غرض التحقق من المعاملات المصرفية

الاستعلام البنكي هو أحد أشكال قيام صاحب الحساب بإرسال طلب إلى البنك للتحقق من المعاملات التي تم إجراؤها، بما في ذلك طلبات تعديل معلومات المعاملات، وإلغاء المعاملات، والرغبة في استرداد الأموال عند التحويل عن طريق الخطأ وغيرها من الطلبات.

تتضمن الأغراض الرئيسية لمراجعة المعاملات ما يلي:

- التحقق من صحة المعاملة: التحقق مما إذا كانت المعاملة قد أجريت فعليًا من قبل مالك الحساب.

- اكتشاف المعاملات غير المعتادة ومعالجتها: تحديد المعاملات التي تظهر علامات الاحتيال أو الأخطاء أو التي لم يقصدها مالك الحساب.

- حماية أصول العملاء: التأكد من إدارة الأموال الموجودة في حسابات العملاء بشكل آمن ودقيق.

- دعم الإدارة المالية: يساعد المستخدمين على تتبع الإنفاق والتحكم فيه والتخطيط للمالية الشخصية بشكل فعال.

صورة توضيحية: بنك ACB.

متى يجب التحقق؟

هناك عدد من المواقف التي قد تحتاج فيها إلى إجراء تدقيق للمعاملات المصرفية، بما في ذلك:

- المعاملات ذات المنشأ غير المعروف: عندما ترى معاملة لا تتذكر القيام بها أو ليس لديك سبب وجيه لها.

- مبلغ المعاملة غير صحيح: عندما ترى معاملة مسجلة بمبلغ غير صحيح مقارنة بالمبلغ الفعلي.

- معاملة مزدوجة: عندما ترى معاملة مسجلة عدة مرات.

- عدم استلام الأموال من معاملة التحويل: عندما تقوم بتحويل الأموال ولكن المستلم يبلغ عن عدم استلام الأموال أو العكس.

- رسوم الخدمة غير المعقولة: عندما ترى أن الرسوم يتم خصمها بشكل غير صحيح أو لأسباب غير معروفة.

عملية التحقق من المعاملات المصرفية

تتضمن عملية التحقق من المعاملات المصرفية عادةً الخطوات التالية:

- التحقق من تفاصيل المعاملة: راجع المعلومات الموجودة في كشف حسابك بعناية، بما في ذلك التاريخ والوقت والمبلغ ومحتوى المعاملة والرسوم ذات الصلة.

- الاتصال بالبنك: إذا لاحظت أي معاملات غير عادية أو غير صحيحة، يجب عليك الاتصال فورًا بقسم خدمة العملاء بالبنك للإبلاغ عن المشكلة. يمكنك التواصل معنا عبر الخط الساخن أو البريد الإلكتروني أو الحضور مباشرة إلى فرع البنك.

- تقديم المعلومات اللازمة: عند الاتصال بالبنك، قم بتزويدنا بالمعلومات الكاملة حول المعاملة المراد التحقق منها، بما في ذلك رقم الحساب، ورقم المعاملة، والمبلغ، ووقت المعاملة، وأية مستندات ذات صلة.

- التحقق من المعاملة: سيقوم البنك بالتحقق والتأكد من معلومات المعاملة وفقًا لطلبك. قد تتضمن هذه العملية فحص النظام، أو التأكيد مع الشريك التجاري، أو طلب معلومات إضافية منك.

- حل وإخطار النتائج: بعد الانتهاء من عملية التحقق، سيقوم البنك بإعلامك بالنتائج. إذا كانت المعاملة غير صحيحة، فسيتخذ البنك إجراءات تصحيحية مثل استرداد المبلغ أو تعديل رصيد الحساب أو تقديم المزيد من الدعم بشأن القضايا ذات الصلة.

معنى

يحقق التحقق من المعاملات المصرفية العديد من الفوائد العملية للمستخدمين، بما في ذلك:

- حماية الأصول: تأكد من إدارة الأموال الموجودة في حسابك بأمان ودقة، وتجنب المعاملات الاحتيالية أو الخاطئة.

- تعزيز الأمن المالي: يساعدك على اكتشاف المعاملات غير العادية ومعالجتها بسرعة وحماية معلومات الحساب والأصول الشخصية.

- إدارة فعالة للإنفاق: تساعدك على تتبع ومراقبة الإنفاق الشهري، واكتشاف الرسوم غير المعقولة والتخطيط للمالية الشخصية.

- حل النزاعات: تقديم الأدلة والدعم القانوني في حالة النزاعات حول المعاملات المالية.

كونغ هيو (توليف)

المصدر: https://vtcnews.vn/muc-dich-cua-viec-tra-soat-giao-dich-ngan-hang-ar908846.html