위조 지폐를 발견하거나, 위조 지폐로 의심되는 경우 은행에서는 어떻게 해야 합니까?

(NLDO) – 위조 화폐인 경우, 은행은 이를 압수하고, 위조 화폐 방지 및 퇴치와 베트남 통화 보호에 관한 규정에 따라 기록을 작성하고, 위조 화폐에 도장을 찍고 펀칭해야 합니다.

베트남 국가은행은 은행 부문에서 위조 지폐 및 위조 의심 지폐를 처리하는 방법에 대한 지침을 제공하는 통지문 제58/2024/TT-NHNN을 발표했습니다.

따라서 국가은행 지점, 거래소, 신용기관, 외국은행 지점은 위조 징후가 있는 화폐를 발견할 경우, 같은 종류의 실제 화폐(또는 견본 화폐)의 보안 특성이나 국가은행이 발표한 베트남 화폐의 특성 및 식별 방법에 대한 고지사항과 비교하고, 국가은행 또는 공안부의 위조 화폐 식별 특성에 대한 고지사항과 비교해야 합니다.

국가은행 또는 공안부가 해당 화폐가 위조라고 확인하면, 해당 기관은 해당 화폐를 압수하고, 위조 화폐 방지 및 퇴치, 베트남 통화 보호를 위해 규정된 양식에 따라 기록을 작성하고, 위조 화폐에 도장과 펀칭을 해야 합니다. 위조지폐의 스탬핑과 펀칭은 규정에 따라 이루어진다.

베트남국립은행은 화폐의 품질과 위조 방지 능력을 향상시키기 위해 화폐 인쇄와 주조에 새로운 기술과 기법을 적용하고 있습니다. 출처: State Bank

해당 화폐가 신종 위조화폐라고 판명된 경우, 이를 압수하고 양식에 따라 기록을 작성해야 하지만, 위조화폐에는 도장이나 펀칭이 있어서는 안 됩니다.

국립은행 지점, 거래사무소, 신용기관 및 외국은행 지점에서는 위조지폐의 보관, 운반 또는 유통의 의심스러운 징후를 발견한 경우 즉시 가장 가까운 경찰기관에 신고하여 협조 및 처리를 하여야 합니다. 새로운 위조 화폐 한 번의 거래에서 위조 지폐 5장(또는 위조 동전 5장) 이상이 발견되었습니다. 고객이 회의록을 준수하지 않으면 위조지폐를 압수합니다...

또한 통지문 58호에 따르면, 고객과의 현금 거래 시 위조 흔적이 있는 화폐를 발견한 경우, 국립은행 지점, 거래소, 신용기관, 외국은행 지점에서는 양식에 따라 일시 압류하고 기록을 작성해야 합니다.

국가은행에 따르면, 이 통지문은 은행 부문에서 위조 화폐 및 위조 의심 화폐를 처리하는 것과 관련된 내용을 안내하고, 위조 화폐 및 위조 의심 화폐를 탐지하고 처리하는 은행 시스템, 조직 및 개인을 위한 법적 기반을 마련하기 위해 발행되었습니다.

58호 통지문은 2025년 2월 14일부터 발효됩니다.

출처: https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm