Будьте осторожны, чтобы не попасть в ловушку виртуальной валюты.

В настоящее время многие биржи виртуальных валют занимаются маркетингом и продвижением услуг виртуальных активов без разрешения, в результате чего многие люди попадают в ловушки.

Многие люди по-прежнему ожидают большой прибыли от криптовалютных бирж.

Нелицензированная деятельность

Г-н Фан Дук Чунг, постоянный вице-президент Ассоциации блокчейнов Вьетнама, заявил, что многочисленные сообщения потребителей, отправленные в Ассоциацию, свидетельствуют о том, что их обманывали, отправляя и внося деньги на торговые платформы и электронные кошельки с неясной информацией, которая еще не была проверена управляющим агентством.

Многие поставщики услуг виртуальных активов (VASP), работающие нелегально во Вьетнаме, в настоящее время демонстрируют признаки нарушения закона, как правило, молча собирая незаконные персональные данные и используя персональные данные пользователей в ненадлежащих целях.

По словам г-на Трунга, сегодня во Вьетнаме действует множество подразделений, работающих в сфере виртуальных активов с неясной информацией, таких как CrossFi, Mineplex, ALEO..., которые организуют секретные семинары, используя свой собственный имидж и имидж Blockchain Association для создания престижа с целью мобилизации денег участников. Например, CrossFi организует семинары для тысяч людей и собирает до 3000 миллиардов донгов во Вьетнаме.

Кроме того, в настоящее время существует множество бирж виртуальных валют, таких как Binance, Mexc, BingX, Gate.io..., которые занимаются маркетингом и продвижением услуг виртуальных активов без разрешения. Кроме того, некоторые биржи, когда пользователи подвергались мошенничеству и обращались в Blockchain Association за поддержкой, не сотрудничали для решения проблемы.

Типичным случаем является случай пользователя из Вьетнама, у которого мошенники украли 100 000 USDT (криптовалюта, представляющая доллар США). Хотя у пользователя имелась квитанция от полиции о получении информации об инциденте с мошенничеством с криптовалютой, и он разместил ее на бирже MEXC, биржа не стала сотрудничать в решении этого вопроса. Между тем, биржа требует от пользователей подписать NDA (соглашение о неразглашении), чтобы продолжить получать поддержку по обработке. На сегодняшний день этот пользователь не восстановил собственность.

Второй случай произошел между пользователем и криптовалютной биржей Gate.io. Так, пользователь во Вьетнаме был обманут на 800 000 USDT, проект по отслеживанию транзакций ChainTracer Ассоциации блокчейнов обнаружил денежные потоки на Gate.io, однако представитель этой биржи отказался сотрудничать. Ранее Государственная комиссия по ценным бумагам уже предупреждала об этом уровне.

Г-н До Нгок Куинь, генеральный секретарь Вьетнамского рынка облигаций, подчеркнул: «Виртуальные активы и связанная с ними деятельность являются социальной реальностью, которая широко распространена во Вьетнаме и во всем мире». Виртуальные активы также можно рассматривать как одно из многих нововведений, применяющих передовые технологии в процессе развития общества для лучшего удовлетворения потребностей человека.

«Большой отклик и участие пользователей показывают, что это нововведение частично отвечает потребностям развития общества. Творческие идеи часто предшествуют разработке правовой базы и всегда приносят как положительное, так и отрицательное влияние на общество. Поэтому формирование правовой базы необходимо для защиты пользователей», — поделился г-н Куинх.

Нужна соответствующая правовая база

Эксперты утверждают, что запрет на торговлю или деятельность поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) нецелесообразен. Вместо этого необходимо как можно скорее принять правовую базу, соответствующую стандартам по борьбе с отмыванием денег.

По словам представителя Ассоциации блокчейна Вьетнама, уплата налогов на цифровые активы должна осуществляться так же, как уплата налогов на выигрыши в лотерею, поскольку инвестирование в виртуальную валюту похоже на покупку лотерейных билетов: выигрышные деньги — это счастливые деньги.

Кроме того, необходимо разработать наборы этических стандартов, стандартов сообщества, стандартов проекта и применять технологию RegTech (технология поддержки соблюдения нормативных требований) для отслеживания в цепочке, что может способствовать минимизации мошенничества и афер, связанных с виртуальными активами.

Эксперты также заявили, что для содействия промышленной революции 4.0 во Вьетнаме закон должен играть роль в поощрении и защите прав собственности на новые типы активов, созданных этой революцией. Однако это очень новые и сложные проблемы, поэтому комплексные решения не могут быть предложены немедленно. Таким образом, можно подойти к вопросу путем тщательного отслеживания развития технологий и рынков, одновременно расширяя обмены, изучая международный опыт и консультируясь с заинтересованными сторонами (предприятиями, потребителями и т. д.) для выработки соответствующих политических решений.

Криптовалютные активы являются новой проблемой не только для Вьетнама, но и для развитых стран, в которых отсутствует комплексная правовая база для регулирования этих активов. Сегодня страны в основном подходят к этому вопросу на основе принципов управления рисками, применяя правовую «песочницу» для поощрения и продвижения инноваций и ограничения рисков.

Источник