Многие инвесторы обращаются к новым инструментам на основе искусственного интеллекта (ИИ) для выбора акций и получения инвестиционных рекомендаций. Однако следует быть осторожным с медленными и недостаточными данными, чтобы избежать... больших потерь.
ИИ опирается на данные при консультировании по инвестициям, поэтому, если входные данные неточны или неполны, это может легко привести к неверным решениям - Графика: TAN DAT
Многие эксперты полагают, что ИИ, предсказывающий будущее (если он существует), может быть таким же «неправильным», как и человек. Поэтому перед инвестированием целесообразно учитывать множество других факторов...
Преимущества ИИ
Семь лет назад, когда Techcombank Securities (TCBS) внедрил модель технологического брокерства без брокеров, многие посчитали это смелым шагом. За последние два года применение ИИ в инвестиционном консалтинге было достаточно активно протестировано и разработано в компаниях, работающих с ценными бумагами. Многие компании, работающие в сфере финансовых технологий (финтех), также участвуют в этой области.
В настоящее время некоторые приложения известны многим инвесторам, например, DATX Vietnam, виртуальный помощник по работе с акциями DNSE Ensa, VNSC от Finhay из Vina Securities, Simplize...
Для поставщиков приложений очевидным эффектом является то, что в то время как традиционные брокеры могут обслуживать лишь несколько десятков инвесторов одновременно, виртуальные биржевые помощники могут обслуживать тысячи клиентов одновременно.
Большинство приложений рекламируют анализ и оценку акций с помощью ИИ всего за несколько минут, раннее выявление сильных акций и раннее привлечение денежных потоков на рынке. Даже индивидуальные инвестиционные идеи предоставляются в соответствии с интересами каждого клиента...
Г-н Нгуен Муи (Ханой) — фондовый инвестор — рассказал, что он использует ИИ в транзакциях уже почти год. «У меня есть дополнительные инструменты, которые помогают мне определять точки покупки и продажи на основе результатов анализа. Информация и история цен обновляются оперативно. Всего через несколько минут после получения отчета из сотен страниц ИИ может извлечь важную информацию, которая меня интересует», — поделился г-н Муи.
По опыту этого инвестора, ИИ, по-видимому, полезен для тех, кто следует школе технических инвестиций, то есть отслеживает колебания цен и объемов акций в прошлом для расчета и анализа индексов, моделей, индикаторов...
«Но после нескольких попыток покупать и продавать исключительно на основе рекомендаций ИИ я не увидел особых преимуществ в эффективности инвестиций по сравнению с обычными показателями», — сказал г-н Муи.
В беседе с Туой Тре, директором компании по работе с ценными бумагами со штаб-квартирой в Ханое, он отметил, что в настоящее время приложения ИИ во Вьетнаме в основном ограничиваются инструментом синтеза информации с технологией, похожей на ChatGPT.
Например, инвестор спрашивает виртуального помощника, стоит ли покупать акции A, ответ представляет собой готовый шаблон, например, каковы результаты бизнеса, сколько сессий акции торгуются выше или ниже среднего, обновления последней информации о данном бизнесе...
По словам этого человека, сами компании, работающие с ценными бумагами, будут осторожны, давая рекомендации по покупке или продаже акций, особенно с использованием ИИ. Потому что легко попасть в неприятности, если впоследствии цена не оправдает ожиданий инвесторов. Но, напротив, в некоторых заявках финтех-компаний рекомендация «купить-продать» несколько более смягчена.
Многие биржевые маклеры обеспокоены потерей работы из-за тенденции инвестирования в акции с использованием ИИ - Фото: Q. DINH
Не «обожествляйте» ИИ
Существует также множество потенциальных рисков потерь, особенно для инвесторов, которые слишком полагаются на ИИ. Даже председатель компании по торговле ценными бумагами, которая выводит на рынок известного виртуального помощника на основе ИИ, был вынужден признать: ИИ не может заменить людей.
Г-н Ву Дуй Кхань, директор Smart Invest Securities Analysis, считает, что риски возникнут, если мы неправильно обучим ИИ. Хороший вклад даст хороший результат. Не говоря уже о том, что качество входных данных во Вьетнаме, как правило, не идеально и недостаточно прозрачно, как в развитых странах.
Между тем, ИИ при принятии решений опирается на данные, но может делать совершенно неверные прогнозы, что приведет к потерям, если входные данные неверны.
Г-жа Тран Ти Кхань Хиен, директор по исследованиям компании MB Securities (MBS), также обнаружила, что данные, предоставляемые ИИ, в основном основаны на произошедших событиях. Колебания и перспективы бизнеса зависят от множества переменных, которые ИИ не может синтезировать или не имеет данных для синтеза. Инвесторам необходимо больше полагаться на свои суждения и понимание бизнеса.
«ИИ — это инструмент, каждый человек должен накапливать знания самостоятельно, не следует полагаться на ИИ или какого-либо биржевого «учителя» или брокерского консультанта», — сказала г-жа Хиен.
«Насос» данных определяет ИИ
Г-н Фан Хоанг Куан, эксперт по персональному финансовому планированию в компании FIDT Investment Consulting & Asset Management Company, также отметил, что инвесторам, даже выбирающим ИИ в качестве компаньона, все равно необходим навык перекрестной проверки информации.
Потому что точность информации от ИИ все еще зависит от людей, которые «закачивают» в него ресурсы. Всегда спрашивайте себя, является ли информация, которую вы предоставляете, надежной или нет.
Г-н Куан также отметил необходимость быть бдительными и избегать «паники» перед настойчивыми рекомендациями по покупке или продаже от помощников на базе искусственного интеллекта. «Постоянные покупки и продажи могут легко привести к убыткам», — сказал г-н Куан, добавив, что он сам использовал инструменты ИИ, но не нашел их по-настоящему эффективными.
Кроме того, по словам этого человека, ИИ не может предсказывать неожиданные ситуации, события «черного лебедя», такие как пандемия COVID-19, война...
Пока нет роботизированной торговли
По словам г-на Фан Хоанг Куана, в настоящее время ИИ во Вьетнаме в основном применяется для сбора информации и ответов на вопросы инвесторов относительно потенциала и стоимости акций. В некоторых приложениях есть рекомендации по точкам покупки и продажи.
«Ни одно подразделение официально не внедрило автоматизированные высокоскоростные транзакции, также известные как роботизированная торговля», — сказал г-н Куан.
Многие эксперты напомнили, что в сентябре прошлого года Государственная комиссия по ценным бумагам выпустила документ, в котором компаниям, работающим с ценными бумагами, предписывалось пересмотреть и немедленно прекратить использование автоматического размещения заказов (роботизированной торговли), принять технические меры для предотвращения автоматического размещения заказов и потребовать от инвесторов прекратить использование этой формы без разрешения управляющего органа.
Однако все еще существует множество рекламных блоков об автоматической торговле с индикаторами, показывающими, когда покупать на дне, а когда продавать...
КТО угрожает посредникам, занимающимся «торговлей рисом»?
Рост инвестиций в искусственный интеллект заставил многих брокеров опасаться потерять работу. Однако г-жа Тран Тхи Кхань Хиен отметила, что развитие технологий с применением искусственного интеллекта в инвестициях в акции требует от брокеров модернизации и повышения прогрессивности.
«Роль брокеров различается в каждую эпоху. Раньше брокерам нужно было только размещать заказы, но позже им пришлось консультировать. Теперь более высокие требования заключаются в более быстром выявлении рисков. В будущем брокерам, которые хотят выжить в этой профессии, придется развиваться еще более профессионально», — сказала г-жа Хиен.
Г-н Фан Хоанг Куан отметил, что безработица брокеров по-прежнему зависит от их квалификации, опыта и способности соответствовать требованиям качества услуг. «Даже без ИИ люди все равно останутся безработными, если их знания и этика будут низкими», — сказал г-н Куан. В целом, в настоящее время ИИ еще не достиг уровня, который бы внушал инвесторам слишком много доверия. Они также обеспокоены другими рисками, связанными с зависимостью от машин или ИИ, такими как вирусы, инциденты...
Источник: https://tuoitre.vn/coi-chung-dau-tu-chung-khoan-qua-ai-20241216091059848.htm
Комментарий (0)