ลูกค้าที่กู้ยืมเงินจากธนาคารจะต้องแจ้งข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง

15/03/2024 08:28 น. นัท ลินห์ พิมพ์บทความ

ANTD.VN - เมื่อขอกู้ยืมทุนจากธนาคาร ลูกค้าจะต้องพิสูจน์วัตถุประสงค์ในการใช้ทุน ประกาศข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนรายงานการใช้ทุนกู้ยืม

เนื้อหานี้ได้รับการเสนอโดยธนาคารแห่งรัฐในร่างหนังสือเวียนแก้ไขและเพิ่มเติมบทความต่างๆ มากมายในหนังสือเวียนฉบับที่ 39/2016/TT-NHNN ลงวันที่ 30 ธันวาคม 2559 ของผู้ว่าการ ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ที่ควบคุมดูแลกิจกรรมการปล่อยสินเชื่อของสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศให้กับลูกค้า (CI)

ร่างกฎหมายกำหนดให้ลูกค้ามีหน้าที่ต้องใช้สินเชื่อเพื่อวัตถุประสงค์ที่ตกลงไว้ ชำระเงินต้น ดอกเบี้ย และค่าธรรมเนียมอย่างครบถ้วนและตรงเวลาตามที่ตกลงไว้ รายงานการใช้ทุนกู้ยืม และให้ข้อมูล เอกสาร และข้อมูลที่พิสูจน์ได้ว่าทุนกู้ยืมนั้นถูกใช้ตามวัตถุประสงค์ที่ถูกต้อง

สถาบันสินเชื่อจะต้องขอให้ลูกค้าให้ข้อมูล เอกสาร และข้อมูลที่พิสูจน์ความสามารถทางการเงินของลูกค้า แผนการใช้ทุนที่เป็นไปได้ และวัตถุประสงค์การใช้ทุนตามกฎหมาย ก่อนตัดสินใจให้สินเชื่อ ยกเว้นสินเชื่อที่มีมูลค่าเล็กน้อย (ต่ำกว่า 100 ล้านดอง)

ขณะเดียวกันสถาบันสินเชื่อยังมีสิทธิและหน้าที่ตรวจสอบและกำกับดูแลการใช้ทุนสินเชื่อและการชำระหนี้ของลูกค้าตามบทบัญญัติในมาตรา 102 วรรค 1 แห่งพระราชบัญญัติสถาบันสินเชื่อ มีสิทธิขอให้ลูกค้ารายงานการใช้เงินทุนสินเชื่อ และให้ข้อมูล เอกสาร และข้อมูลที่พิสูจน์ได้ว่าเงินทุนสินเชื่อนั้นถูกใช้ไปเพื่อวัตถุประสงค์ที่ถูกต้อง

Việc yêu cầu khách hàng khai thông tin người liên quan nhằm kiểm soát giới hạn cấp tín dụng cho nhóm khách hàng liên quan

การกำหนดให้ลูกค้าต้องเปิดเผยข้อมูลบุคคลที่เกี่ยวข้องนั้นเป็นการควบคุมวงเงินสินเชื่อสำหรับกลุ่มลูกค้าที่เกี่ยวข้อง

โดยเฉพาะอย่างยิ่งร่างหนังสือเวียนได้เพิ่มหลักเกณฑ์ว่า เมื่อมีความจำเป็นต้องกู้เงิน ลูกค้าต้องส่งข้อมูล เอกสาร และข้อมูลพิสูจน์คุณสมบัติการขอกู้เงินตามหลักเกณฑ์ และข้อมูลเกี่ยวกับผู้ที่เกี่ยวข้องตามหลักเกณฑ์ในกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ กฎของธนาคารกลางว่าด้วยวงเงินและอัตราส่วนความปลอดภัยในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อ เว้นแต่ในกรณีที่จำนวนเงินกู้มีน้อย

ข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง รวมถึงชื่อ-นามสกุล; หมายเลขประจำตัวส่วนบุคคล; สัญชาติ, หมายเลขหนังสือเดินทาง, วันออก, สถานที่ออกสำหรับชาวต่างชาติ; ความสัมพันธ์กับลูกค้า

ข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่เกี่ยวข้องเป็นองค์กร รวมถึง: ชื่อ, หมายเลขทะเบียนธุรกิจ, ที่อยู่สำนักงานใหญ่ขององค์กร, หมายเลขใบรับรองการจดทะเบียนธุรกิจหรือเอกสารทางกฎหมายที่เทียบเท่า, ตัวแทนทางกฎหมาย, ความสัมพันธ์กับลูกค้า

ลูกค้ามีหน้าที่รับผิดชอบในการให้ข้อมูล เอกสาร และข้อมูลต่างๆ แก่สถาบันสินเชื่อ ด้วยความซื่อสัตย์ ถูกต้อง ครบถ้วน และทันท่วงที และมีหน้าที่รับผิดชอบในการให้ข้อมูล เอกสาร และข้อมูลดังกล่าว ซึ่งรวมถึงรายงานการใช้ทุนสินเชื่อ และหลักฐานว่าทุนสินเชื่อนั้นถูกใช้ไปเพื่อจุดประสงค์ที่ถูกต้องตามที่ระบุในสัญญาสินเชื่อ ตลอดจนเอกสารที่พิสูจน์การใช้มาตรการค้ำประกันสินเชื่อ (ถ้ามี)

เชื่อว่าการแจ้งข้อมูลของผู้ที่เกี่ยวข้องให้ชัดเจนจะช่วยในการติดตามอัตราการให้สินเชื่อของกลุ่มลูกค้าที่เกี่ยวข้องโดยเฉพาะ "สินเชื่อนอกระบบ" ได้อย่างใกล้ชิดและแม่นยำขึ้น ช่วยให้ธนาคารมีเงินทุนที่ปลอดภัย

ลิงค์ที่มา