كوريا تشارك تجربتها في تنفيذ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في النظام المصرفي

ترأس الندوة نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي فام كوانج دونج بمشاركة ممثلي وكالات إدارة الدولة ومؤسسات الائتمان والشركات والخبراء والعلماء من فيتنام وكوريا.

وفي كلمته التي ألقاها في الندوة، أكد نائب محافظ بنك الدولة في فيتنام فام كوانج دونج: "في مواجهة العديد من القضايا البيئية والاجتماعية البارزة، ركزت حكومات البلدان على التحول إلى نموذج اقتصادي مستدام، سواء من خلال السعي لتحقيق القيمة الاقتصادية أو ضمان الالتزامات لصالح المجتمع". وفي هذا السياق، برز القطاع المصرفي كقوة رائدة في عملية التحول. باعتبارها قناة مهمة لتوفير التمويل للاقتصاد، فإن الصناعة المصرفية تحدد دائمًا دورها ومسؤوليتها في "تخضير" تدفقات رأس المال الاستثماري وتطبيق المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) للمساهمة في تنفيذ أهداف التنمية المستدامة.

نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي فام كوانج دونج يتحدث في الندوة.

في فيتنام، أدرك بنك الدولة الفيتنامي في وقت مبكر جدًا أهمية ممارسات ESG في العمليات المصرفية. حتى الآن، أكمل بنك الدولة الفيتنامي بشكل أساسي اللوائح والتوجهات المتعلقة بالخدمات المصرفية الخضراء والائتمان الأخضر بما يتماشى مع أهداف النمو الأخضر والتنمية المستدامة. يُشار إلى أن التعميم رقم 17/2022/TT-NHNN الصادر بتاريخ 23 ديسمبر 2022 يوجه إدارة المخاطر البيئية في أنشطة منح الائتمان للمؤسسات الائتمانية وفروع البنوك الأجنبية لتنفيذ المهام الموكلة إليها في قانون حماية البيئة (2020). في الآونة الأخيرة، أصدر بنك الدولة في فيتنام القرار رقم 1663/QD-NHNN بتاريخ 6 أغسطس 2024 بشأن تعديل واستكمال عدد من مواد القرار رقم 1604/QD-NHNN الصادر في عام 2018 بشأن الموافقة على مشروع تطوير الخدمات المصرفية الخضراء في فيتنام بما يتناسب مع سياق واتجاهات التنمية الخضراء في البلاد والعالم.

ومن خلال الملخص والتقييم السنوي الذي يجريه بنك الدولة في فيتنام، شهد نظام مؤسسات الائتمان تغييراً جوهرياً في الوعي تجاه العمليات المستدامة. وقد تعاونت العديد من مؤسسات الائتمان، استناداً إلى لوائح بنك الدولة الفيتنامي، بشكل استباقي وحصلت على مصادر رأس المال الأخضر والدعم الفني من المنظمات المالية الدولية لتطوير اللوائح الداخلية لتنفيذ إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية لعدد من أنشطة منح الائتمان للعملاء. بحلول نهاية عام 2023، سيكون 100% من البنوك التجارية قد وضعت لوائح داخلية وأجرت تقييمات للمخاطر البيئية في أنشطة منح الائتمان؛ يوجد لدى 17 بنكًا تجاريًا وحدات/أقسام متخصصة مسؤولة عن إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية.

في الفترة 2017-2023، سجل رصيد الائتمان المستحق للنظام للقطاعات الخضراء معدل نمو متوسط ​​يزيد عن 22% سنويا. بحلول 31 مارس 2024، أنتجت 47 مؤسسة ائتمانية أرصدة ائتمان خضراء بقروض مستحقة تصل إلى 636،964 مليار دونج، وهو ما يمثل حوالي 4.5٪ من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد بأكمله. لقد شهد رصيد الائتمان المستحق الذي تم تقييمه للمخاطر البيئية والاجتماعية لنظام مؤسسات الائتمان نمواً مطرداً على مر السنين، حيث وصل إلى حوالي 2.9 مليون مليار دونج حتى الآن، وهو ما يمثل أكثر من 21% من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد. وتهتم مؤسسات الائتمان أيضًا بتعزيز أنشطة الخدمات المصرفية الخضراء من خلال تسريع التحول الرقمي، وتطوير المبادئ التوجيهية الداخلية بشأن بيئات العمل الخضراء، والمشاركة الفعالة في دعم المشاريع المجتمعية البيئية.

وتظهر النتائج المذكورة أعلاه أن الحلول التي طبقتها الصناعة المصرفية في الآونة الأخيرة ساهمت في تعزيز عملية التخضير في العمليات المصرفية، وتلبية احتياجات رأس المال على وجه السرعة لتنفيذ المشاريع الخضراء والصديقة للبيئة؛ وفي الوقت نفسه، رفع مستوى الوعي وتطبيق اللوائح المتعلقة بحماية البيئة والمسؤولية الاجتماعية للمؤسسات التي تستخدم موارد من النظام المصرفي، وبالتالي تعديل السلوك نحو ممارسة معايير ESG، وتخضير الإنتاج والأنشطة التجارية للمؤسسات.

الوفود والمتحدثين المشاركين في الندوة.

ومع ذلك، فإن تطبيق معايير ESG في عمليات المؤسسات الائتمانية الفيتنامية لا يزال في مراحله الأولى ويواجه العديد من الصعوبات والعقبات، مثل: إن الممر القانوني لمعايير ESG في طور الاكتمال؛ لا يزال الوعي المحدود بالقضايا البيئية والاجتماعية والحوكمة يشكل عقبة أمام الرؤية الاستراتيجية، مما يؤدي إلى إبطاء عملية الانتقال إلى نموذج أعمال مستدام؛ تتطلب عملية التحول نحو التنمية المستدامة أن تمتلك مؤسسات الائتمان إمكانات مالية معينة للاستثمار في التكنولوجيا، وتدريب الموظفين، وبناء قواعد البيانات...

وفي الندوة، ركز المتحدثون والخبراء والعلماء أيضًا على التبادل والمناقشة لتوضيح القضايا النظرية العامة حول دور ESG في أنشطة الأعمال المصرفية؛ مشاركة تجربة كوريا في تنفيذ المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة في النظام المصرفي؛ يهدف هذا المشروع إلى تطوير نماذج فعالة لتقييم المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة في المؤسسات المالية الكورية، وبالتالي اقتراح حلول عملية وقابلة للتطبيق لتطبيق هذه المعايير على العمليات المصرفية في فيتنام.

المصدر: https://nhandan.vn/han-quoc-chia-se-kinh-nghiem-thuc-thi-esg-trong-he-thong-ngan-hang-post833093.html