Содействие развитию зеленого кредитования

Зеленый рост и устойчивое развитие — это неизбежные тенденции и цели, к которым стремятся многие страны, включая Вьетнам. В этой тенденции важную роль играет зеленое кредитование, способствующее «озеленению» инвестиционной деятельности в сфере производства и бизнеса предприятий, минимизации негативного воздействия на экономический рост, окружающую среду и общество.

Увеличение кредитования

Признавая эту важность, Государственный банк Вьетнама (ГБВ) с 2015 года выпустил ряд политик и правовых процедур, призванных ориентировать и направлять кредитные учреждения в целях развития зеленой банковской деятельности, способствуя продвижению зеленого роста и устойчивого развития. В частности, Циркуляр 17/2022/TT-NHNN об управлении экологическими рисками при предоставлении кредитов требует от кредитных организаций внедрения управления экологическими рисками при предоставлении кредитов группам инвестиционных проектов с риском неблагоприятного воздействия на окружающую среду.

По данным репортеров газеты Lao Dong, многие банки внедрили ряд политик зеленого кредитования. Совсем недавно, 28 мая, HSBC Vietnam и Gemadept Corporation (работающая в сфере эксплуатации портов и логистики) подписали соглашение об устойчивом кредитном финансировании, что является следующим шагом в плане развития Gemadept и доступе к зеленому капиталу.

Льготные программы кредитования для приоритетных направлений и зеленых секторов в Агрибанке. Фото: ТРАМВАЙ QUYNH

По данным HSBC Vietnam, Gemadept прошел процедуру одобрения и управления устойчивым кредитованием банка. Не останавливаясь на достигнутом, это предприятие должно продолжить измерение и предоставление отчетности по выбросам парниковых газов в портах, а также достичь критериев зеленых портов Вьетнама, выпущенных Морской администрацией Вьетнама.

Сегодня, 29 мая, в 8:30 утра газета Nguoi Lao Dong организовала ток-шоу «Решения по развитию зеленого кредитования во Вьетнаме» с участием экспертов, представителей бизнеса и банков. Ток-шоу транслируется в прямом эфире (прямая трансляция) на электронных платформах газеты.

Несколько дней назад UOB Vietnam подписал соглашение о финансировании зеленой торговли с Ben Tre Import Export Joint Stock Company (BETRIMEX) — ведущим производителем кокосовой продукции во Вьетнаме.

Для получения зеленого кредита компания BETRIMEX прошла строгую процедуру проверки зеленого кредита UOB Vietnam, в ходе которой основное внимание уделялось оценке соответствия предприятия принципам ESG (экологическим, социальным и управленческим). Этот кредит поможет предприятиям импортировать или закупать сырье и отечественные товары для производства продукции с органической сертификацией, включая сертификацию Fairtrade. Ранее, по состоянию на четвертый квартал 2023 года, UOB Vietnam предоставил кредиты 17 проектам в области возобновляемых и чистых источников энергии, а также 7 проектам в области зеленой промышленности.

Во Вьетнамском банке сельского хозяйства и развития села (Agribank) с 2016 года началась реализация программы льготного кредитования для обслуживания «чистого сельского хозяйства» с минимальным размером капитала в 50 000 млрд донгов для предприятий, кооперативов, кооперативных объединений, владельцев фермерских хозяйств... участвующих на этапах цепочки производства безопасной крупномасштабной сельскохозяйственной продукции. Процентные ставки по кредитам снижены на 0,5% - 1,5 процентных пункта по сравнению с льготными ставками по кредитам для сельскохозяйственного и сельского секторов.

К концу 2023 года объем непогашенных кредитов для зеленого сектора в Agribank достиг 28 277 млрд донгов, при этом число клиентов составило 42 883 человека, сосредоточившись на областях возобновляемой энергии, чистой энергии, устойчивого лесного хозяйства, зеленого сельского хозяйства... В настоящее время Agribank координирует работу с Министерством сельского хозяйства и развития сельских районов с целью реализации кредитной поддержки Пилотного проекта по созданию стандартной сельскохозяйственной и лесной сырьевой зоны для внутреннего потребления и экспорта в период 2022-2025 годов и проекта «Устойчивое развитие 1 миллиона гектаров высококачественного рисоводства и низкое сокращение выбросов, связанное с зеленым ростом в регионе дельты Меконга к 2030 году»...

Концепция пока еще неясна.

С точки зрения бизнеса г-н Ву Дук Джанг, председатель Ассоциации текстильной и швейной промышленности Вьетнама (VITAS), отметил, что тенденция зеленой трансформации и устойчивого развития требует от текстильных и швейных предприятий сосредоточиться на инвестициях в инфраструктуру в соответствии с зелеными стандартами для удовлетворения требований рынка, особенно европейского.

«В этом контексте существует потребность в низкопроцентном финансировании для предприятий, чтобы инвестировать в зеленую трансформацию, озеленение текстильных фабрик и промышленных парков. Однако в настоящее время только крупные предприятия имеют достаточное обеспечение для инвестирования в зеленую трансформацию. Малые и средние предприятия столкнутся с большими трудностями, поскольку у них нет стабильных активов», - размышлял г-н Джанг.

По словам руководителя VITAS, пока осведомленность о зеленом кредите еще не ясна, каждое предприятие должно найти свой собственный способ решения финансовых проблем. Если мы не будем активно искать финансовые ресурсы для инвестирования в зеленую трансформацию, а положимся на правительство, банки и бизнес, нам будет сложно удовлетворять потребности рынка и обеспечивать устойчивое развитие. «Каждый бизнес, имеющий отношения с брендами и партнерами, может попросить их одолжить капитал для инвестирования в зеленую конверсию с целью выполнения своих заказов», — предложил решение г-н Джанг.

Генеральный директор акционерного общества Gia Bao Group г-н Тран Ван Сон сообщил, что компания только что начала строительство сельскохозяйственного и пищевого завода Ba Tu Binh Phuoc (провинция Бинь Фыок) в направлении экологизации с общим объемом инвестиций в 6,5 млн долларов США с использованием собственного капитала и обычных коммерческих кредитов.

«Мы активно экологизировали производственную цепочку от зоны выращивания до органического земледелия, фабрика использует 100% солнечной энергии, продукция упаковывается в экологически чистую упаковку, ... но до сих пор не смогли получить доступ к льготным кредитам. Основная причина в том, что пока нет «зеленых» критериев, а также нет конкретных правил, которые банки могли бы применять. Мы готовим документы, подтверждающие, что предприятие является зеленым, когда банку потребуется применить льготные процентные ставки, мы немедленно отреагируем», - сообщил г-н Сон.

Между тем директор компании по экспорту риса из дельты Меконга, участвующей в пилотном проекте по выращиванию 1 миллиона гектаров высококачественного риса с низким уровнем выбросов, заявил, что его компания также использует собственный капитал для инвестиций в сырьевые районы вместо доступа к источникам зеленого кредитования, поскольку он сам считает эту концепцию расплывчатой.

«Сельское хозяйство всегда было приоритетным сектором с более низкими процентными ставками, чем в других отраслях, поэтому вы можете быть уверены, беря кредиты. В то время как льготные кредиты часто имеют сложные и длительные процедуры, предприятия выбирают коммерческие кредиты из-за простоты», — откровенно заявил директор этой рисовой компании.

Генеральный секретарь Ассоциации банков Вьетнама г-н Нгуен Куок Хунг заявил, что в настоящее время коммерческие банки очень охотно предоставляют кредиты на финансирование экологически чистых проектов. Однако у владельца проекта недостаточно ресурсов для создания экологически чистых продуктов. Сами банки не умеют оценивать уровень риска при выдаче кредитов. «Должно ли правительство разработать соответствующую политику поддержки проектов по разработке экологически чистых продуктов, помогающую предприятиям улучшить свои финансовые возможности, чтобы банки осмелились предоставлять капитал?» - сказал г-н Хунг.

Генеральный директор Asia Commercial Bank (ACB) г-н Ту Тиен Фат считает, что зеленый кредит — это не просто кредитование и его «маркировка», но и соответствие правилам, стандартам и принципам зеленого кредитования. В настоящее время Государственный банк Вьетнама не имеет специальной структуры зеленого кредитования, поэтому ACB должен обратиться за консультацией к третьей стороне — Международной финансовой корпорации (IFC). «Я надеюсь, что правительство и Государственный банк вскоре создадут более четкий правовой коридор в этой области, чтобы кредитным учреждениям было легче выдавать зеленые кредиты», — сказал г-н Фат.

Скромная шкала зеленого кредита

Данные Государственного банка Вьетнама показывают, что в период 2017–2023 годов непогашенный кредитный остаток системы для зеленых секторов имел средний темп роста более 22% в год. По состоянию на 31 марта 47 кредитных организаций сформировали зеленые кредитные остатки с непогашенными кредитами на сумму около 637 000 млрд донгов, что составляет около 4,5% от общего объема непогашенных кредитов всей экономики.

Несмотря на двузначный рост в последние годы, текущий масштаб зеленого кредитования составляет всего 4,5% от общего объема непогашенных кредитов, что является скромной цифрой по сравнению с потребностью экономики в капитале в размере около 20 млрд долларов США в год для реализации целей зеленой трансформации. Причина, на которую указывают эксперты, заключается в том, что правовая база для зеленого кредитования еще не завершена, отсутствуют экологические нормы и критерии, особенно список зеленой классификации на национальном уровне...

Источник: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm