة في مؤتمر مكافحة غسيل الأموال في معاملات العملات المشفرة.
وفقًا لبيانات من Chainalysis شاركتها وزارة العدل الأمريكية خلال برنامج تدريبي في المحكمة الشعبية العليا في فيتنام في نهاية أغسطس 2023، من أكتوبر 2021 إلى أكتوبر 2022، بلغت القيمة الإجمالية للعملات المشفرة التي تلقتها فيتنام 90.8 مليار دولار أمريكي. ومن هذا المبلغ، بلغت قيمة الأنشطة غير القانونية 956 مليون دولار.
Chainalysis هي شركة تحليل بيانات blockchain الرائدة عالميًا. وقالت الشركة إن العناوين غير المشروعة غسلت ما يقرب من 23.8 مليار دولار من العملات المشفرة في عام 2022، بزيادة 68% عن عام 2021.
قالت شركة CoinmarketCap إن إجمالي القيمة السوقية للعملات المشفرة والأصول الرقمية يتقلب حاليًا حول علامة 1000 مليار دولار، ويبلغ حجم التداول على مدار 24 ساعة حوالي 31 مليار دولار.
في فيتنام، تعد العملات المشفرة مجالًا بلا لوائح قانونية واضحة في حين أن حجم المعاملات الفعلي يحتل المرتبة 15 في العالم ويحتل مستوى قبول العملات المشفرة المرتبة الأولى في العالم.
تم تقديم المعلومات المذكورة أعلاه في المؤتمر "اللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ودور مكافحة غسل الأموال في معاملات العملات المشفرة" الذي نظمته جمعية البنوك في فيتنام بالتعاون مع جمعية بلوكتشين في فيتنام في 20 سبتمبر 2023.
كيف نمنع غسيل الأموال في معاملات العملات الافتراضية؟
لم تعترف فيتنام بالعملات المشفرة بعد، ولكن في السنوات الأخيرة تم استخدام العملات المشفرة للدفع. فهل هذا يستبعد غسيل الأموال من خلال التعامل بهذه العملة؟ وكيف يمكن منع غسيل الأموال بهذا النوع من الأموال؟
أكد السيد نجوين دوان هونغ، نائب رئيس جمعية فيتنام للبلوكشين، أن مكافحة غسيل الأموال كانت أولوية لجميع دول العالم، بما في ذلك فيتنام، منذ وقت مبكر جدًا.
أموال غير قانونية من أجهزة الصراف الآلي المتعددة للبيتكوين قبل دمجها في معاملة واحدة كبيرة لإرسالها إلى البورصة.
ولكن عندما ولدت تقنية البلوك تشين، جلبت معها خطر زيادة الجرائم المالية وغسيل الأموال باستخدام التكنولوجيا العالية بطريقة متطورة ومعقدة وسريعة الخطى. لكن معظم البلدان لا تملك ممرات قانونية قادرة على مواكبة هذا التغيير، كما قال السيد نجوين دوان هونغ.
لقد فتحت تقنية Blockchain عصرًا جديدًا من التكنولوجيا ولها تأثير عميق على العديد من مجالات الاقتصاد. ولا يؤدي هذا النمو القوي إلى تحقيق فوائد اقتصادية واجتماعية خاصة فحسب، بل يخلق أيضاً مشاكل وتحديات غير مرئية في الإدارة، وخاصة فيما يتصل بأنشطة غسل الأموال عبر الحدود.
لدى فيتنام قانون لمكافحة غسيل الأموال، وتم إصدار المراسيم والتعميمات التوجيهية لتنفيذه بالكامل. ومع ذلك، فإن الإطار القانوني لمجال العملة الرقمية والعملة الافتراضية (العملة المشفرة) ليس كاملاً.
وحذر المؤتمر من مخاطر غسل الأموال في معاملات العملات المشفرة والأصول. على وجه التحديد، في أغسطس 2022، أرسلت مجموعة غسيل أموال أموالاً غير قانونية من أجهزة صراف آلي متعددة للبيتكوين قبل دمجها في معاملة واحدة كبيرة لإرسالها إلى البورصة.
في مارس/آذار 2023، ألقت السلطات في نيويورك القبض على رجل متهم بالمساعدة في غسل أكثر من مليون دولار من القروض الاحتيالية. وقد تم اكتشاف العديد من الحالات الأخرى في بعض البلدان، وتم القبض على المجرمين وأصبح هناك العديد من المجرمين الآخرين مطلوبين.
والجدير بالذكر أن البورصات المركزية هي أكبر المتلقين للأموال القذرة، حيث تمثل حوالي 50% من إجمالي حجم التداول غير المشروع على مدى السنوات الخمس الماضية.
على الرغم من عدم تسجيل أي حالات لغسل العملات المشفرة في فيتنام، فإن مكافحة غسل الأموال في معاملات العملات المشفرة تشكل مصدر قلق للبنوك في فيتنام، خاصة في سياق معاملات العملات المشفرة المتزايدة بسرعة وطرق غسل الأموال المتطورة بشكل متزايد.
أكد السيد فان دوك ترونج، نائب الرئيس الدائم لجمعية فيتنام للبلوكشين، على أهمية منع غسيل الأموال للعملات المشفرة، وقدم معلومات: بحلول ديسمبر 2022، سيكون لدى فيتنام أكثر من 200 مشروع بلوكتشين قيد التشغيل.
وقال السيد ترونغ، وفقًا لإحصائيات من Statista، من المتوقع أن تصل الإيرادات من بورصات العملات المشفرة في السوق الفيتنامية إلى 109.4 مليون دولار أمريكي في عام 2023، وسيزيد عدد مستخدمي العملات المشفرة بمقدار 12.37 مليون شخص في عام 2027.
وفقًا لتقرير حديث نشرته صحيفة وول ستريت جورنال، احتلت فيتنام المرتبة الخامسة بين الدول ذات أعلى حجم تداول على بورصة Binance.
مع هذه الزيادة السريعة، وفي سياق ترك الإطار التنظيمي لسوق العملات المشفرة مفتوحًا، حذر السيد فان دوك ترونج من أن خطر غسل الأموال بالعملة المشفرة في فيتنام سيزداد في الفترة المقبلة.
وبالإضافة إلى جرائم غسل الأموال عبر الحدود المرتبطة بالعملات المشفرة، فإن جرائم غسل الأموال المحلية التقليدية سوف تسعى أيضًا إلى استغلال هذه السوق المحتملة بسبب عدم وجود قيود قانونية.
لتعزيز فعالية أنشطة مكافحة غسيل الأموال من خلال العملات المشفرة على وجه الخصوص والأصول الرقمية، أثار السيد نجوين كوك هونغ - الأمين العام لجمعية المصارف الفيتنامية السؤال التالي: ما هي اللوائح القانونية التي ينبغي التوصية بها لهيئات الإدارة لتحسينها للحد من الأعمال الإجرامية ومنعها؟ ما هي الاستعدادات البشرية والمعرفة القانونية التي تحتاجها مؤسسات الائتمان لمنع ومكافحة غسيل الأموال بشكل فعال في مواجهة هذه الجريمة الجديدة؟
أصدر المؤتمر ثلاث توصيات لتعزيز فعالية أعمال مكافحة غسيل الأموال في معاملات الأصول الرقمية:
أولاً، يتم الاعتراف بالأصول الرقمية كنوع من الأصول بموجب القانون المدني الفيتنامي.
ثانياً، يتعين على المؤسسات المالية تطوير الإجراءات وضوابط الامتثال لأنشطة مكافحة غسل الأموال المتعلقة بالأصول الرقمية للمعاملات التي تتم من خلال الحسابات الشخصية.
ثالثا، إعداد الكوادر البشرية ذات الجودة العالية على مبدأ التقارب الكامل بين المجالات الاقتصادية والتكنولوجية والقانونية.
من خلال المؤتمر، التزمت جمعية فيتنام للبلوكشين وجمعية فيتنام المصرفية بتعزيز مبادئ الحوكمة والامتثال للممارسات الدولية من أعلى معايير بازل بالإضافة إلى أحكام قانون مكافحة غسل الأموال رقم 14/2022/QH-15، وقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FAFT) وكذلك المنظمات الدولية. وفي الوقت نفسه، تعهدت بدعم المؤسسات المالية لتبادل الخبرات وتعزيز التعاون والتنمية في المجالات المذكورة أعلاه.
وفي المؤتمر، قالت السيدة نجوين ثي مينه ثو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال في بنك الدولة الفيتنامي: "بصفتها وكالة إدارية، فإن إدارة مكافحة غسل الأموال سترافق وتدعم دائمًا الجمعيات والمنظمات المبلغة مثل البنوك وشركات الخدمات والمؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية في أعمال مكافحة غسل الأموال".
[إعلان 2]
مصدر
تعليق (0)