การแลกเงินออนไลน์รูปแบบใหม่กำลังแพร่หลาย
เพียงค้นหาคำว่า “แลกเงินเหรียญเล็ก”, “แลกเงินใหม่” บนโซเชียลเน็ตเวิร์กอย่าง Facebook, Zalo... และบทความโฆษณาบริการแลกเงินนับพันรายการจะปรากฏขึ้นทันที ชมรมและกลุ่มต่างๆ ที่แลกเปลี่ยนเงินเหรียญและเงินสดก็มีการเคลื่อนไหวอยู่ตลอด โดยมีสมาชิกเข้าร่วมจำนวนมาก
นอกจากข้อเสนอที่น่าดึงดูดใจ เช่น "ค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยนต่ำ" "ข้อผูกมัดเงินจริง" "เงินชุดดั้งเดิม" สเปรดที่แข่งขันได้... เจ้าของบัญชียังเต็มใจที่จะส่งเงินให้ถึงหน้าประตูบ้านและตรวจสอบก่อนที่จะได้รับเงินอีกด้วย ข้อตกลงเกี่ยวกับส่วนต่างราคา มูลค่าเงินที่จะแลก จำนวน ที่อยู่ในการจัดส่ง... กรุณาแลกเปลี่ยนผ่านข้อความส่วนตัว
‘เบ่งบาน’ แลกเงินมงคลรับตรุษจีน 2567 ผิดกฎหมายหรือไม่?
ได้ติดต่อกับบัญชี Facebook หลายบัญชีเพื่อโฆษณาบริการแลกเงินเหรียญเล็กๆ และเงินใหม่ โดยมีความจำเป็นต้องแลกเงิน 10 ล้านดอง บัญชีที่ชื่อ HGM ได้แจ้งว่า ค่าธรรมเนียมในการแลกจะแตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับปริมาณและมูลค่า
ฉะนั้น ยิ่งมูลค่าเงินเล็ก ค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยนก็จะสูงตามไปด้วย สำหรับเงิน 1,000 – 5,000 VND ค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยนอยู่ที่ 8 – 15% 10,000 - 50,000 VND ค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยน 7% และ 100,000 - 200,000 VND ค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยน 3% ดังนั้นหากคุณแลกเงินประมาณ 1 ล้านดองเป็นเงินมูลค่า 1,000 - 5,000 ดอง คุณจะสูญเสียค่าธรรมเนียมประมาณ 80,000 - 150,000 ดอง สำหรับลูกค้าที่แลกเปลี่ยนตั้งแต่ 50 ล้านดองขึ้นไป ราคาจะได้รับสิทธิพิเศษเพิ่มเติมตั้งแต่ 2.5 – 4%
มีการขายเศษเงินและเงินใหม่ออนไลน์ทุกที่ในช่วงเทศกาลเต๊ต
จะเห็นได้ว่ายิ่งมูลค่าสกุลเงินใหม่มีขนาดเล็กลง โดยเฉพาะสกุลเงินชุดใหม่และชุดสกุลเงินดั้งเดิม ผู้คนจำนวนมากซื้อขายกันเมื่อมูลค่าสกุลเงินประเภทนี้หายากมาก
“เราทำงานตลอดทั้งปี ในปริมาณมาก ไม่ใช่ตามฤดูกาล ดังนั้นคุณจึงวางใจได้ ค่าเช่าของฉันคือทั้งสายและสายพาน ค่าธรรมเนียมปัจจุบันถูกมาก ดังนั้นรีบเปลี่ยนโดยเร็ว มิฉะนั้น ค่าธรรมเนียมจะเพิ่มขึ้นอย่างมากในอีกไม่กี่วัน” เจ้าของบัญชี HGM กล่าวเชิญ
คุณไม่เพียงแต่สามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างๆ ได้ โทรไปรับได้ทันที ผู้ขายเหล่านี้ยังจำหน่ายเงินใหม่ทั้งปลีกและส่งในปริมาณมากอีกด้วย เมื่อตั้งคำถามว่า เหตุใดเอเจนซี่โฆษณาแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจึงยังสามารถออกเงินใหม่ได้เป็นจำนวนมาก ในขณะที่ธนาคารกลางกลับจำกัดการออกเงินใหม่ให้กับธนาคาร เจ้าของบัญชี TH กล่าวว่า “มีการเก็บเงินใหม่ไว้จากปีก่อน ทุกครั้งที่ธนาคารมีเงินใหม่ ธนาคารก็จะใช้โอกาสนี้ในการแลกเปลี่ยนและเก็บไว้เพื่อให้บริการลูกค้าในช่วงเทศกาลเต๊ต”
ระวังกับดักการแลกเปลี่ยนเงินตรา
ลักษณะเฉพาะของกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินออนไลน์คือธุรกรรมมักทำผ่านเครือข่ายโซเชียล ลูกค้าที่ต้องการแลกเงินสามารถโอน 30 – 50% ของยอดเงินที่ต้องการแลก พร้อมแจ้งที่อยู่ไว้ เจ้าหน้าที่จะไปส่งเงินใหม่ให้ และลูกค้าชำระเงินส่วนที่เหลือ ผู้ถือบัญชีบางรายยังส่งเงินไปที่ประตูบ้านของคุณและให้คุณตรวจสอบเงินก่อนที่จะได้รับ
อย่างไรก็ตาม หลายๆ คน เมื่อได้รับเงินกลับพบว่าเงินนั้นถูกทำลาย มีเงินเก่า เสียหาย หรือแม้กระทั่งเป็นเงินปลอมปะปนอยู่ด้วย บัญชีหนึ่งชื่อ NN บ่นว่า “ก่อนหน้านี้ ฉันมักจะขอให้คนรู้จักแลกเงินใหม่ให้ฉันเป็นของขวัญวันตรุษจีน ปีนี้ เนื่องจากแลกเงินไม่ได้ ฉันจึงค้นหาทางออนไลน์เพื่อหาที่แลกเงินก่อนวันตรุษจีนเพื่อให้ได้ราคาถูกกว่า เพื่อแลกเงิน 5 ล้านดองเป็นธนบัตร 20,000 ดอง ฉันต้องจ่ายค่าธรรมเนียม 350,000 ดอง แต่เมื่อนับดูอีกครั้ง ฉันพบว่าเงิน 200,000 ดองหายไป และมีธนบัตรเก่าจำนวนมากยัดอยู่ในแกนกลาง เมื่อฉันโทรไปที่บริษัทแลกเงิน พวกเขาบอกว่าถ้าฉันได้รับเงิน ฉันต้องตรวจสอบทันที และถ้าฉันนำเงินกลับบ้าน ฉันจะต้องรับผิดชอบ ใครก็ตามที่ต้องการแลกเงินใหม่ควรระวัง เพราะมีการหลอกลวงอย่างแพร่หลาย”
ด้วยค่าสเปรดที่สูงจึงสามารถทำกำไรได้มหาศาลจากธุรกิจผิดกฎหมายนี้
เป็นที่น่าสังเกตว่าในผลลัพธ์นับสิบล้านรายการเกี่ยวกับการแลกเงินใหม่และเงินทอนบนเครื่องมือค้นหาของ Google นอกเหนือจากเว็บไซต์ที่ให้บริการนี้แล้ว ยังมีข้อมูลอีกมากมายเกี่ยวกับการแลกเงินใหม่และเงินทอนเพื่อทำกำไรจากส่วนต่าง ซึ่งถือเป็นการฝ่าฝืนกฎหมายและมีโทษหนัก อย่างไรก็ตาม ด้วยผลกำไรที่สูงและการซ่อนตัวอยู่เบื้องหลังเทคโนโลยี บริการแลกเปลี่ยนเงินจึงมีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ
ปรับตั้งแต่ 40 - 80 ล้านดอง
เกี่ยวกับพฤติกรรมดังกล่าว ผู้บริหารธนาคารแห่งประเทศเกาหลีใต้ กล่าวว่า ตามมาตรา 12 และ 13 ของหนังสือเวียนที่ 25/2556/TT-NHNN การแลกเงินใหม่และเงินเหรียญจากบุคคลและองค์กรเพื่อรับส่วนต่างเปอร์เซ็นต์ ถือเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมาย
การกระทำดังกล่าวอาจมีโทษปรับตั้งแต่ 20 ถึง 40 ล้านดองสำหรับบุคคล และ 40 ถึง 80 ล้านดองสำหรับองค์กร (ตามมาตรา 30 วรรค 5 หมวด 8 บทที่ 2 พระราชกฤษฎีกา 88/2019 ของรัฐบาลว่าด้วยการควบคุมการคว่ำบาตรทางปกครองในด้านสกุลเงินและการธนาคาร)
ในส่วนของอำนาจหน้าที่ หากองค์กรใดทำการแลกเปลี่ยนเงินตราโดยฝ่าฝืนกฎหมาย จะถูกปรับตั้งแต่ 40-80 ล้านดอง ภายใต้การควบคุมดูแลของผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบและกำกับดูแลธนาคาร หัวหน้าผู้ตรวจการกำกับดูแลธนาคาร หรือหัวหน้าคณะผู้ตรวจสอบ ตามระเบียบข้อบังคับ
หลักฐานอาจถูกยึดได้ ขึ้นอยู่กับความร้ายแรงของการกระทำ เช่น ผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบและกำกับดูแลธนาคารมีสิทธิ์ปรับเงินได้สูงสุดถึง 250 ล้านดอง ยึดทรัพย์สินและอุปกรณ์การฝ่าฝืนกฎกระทรวง มูลค่าไม่เกิน 500 ล้านดอง
ล่าสุด ในคำสั่งเรื่องการเฉลิมฉลองวันตรุษจีนปี 2567 ของนายจาปติน นายกรัฐมนตรี Pham Minh Chinh ได้เรียกร้องให้ธนาคารแห่งรัฐจัดระเบียบการกำกับดูแลและจัดหาเงินสดให้ดี โดยตอบสนองความต้องการเงินสดของเศรษฐกิจทั้งในแง่ของมูลค่าและโครงสร้างสกุลเงิน ประกันความมั่นคงปลอดภัยคลังสมบัติในช่วงเทศกาลเต๊ตข้าวเหนียวประจำปี ๒๕๖๗
นอกจากนี้ ธนาคารแห่งรัฐได้กำชับสถาบันสินเชื่อให้จัดระบบบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศให้ดี และเพิ่มกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศให้เพียงพอกับความต้องการของนักท่องเที่ยวชาวต่างชาติ
พร้อมกันนี้ ให้ประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องให้เข้มงวดในการตรวจสอบ จับกุมและดำเนินการอย่างทันท่วงที กรณีการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ การแลกเปลี่ยนเงินตรา... ที่ฝ่าฝืนกฎหมายอย่างเคร่งครัด
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)