2025년 3월 15일부터 불법 거래를 수행하기 위한 허점을 악용하는 것을 통제하고 방지하기 위해 해외송금 행동강령이 시행됩니다.
기록 및 문서의 통합적이고 투명한 "놀이터"
해외로 송금해야 하는 필요성이 점점 더 커지고 있습니다. 신용기관 베트남 국민인 거주자를 대상으로 해외 송금 거래와 관련된 서류 및 증명서에 관한 규정을 포함하여 내부 규정 개발을 강화했습니다.
하지만 베트남은행협회에 따르면, 실제로 현재 해외송금은 여전히 수요에 맞지 않는 내용이 일부 존재하고, 적합하지 않으며, 신용기관 간 일관성이 없으며, 각 은행의 서류 및 송금 서류에 대한 내부 규정이 다르다는 것이 밝혀졌습니다.
베트남 국민인 거주자를 위한 편도 해외 송금에 대한 실질적인 필요성에 따라, 베트남 은행 협회는 해외 송금에 대한 통일된 행동 강령 및 실무 강령(이하 "강령")을 개발할 것을 제안했습니다.
이에 따라 행동 강령은 BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank, Techcombank, MB, Vpbank 및 외국 실무 그룹 BWG 등 외환 활동 경험이 있는 몇몇 대형 회원 은행의 27명의 회원에 의해 초안되었습니다. 15개월이 넘는 시행 기간과 많은 단계를 거쳐 2025년 2월 7일에 행동강령이 발표되었으며, 2025년 3월 15일부터 공식적으로 발효되었습니다.
행동강령은 베트남 국민인 거주자가 베트남에서 해외로의 편도 자금 이체를 목적으로 해외에서 외화를 매수, 이체, 휴대하는 거래를 수행할 때 준수해야 하는 서류 목록과 제공 원칙에 대한 프레임워크를 제공합니다.해외에서 유학하거나 치료를 받는 경우; 출장, 여행, 해외 방문; 외국에 다양한 수수료와 비용을 지불합니다. 해외 거주 친척에 대한 수당 해외 수혜자에게 상속 재산 이전 해외 결제 시 자금이체.
해당 대상은 베트남 은행협회 회원으로서 사업을 영위하고 외환업무를 제공할 수 있는 허가를 받은 은행 및 외국은행 지점입니다. 영업 허가를 받고 외환 업무를 제공하도록 허가를 받은 은행과 외국은행 지점은 베트남 은행 협회 회원이 아니지만 행동 강령을 적용하기로 선택했습니다.
"통일된 행동 강령 및 실행 강령"의 구현에 관한 회의에서 문서 제공 목록 및 원칙 송금 2월 27일 오전, "베트남 거주자의 일방적 해외 거래"에 대해, BIDV 지불 센터의 이사인 응웬 캄 탐(베트남 은행 협회 회원, 규정 초안 작성 중심)은 이것이 베트남 은행 협회가 주요 상업 은행과 협력하여 기록 및 문서에 대한 통일되고 투명한 놀이터를 만들고, 은행 간 거래 처리 관점의 차이와 불공정 경쟁의 징후를 피하기 위해 만든 최초의 규칙 세트라고 말했습니다.
응웬 캄 탐 여사에 따르면, 행동 강령의 개발은 자금 세탁과 불법적으로 해외로 자금을 이체하기 위한 허점 악용을 퇴치해야 할 필요성에서 비롯된 것일 뿐만 아니라, 거래 과정에서 현행 법적 규정을 넘어서는 상황이 있기 때문에 생겨난 것입니다. "따라서 우리가 상황을 처리하기 위해 법적 문서에만 의존한다면, 거래 수요가 증가하는 동안 현실에 발맞출 수 없을 것입니다. "라고 탐 씨는 말했습니다.
불법적인 자금 이체를 제한하세요
베트남은행협회는 행동강령을 개발하고 공포함으로써 은행들이 전국의 고객에 대해 균일성을 구현하고 관련 위험을 최소화할 수 있도록 돕고자 합니다. 동시에 국가관리기관 및 당국이 해외 자금이체 활동을 보다 효과적으로 통제하고, 불법 자금이체를 제한하며, 외환시장을 안정시키고, 투자자를 유치하기 위해 환율을 안정시키는 데 도움이 됩니다.
국민의 경우, 이 규정은 국민이 해외로 편도 송금을 할 때 편의를 제공합니다. 이전처럼 적절한 규정을 갖춘 은행에 가서 송금해야 했던 것과 달리, 이제 고객은 가장 가까운 은행에 가서 편도 해외 송금만 하면 되며, 송금 요구 사항이 충족될 것입니다.
베트남 은행 협회 부회장 겸 사무총장인 응웬 꾸옥 훙(Nguyen Quoc Hung) 씨는 규정을 평가하면서, 이 규정이 해외로 자금을 이체하는 규정에 있어서 통일된 법적 통로를 만들어낼 것이라고 강조했습니다. 해외로의 자금이체와 관련된 불법행위를 예방하고 제한합니다. 조직의 법적 규정 준수 및 자금세탁 방지에 대한 책임을 강화합니다. 상업은행 그리고 은행 직원들이 공통된 놀이터에서 고객에게 국제 송금 서비스를 제공하는 과정입니다.
특히, 응웬 꾸옥 훙 씨에 따르면, 이 규정은 은행을 보호하는 법적 근거를 마련합니다. 동시에, 이는 국가은행, 국가은행의 검사 및 감독 기관, 공안부가 이 행동강령을 근거로 은행이 자금세탁 방지 규정을 준수하는지 여부를 검사, 조사 및 평가하는 과정에서 공통의 입장을 갖는 근거가 됩니다.
응웬 꾸옥 훙 씨는 행동강령이 법적 문서가 아니지만 은행이 시장 관행으로 이를 구현하는 기반이 될 것이라고 덧붙여 말했습니다. Hung 씨는 "구현 과정에서 초안 위원회는 신용 기관의 운영 관행을 면밀히 따르기 위해 제안된 규정을 계속 흡수하고 개정할 것 "이라고 말했습니다.
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