가상화폐 관리 - 디지털 시대의 과제

고액 거래에 참여하는 많은 투자자들이 금융, 화폐, 디지털 기술 등에 대한 지식이 부족하여 엄청난 수익의 "함정에 빠졌습니다". 이러한 현실은 가상화폐의 국가 관리에 큰 어려움을 안겨줍니다.

첫 번째 기사: 가상 이익 때문에 "빈손"

베트남에는 현재 국가가 인정하고 합법적으로 운영하는 가상화폐 거래소가 없으며, 가상화폐를 지불 수단으로 인정하지도 않습니다. 그러나 많은 소셜 네트워크 플랫폼에서 가상화폐는 계속해서 "서커스 공연을 펼치고", 일련의 투자자들이 "파산"하는 결과를 낳았습니다.

많은 가상화폐는 기업이나 개인이 직접 만들어낸 것으로, 시가총액, 개발 잠재력, 높은 수익 등 아름다운 말로 포장되어 사기 사례가 늘어나고 있으며, 사회에 큰 영향을 미치고 있습니다.

사이버 공간의 "함정"

소셜 네트워크에서 가상화폐와 전자화폐에 대한 매력적인 홍보 콘텐츠를 찾는 것은 어렵지 않습니다. 예를 들어, "인터링크 네트워크 - 억만장자 엘론 머스크와 협력한 미국 프로젝트: 이 거래는 방금 시작되었으며, 엄청난 잠재력을 가지고 있으며 선구자가 될 것입니다..."와 같습니다. 또는 "Interlink 네트워크는 지금 인기 있는 프로젝트입니다. 이 앱은 캐나다에서 1위입니다. Pi가 정상에 오르기를 기다리는 동안, 다운로드하고 설치하면 첫 번째 개척자들에게 엄청난 에어드랍을 받을 수 있습니다. 앞으로 수입을 늘릴 기회를 놓치지 마세요!"...

금융, 통화, 디지털 기술에 대한 지식이 부족한 사람들은 "함정"을 쉽게 믿고 가상화폐에 투자해 "인생을 바꾸려고" 돈을 쓴다. 하지만 실제로 많은 사람들은 막연하게 그 초대의 본질을 제대로 이해하지 못합니다.

가상화폐에 투자할 때 지식이 부족한 투자자는 많은 위험에 직면하게 됩니다. 사진: PV

사실, 2013년부터 비트코인 ​​가상화폐가 베트남에 진출하기 시작했고, 이어서 이더리움(ETH), 테더(USDT), 바이낸스 코인(BNB) 등 다른 가상화폐들이 잇따라 등장하면서 사람들이 관심을 갖고 투자에 참여하게 되었습니다. 투자 시 이러한 가상화폐의 가격 상승으로 수익을 얻을 수 있다는 매력적인 광고가 인기를 끌었기 때문입니다.

지하 거래, 투자, 가상화폐 거래, ICO(Initial Coin Offering)를 통한 자본 조달이 매우 활발하며, 특히 점점 더 복잡해지고 있는 다단계 마케팅 방법을 통해 자본을 조달하기 위해 가상화폐를 사용하는 경우가 많습니다.

기술, 은행업, 디지털 금융 등에 대한 지식이 부족한 대중 계층을 이용해 많은 사람이 부자, 노인, 이익에만 관심이 있는 사람들을 "사냥"하여 "게임"에 끌어들였습니다. 똑똑한 접근 방식으로 참여자의 심리를 포착하고, 많은 사람이 가상화폐에 투자할 때 짧은 시간 안에 엄청난 수익을 얻을 수 있다는 약속에 매료됩니다.

많은 사람들이 가상화폐에 투자하다가 파산했습니다. 예를 들어, H 씨(하노이)는 Zalo와 Telegram을 통해 친구를 사귀고 나서 "Angela Phuong" 계정에서 decexswap.com 웹사이트를 통해 가상화폐에 투자하도록 초대를 받았고, 이후 도메인 이름을 fiatlesscoin.com으로 변경했습니다. H씨는 잠시 참여하여 3억 동의 수익을 인출한 후 계속해서 투자를 진행했습니다... 하지만 투자 금액이 300억 동의에 가까워지고 수익을 인출할 수 없게 되자 H씨는 자신이 사기를 당했다는 사실을 깨달았습니다.

마찬가지로 약 100여 개 기업과 약 400명의 개인이 내부 거래소를 통해 거래하면 높은 수익을 '거둘' 수 있을 것이라 믿고 QFS라는 가상화폐를 구매했는데, 총 가치는 수천억 동에 달했습니다.

당국은 조사를 통해 찌에우 누 꾸오이 주식회사(하노이 호아이득 군 안 카인 사단)의 호 꾸옥 탄 사장이 QFS 자금에 대한 허위 정보를 제공하여 사기를 저질렀다는 사실을 밝혀냈습니다. 3월 초, 하노이시 경찰 수사보안국은 사건을 개시하여 피고인을 기소하고 호꾸옥탄을 임시 구금하여 "재산 사기 횡령"과 "위조 화폐 소지" 범죄를 수사했습니다.

사기의 징후

위의 내용은 투자자들이 가상화폐의 "함정"에 빠지는 전형적인 사례일 뿐입니다. 범죄 조직은 사이버 공간에 널리 퍼져 있는 정보를 이용해 투자자들의 탐욕을 이용하기 위해 이자율, 수수료 등에 대한 매력적인 광고와 제안을 제공합니다. 반면, 온라인 환경은 흔적을 지울 수 있는 능력이 있고 매우 "익명성"이 높기 때문에 투자자들은 기업이 어디에서 자본을 요구하는지, 투자자들에게 높은 수익을 지불하기 위해 자금원을 만들기 위해 어떤 사업을 하는지 알 수 없습니다...

웹사이트, 애플리케이션, 가상화폐 거래소를 통해 가상화폐에 투자하는 것은 투자자에게 많은 위험을 안겨줍니다. 베트남에는 국가가 인정하고 합법적으로 운영되는 가상화폐 거래소가 없기 때문입니다. 반면, 베트남 법률에서는 가상화폐를 아직 지불수단이 아닌 재산으로 인정하지 않습니다. 하노이시 경찰은 사기 행위를 식별하는 데 도움이 되는 정보를 지속적으로 경고하고 제공해 왔습니다.

정보보호부(정보통신부, 현 과학기술부)도 금융투자, 가상화폐, 암호화폐와 관련된 여러 가지 사기 수법과 속임수를 지적했습니다. 가상 화폐와 암호화폐를 이용한 다단계 마케팅 사기가 널리 퍼져 있으며, 사이버 공간에서 자산을 횡령하거나 외환 거래소 활동을 통한 사기 등이 대표적입니다.

가상화폐 관련 사기의 증가로 인해 범죄 행위를 적발하기 위해 많은 포럼과 세미나가 조직되었습니다. 2024년 12월 말 호치민시 경찰과 베트남 블록체인 협회(VBA)가 협력하여 주최한 사이버 공간의 금융 범죄 예방 및 퇴치 세미나에서 대표단은 점점 더 많은 주체가 무가치한 디지털 화폐를 만들고, 교환 커뮤니티를 만들고, 플레이어를 유인하고 사기를 치기 위한 "미끼"를 만들고 있다고 언급했습니다. 이 사람들은 또한 정기적으로 이벤트를 조직하고, 해외로 "파트너"를 보내 "그림을 그리게" 하며 참가자들의 신뢰를 이용합니다...

가상화폐 사기의 현재 상황을 살펴보면, 범죄 수사에 직접 참여하는 일부 경찰은 사기를 인식하는 3가지 주요 징후가 있다고 분석했습니다.

첫 번째 는 불법적인 자금 모금입니다. 따라서 투자자들은 여러 가지 이름과 형태로 일정 금액을 지불해야 합니다. 제공되는 프로젝트나 제품은 실제로는 단지 덮개일 뿐이며, 모금 활동을 은폐하기 위한 변명일 뿐입니다.

두 번째로 , 거래는 기만을 기반으로 운영됩니다. 투자의 이점에 대한 거짓 정보를 항상 제공하고, 특히 투자하거나 투자할 사람이 누릴 수 있는 수입, 보너스, 이익, 수수료에 대한 거짓 선전을 하거나, 아무것도 하지 않고도 높은 수입을 얻을 수 있다는 전망을 "그려보냅니다".

셋째 , 참여자는 다른 참여자의 투자를 유치하는 데 대한 보상을 받게 됩니다. 투자자들에게 지급되는 수수료와 보너스는 새로운 투자자를 유치하고 유혹하기 위한 임금입니다. 이 금액은 새로 가입한 다운라인 멤버의 소득에서 일부 공제됩니다. 이런 행동의 본질은 여전히 ​​나중에 진입한 사람에게서 돈을 빼앗아 네트워크의 상위 계층인 먼저 진입한 사람에게 비용을 지불하는 것입니다. 더 이상 납부자가 없으면 시스템은 즉시 붕괴되고 참여자는 투자한 금액을 잃게 됩니다.

당국의 경고에도 불구하고 많은 사람들이 가상화폐에 대한 지식이 부족하기 때문에 함정은 계속 생기고 피해자가 되는 투자자의 수도 계속 늘어나고 있습니다.

(계속)

출처: https://hanoimoi.vn/quan-ly-tien-ao-thach-thuc-trong-thoi-dai-cong-nghe-so-698522.html