Ряд американских банков выходят из альянса Net Zero. Что произойдет?

2 января (по местному времени) американский финансовый гигант Morgan Stanley стал последним банком, покинувшим Net Zero Banking Alliance (NZBA). Ранее на этой неделе Citigroup и Bank of America также вышли из NZBA.

Фотография сделана возле банка Morgan Stanley в Нью-Йорке, США. Фото: REUTERS

Ранее в декабре альянс также покинули Goldman Sachs Group и Wells Fargo. Можно заметить, что выход из NZBA стал тенденцией в банковской и финансовой отрасли США, что отчасти отражает стремление защитить себя от давления со стороны политиков.

Банки бегут под давлением

NZBA был создан в 2021 году для обеспечения последовательности деятельности банков-членов в кредитовании и инвестировании для достижения цели достижения нулевых выбросов к 2050 году, как указано в Парижском соглашении.

Однако будущее NZBA выглядит мрачным, поскольку ряд банков объявили о выходе из альянса.

По данным Reuters, хотя Morgan Stanley не объяснил причину своего решения, аналитики заявили, что ведущие банки США подверглись давлению со стороны некоторых политиков-республиканцев, требующих присоединиться к NZBA, поскольку звучали обвинения в том, что любые шаги по ограничению финансирования компаний, занимающихся добычей ископаемого топлива, могут нарушить антимонопольное законодательство.

Ранее возглавляемый республиканцами юридический комитет Палаты представителей США опубликовал отчет, в котором приводятся доказательства сговора и антиконкурентного поведения в финансовом секторе. Они обвиняют финансовые учреждения в навязывании американским предприятиям целей устойчивого развития ESG (экология, социальная сфера и управление). ESG — это критерий, инициированный климатическими коалициями.

Более того, председатель юридического комитета Палаты представителей США Джим Джордан подверг особой критике такие климатические коалиции, как Climate Action 100+ и Glasgow Net Zero Financial Alliance (GFANZ) (NZBA является небольшим отделением этой коалиции), за предполагаемый подрыв честной конкуренции.

По словам инвестиционного менеджера Марка Сигала, на протяжении многих лет организации-члены GFANZ подвергались сильному давлению со стороны политиков-республиканцев. Многие законодатели от этой партии предупреждают, что финансовые учреждения, такие как банки, страховые компании, владельцы недвижимости или инвесторы, могут оказаться втянутыми в юридические споры из-за присоединения к коалициям по борьбе с изменением климата. Мало того, этим организациям также угрожают запретом участвовать в деловых контрактах с правительством.

Хотя пока неясно, какое влияние окажет возвращение избранного президента Дональда Трампа в Белый дом в ближайшие недели, одно можно сказать наверняка: республиканцы усилили давление на банки после победы Трампа.

В результате банки и крупные корпорации все более осторожно относятся к любым шагам, чтобы избежать конфликта с новой администрацией, и постепенно отказываются от климатических инициатив.

Отказаться от усилий по борьбе с изменением климата?

Время «массового исхода» крупных банков из NZBA непосредственно перед возвращением г-на Трампа отчасти отражает влияние политической ситуации на эти изменения. Вопрос в том, как выход банков из NZBA повлияет на усилия по борьбе с изменением климата в США в частности и во всем мире в целом.

Что касается Morgan Stanley, гигант Уолл-стрит по-прежнему привержен решению проблемы изменения климата с помощью собственной бизнес-модели. В частности, по данным American Banker, банк продолжит предоставлять консалтинговые и инвестиционные услуги для поддержки клиентов в переходе к устойчивым методам ведения бизнеса и сокращении выбросов углерода.

Представитель Morgan Stanley подтвердил, что «обязательства компании по достижению нулевого уровня выбросов остаются неизменными». Между тем представитель Bank of America подтвердил, что банк продолжит оказывать поддержку и удовлетворять требования клиентов в области предотвращения изменения климата и углеродной нейтральности, «как компания, которая достигла углеродной нейтральности в 2021 году».

Кроме того, несколько других банков, таких как Citi, заявили, что переключают свое внимание на поддержку GFANZ в ее переходе к экономике с низким уровнем выбросов углерода. «Мы решили выйти из NZBA и сосредоточиться на поддержке GFANZ на новом этапе его деятельности», — заявил представитель Citi. Наряду с Citi, Bank of America сохраняет свое членство в GFANZ.

Видно, что в настоящее время банки по-прежнему придерживаются своих ранее взятых на себя климатических целевых показателей. Однако им приходится сталкиваться с трудностями при поиске баланса между инициативами по смягчению последствий изменения климата и политическим давлением, особенно с учетом того, что многие климатические кредиты и инвестиции противоречат формирующемуся политическому ландшафту в Вашингтоне.

По словам Саптаки С. из аналитического сайта по климату Carbon Credits, выбрав самостоятельный путь достижения целей устойчивого развития, банки могут продвигать новые методы ведения бизнеса в рамках более широкого глобального ответа на изменение климата.

Отказ от альянса ESG

В той же ситуации, что и NZBA, такие финансовые учреждения, как State Street или JPMorgan Chase, также вышли из альянса ESG Climate Action 100+ с 2024 года. По словам старшего политического аналитика Боннера Рассела Коэна, инвесторы отказываются от фондов ESG в этих альянсах.

Многие эксперты из Колумбийского университета и Лондонской школы экономики оценивают фонды ESG как зачастую «неэффективные». Инвестиции на основе ESG обычно фокусируются на компаниях, которые обязуются не выбрасывать много углекислого газа. Однако многие ученые утверждают, что такие виды деятельности имеют низкую окупаемость инвестиций и часто не являются финансово устойчивыми.

Источник: https://tuoitre.vn/loat-ngan-hang-my-rut-khoi-lien-minh-net-zero-chuyen-gi-xay-ra-20250103225918496.htm