ตรวจจับธุรกรรมแปลก ๆ ในบัญชี

ธุรกรรมสุดประหลาด กรณีผู้หญิงสูญเงินหมดเมื่อฝากเงิน 41,000 ล้านบาท

นางสาวจวงจือตกใจเมื่อเงินหลายหมื่นล้านดองหายไป

ปัจจุบัน นางสาวจวงอาศัยอยู่ในเมืองเหอหนาน (ประเทศจีน) และมีเงินบางส่วนฝากธนาคารเป็นทุน ตั้งแต่ลูกชายของพวกเขาเกิดมา พวกเขาก็ได้เปิดบัญชีออมทรัพย์กับธนาคารและฝากเงินออมประจำปีทั้งหมดอย่างต่อเนื่องเพื่อรับดอกเบี้ย คาดว่าหลังจากผ่านไปมากกว่า 20 ปี ทั้งเงินทุนและกำไรจะสูงถึง 12 ล้าน NDT (ประมาณ 41 พันล้านดอง)

เมื่อลูกชายของเธอแต่งงาน นางจวงวางแผนจะไปธนาคารเพื่อถอนเงินเพื่อซื้อบ้านและจ่ายเงินค่าจัดงานแต่งงานของลูกชาย อย่างไรก็ตาม ทันทีหลังจากที่ให้ข้อมูลบัญชีของเธอ เจ้าหน้าที่ธนาคารก็แจ้งเธอว่าไม่มีเงินอยู่ในบัญชีของเธอ

เวลานั้น นางเตรื่องตกใจกลัวมาก เธอจึงรีบขอความช่วยเหลือจากเจ้าหน้าที่ธนาคารและตรวจสอบข้อมูลอีกครั้ง หลังจากทำงานกับคอมพิวเตอร์ได้สักพัก พนักงานธนาคารก็ยืนยันว่า “ยอดเงินในบัญชีของคุณคือ 0 VND ไม่เพียงเท่านั้น คุณยังเป็นหนี้ธนาคารอีก 140,000 VND (เทียบเท่ากับ 488 ล้าน VND)” หากไม่ชำระเงินจำนวนนี้ภายใน 1 เดือน ดอกเบี้ยจะทวีคูณหลายเท่า

เมื่อได้ยินคำพูดของพนักงาน นางจวงก็รู้สึกทั้งเชื่อครึ่งเชื่อครึ่งสงสัย อีกทั้งเจ้าหน้าที่ธนาคารก็ไม่ชี้แจงและมีทัศนคติต่อเธอด้วย มันทำให้คนรอบข้างเกิดความขุ่นเคือง จากนั้นเจ้าหน้าที่ธนาคารก็เข้าไปตรวจสอบประวัติการทำบัญชีจากการ "พูดคุย" ของคนรอบข้าง

แน่นอนว่าบัญชีของนางสาว Truong มีการโอนเงินรวมกว่า 20 ครั้ง รวมถึงธุรกรรมมูลค่า 500,000 NDT (เทียบเท่า 1.7 พันล้านดอง) ที่โอนไปยังบริษัทที่ปรึกษาด้านเทคโนโลยีที่ชื่อว่า Guangzhou Bangtai เงินที่เหลือถูกโอนเข้าบัญชีของชายคนหนึ่งชื่อคังหลายครั้ง ยอดเงินโอนรวมอยู่ที่ 1.2 ล้าน NDT (เทียบเท่า 41 พันล้านดอง)

ที่สำคัญคือ คุณจวงไม่ทราบว่าคุณคังเป็นใคร? และไม่เคยถอนหรือโอนเงินเข้าบัญชีอื่นใด ตามระเบียบของธนาคาร เมื่อทำธุรกรรมเงินจำนวนมาก เจ้าของบัญชีจะต้องไปที่ธนาคารโดยตรงและนำบัตรประจำตัวไปด้วย ณ จุดนี้ เรื่องดังกล่าวไปถึงหูผู้จัดการธนาคารแล้ว เขาเข้ามาไกล่เกลี่ยโดยสัญญาว่าจะสืบสวนและชี้แจงทุกอย่าง

ใครเป็นผู้รับผิดชอบ?

การสอบสวนพบธุรกรรมแปลก ๆ ในบัญชีของนางสาวจวง ภาพประกอบ

นางเตรื่องกลับบ้านด้วยอารมณ์ไม่สบายใจ อีกไม่กี่วันต่อมาเธอก็ไปธนาคารอีกครั้งตามกำหนด ผู้จัดการธนาคารบอกเธอว่าบัญชีของเธอไม่ได้ถูกขโมยหรือถูกบุคคลภายนอกใช้งาน แต่เป็นพนักงานธนาคารที่ใช้ประโยชน์จากบัญชีของเธอ

ชื่อเธอคือ ฮ่อง ฟอง ฮ่องฟองไม่ได้ทำงานที่ธนาคารนานนัก แต่ระหว่างที่ทำงานอยู่ เธอเป็นคนเก่งและเข้ากับเพื่อนร่วมงานได้ดี อย่างไรก็ตาม เธอทำงานเพียงสองเดือน จากนั้นก็ลาออกกะทันหันโดยไม่มีเหตุผลชัดเจน หลังจากลาออกจากงาน เธอยังตัดการติดต่อกับเพื่อนร่วมงานทุกคนด้วย

นอกจากนี้ จากการสืบสวนของตำรวจ ฮ่องฟอง ยังได้สมคบคิดกับนายคัง ตั้งแต่เข้ามาในธนาคาร เธออาศัยตำแหน่งหน้าที่ของตนในการขโมยข้อมูลและให้ข้อมูลนี้แก่คุณคัง คุณคังจะเป็นผู้รับผิดชอบในการโอนเงินจากบัตรธนาคาร และหลังจากทำรายการเสร็จสิ้น เธอจะได้รับค่าคอมมิชชั่น 10%

หลังจากที่มีข้อมูลบัญชีของนางสาวจวงแล้ว นายคังก็นำเงินไปลงทุนด้านการเงิน อย่างไรก็ตาม เนื่องจากการสูญเสียดังกล่าว บัญชีของนางสาว Truong จึงต้องติดหนี้อยู่ 140,000 NDT (เทียบเท่ากับ 488 ล้านดอง)

เมื่อเผชิญกับเหตุการณ์นี้ ธนาคารไม่รับผิดชอบต่อการจัดการพนักงาน แต่ยังมีทัศนคติต่อนางสาวจวงอีกด้วย พวกเขาบอกว่าเงินของนางสาว Truong นั้นถูกจัดสรรโดยนาย Khang และนางสาว Hong Phuong และไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับธนาคารแต่อย่างใด

เมื่อเผชิญกับทัศนคติของพนักงานธนาคาร นางสาวจวงรู้สึกไร้หนทางอย่างยิ่ง และตัดสินใจไปศาลเพื่อชี้แจงเรื่องนี้

สุดท้ายหลังจากมีคดีความมากมายและได้รับการแทรกแซงจากทางการ ธนาคารก็ไม่สามารถหลีกเลี่ยงการถูกพัวพันเนื่องจากช่องโหว่ในการบริหารทรัพยากรบุคคล ซึ่งทำให้ลูกค้าสูญเสียทรัพย์สินได้ ดังนั้น ธนาคารจึงตกลงชดเชยเงินที่สูญเสียไปส่วนหนึ่งให้กับนางสาวจวง Khang และ Hong Phuong จะต้องรับผิดชอบทางกฎหมายและชดใช้ค่าเสียหายให้กับ Ms. Truong

คดีของนางสาวจวงไม่เพียงแต่เป็นบทเรียนสำหรับตัวเธอเองเท่านั้น แต่ยังเป็นคำเตือนให้ทุกคนตระหนักถึงความสำคัญของการปกป้องทรัพย์สินส่วนตัว และความจำเป็นที่จะต้องระมัดระวังมากขึ้นเมื่อต้องติดต่อกับสถาบันการเงิน

ที่มา: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-mat-sach-41-ty-dong-sau-20-nam-gui-tiet-kiem-phat-hien-giao-dich-la-trong-tai-khoan-172241230083717105.htm