ماذا يجب على البنوك فعله عند مواجهة أموال مزيفة أو أموال مشتبه بها؟

(NLDO) - إذا كانت أموالاً مزيفة، فيجب على البنوك مصادرتها، وتسجيلها وفقًا للوائح الخاصة بمنع ومكافحة الأموال المزيفة وحماية العملة الفيتنامية، وختم الأموال المزيفة وختمها.

أصدر بنك الدولة الفيتنامي للتو التعميم رقم 58/2024/TT-NHNN الذي يقدم إرشادات بشأن التعامل مع الأموال المزيفة والمشتبه بها في القطاع المصرفي.

وبناء على ذلك، عند اكتشاف أموال تحمل علامات التزوير، يجب على فروع بنك الدولة ومكاتب المعاملات ومؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية مقارنتها بخصائص الأمان على الأموال الحقيقية (أو أموال العينة) من نفس النوع أو الإشعار الخاص بخصائص وطرق تحديد الأموال الفيتنامية المعلن عنه من قبل بنك الدولة، ومقارنتها بالإشعار الخاص بخصائص تحديد الأموال المزيفة من بنك الدولة أو وزارة الأمن العام.

في حالة تأكيد بنك الدولة أو وزارة الأمن العام أن الأموال مزورة، يجب على الوحدة مصادرتها وتسجيلها وفقًا للنموذج المقرر لمنع ومكافحة الأموال المزيفة وحماية العملة الفيتنامية وختم الأموال المزيفة. يتم ختم وختم الأموال المزورة وفقًا للأنظمة.

Ngân hàng phải làm gì khi gặp tiền giả, tiền nghi giả?- Ảnh 1. — ويطبق بنك الدولة الفيتنامي تقنيات وتكنولوجيات جديدة في طباعة وسك النقود لتحسين جودة النقود وقدرتها على مكافحة التزوير. المصدر: بنك الدولة

في حالة التأكد من أن النقود هي نوع جديد من النقود المزيفة، فإنه من الضروري مصادرتها وتحرير محضر حسب النموذج، ولكن لا يجوز ختم النقود المزيفة أو ثقبها.

يجب على فروع البنوك الحكومية ومكاتب المعاملات والمؤسسات الائتمانية وفروع البنوك الأجنبية إبلاغ أقرب وكالة شرطة على الفور للتنسيق والتعامل مع أي علامات مشتبه بها لتخزين أو نقل أو تداول الأموال المزيفة؛ أموال مزيفة جديدة؛ يوجد 5 أوراق نقدية مزيفة (أو 5 عملات معدنية مزيفة) أو أكثر في معاملة واحدة. الزبائن لا يلتزمون بالمحاضر ومصادرة الأموال المزورة...

كما نص التعميم رقم 58 على أنه في المعاملات النقدية مع العملاء، وعند اكتشاف أموال عليها علامات تزوير، يجب على فروع البنوك الحكومية ومكاتب المعاملات والمؤسسات الائتمانية وفروع البنوك الأجنبية، الاحتجاز مؤقتًا وتسجيل محضر وفقًا للنموذج.

وبحسب البنك المركزي، فإن التعميم صدر لتوجيه المحتوى المتعلق بالتعامل مع الأموال المزيفة والأموال المشتبه بها في القطاع المصرفي، وإنشاء أساس قانوني للنظام المصرفي والمنظمات والأفراد المشاركين في الكشف عن الأموال المزيفة والأموال المشتبه بها والتعامل معها.

التعميم رقم 58 يدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 14 فبراير 2025.

[إعلان 2]
المصدر: https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm